Khi bạn chơi trò chơi dài hạn, bạn thể hiện đức tính kiên nhẫn giữa sự biến động mạnh mẽ trong lĩnh vực tiền điện tử. Từ việc trung bình hóa chi phí đồng đô la đến đầu tư một lần, các phương pháp giao dịch dài hạn trong tiền điện tử đã chứng minh là rất có lãi trong vài năm tăng trưởng mạnh mẽ gần đây.

Thông thường, các nhà giao dịch áp dụng phương pháp giao dịch dài hạn sẽ chọn các chiến lược có kỷ luật, mang lại lợi nhuận đều đặn cho các khoản đầu tư của họ trong suốt nhiều năm, hoặc đạt được lợi nhuận đáng kể sau một khoảng thời gian dài.

Để tạo ra lợi nhuận, các chiến lược này phụ thuộc vào các yếu tố cơ bản làm tăng giá trị nội tại của tài sản hoặc một nhóm tài sản, chẳng hạn như điều kiện thị trường được cải thiện mà một loại tiền điện tử đang sinh sống, hoặc sự chuyển động giá kỹ thuật của một tài sản, chẳng hạn như điểm giá của tiền điện tử so với phạm vi hàng năm của nó, đánh dấu một điểm vào lệnh hấp dẫn để mua.

Cách tốt hơn để gọi những nhà giao dịch này là nhà đầu tư, vì hành vi của họ khá giống với những người đầu tư vào các tài sản tài chính truyền thống như cổ phiếu hoặc bất động sản. Nhưng cũng giống như các nhà giao dịch ngắn hạn, những người chơi dài hạn cũng luôn tìm cách thực hiện các động thái của mình vào những thời điểm tối ưu nhất để tận dụng các dao động giá của tài sản, hoặc sự tăng trưởng chậm nhưng ổn định của giá tài sản.

Các phương pháp giao dịch dài hạn được sử dụng nhiều nhất trong tiền điện tử là HODLing, staking, trung bình chi phí đô la và đầu tư một lần. Mặc dù tất cả những phương pháp này đều có những quan điểm tương tự về thị trường và đều hướng tới mục tiêu chung là lợi nhuận ngọt ngào, nhưng chúng khác nhau một chút trong cách tiếp cận.

Hãy cùng khám phá từng phương pháp chi tiết hơn.

HODLing

Bạn không thể gọi mình là một nhà đầu tư tiền điện tử nếu chưa từng HODL bất kỳ đồng tiền điện tử nào. Theo một cách tiếp cận tương tự như tích trữ, HODLing là việc mua một tài sản tiền điện tử và giữ nó trong một khoảng thời gian, thường kéo dài từ một đến ba năm.

HODLing là từ viết tắt của “hold on for dear life” (giữ chặt vì sự sống), đã được phổ biến rộng rãi trong cộng đồng các nhà giao dịch tiền điện tử và có thể là một chiến lược hiệu quả đối với những người mới bắt đầu, những người mua một tài sản (có thể khi giá của nó giảm) và giữ nó trong ví mà không làm gì, trong khi những người đam mê sẽ dành thời gian nghiên cứu tiềm năng của tài sản và có lý do vững chắc để giữ nó.

Ví dụ, một người đam mê tiền điện tử tên Maria đã dành hàng giờ để nghiên cứu và phân tích Bitcoin và sau đó nhận thấy rằng giá của nó đang bị định giá thấp. Vì vậy, cô ấy mua một vài Bitcoin và giữ chúng càng lâu càng tốt, mặc dù thị trường có sự biến động mạnh, trước khi bán ra vào thời điểm thích hợp.

Staking

Quá trình staking tương tự như HODLing ở chỗ người ta sẽ mua tài sản tiền điện tử và giữ chúng trong ví, nhưng điểm khác biệt là những đồng tiền này được cam kết với mạng lưới của chúng, có nghĩa là chúng được sử dụng để xác thực giao dịch hoặc tài trợ cho các dự án của đội ngũ đứng sau tiền điện tử đó.

Lợi ích của staking giống như cổ tức cổ phiếu, vì những người tham gia staking sẽ nhận được phần thưởng dưới dạng thêm đồng tiền hoặc lãi suất. Ví dụ đơn giản, Cardano sử dụng mô hình proof-of-stake (PoS) cho phép staking, khuyến khích các nhà giao dịch mua và giữ token ADA, và điều này tạo ra thu nhập thụ động dưới dạng lợi suất có thể vượt qua 10% hàng năm.

Trung bình chi phí đô la (Dollar-cost Averaging)

Chắc hẳn bạn đã nghe một chút nhạc cổ điển. Trung bình chi phí đô la là một phương pháp giao dịch đã tồn tại từ nhiều thập kỷ, trước cả khi tiền điện tử ra đời. Phương pháp này tập trung vào việc đầu tư định kỳ vào các tài sản nhất định, bất kể tâm lý thị trường hay giá trị tài sản.

Cách hoạt động của trung bình chi phí đô la là thông qua cơ chế đầu tư nhỏ lẻ, lặp đi lặp lại, làm trung hòa các đỉnh điểm, đáy và sự biến động giá trong ngắn hạn. Trung bình chi phí đô la là một phương pháp hấp dẫn đối với những người mới bắt đầu với tiền điện tử và cả những người đam mê, vì nó không ảnh hưởng bởi sự biến động giá tạm thời và không cần phải theo dõi thường xuyên.

Ví dụ, bạn sẽ đầu tư 1.000 USD vào Ethereum mỗi tháng, vì tiềm năng tương lai tươi sáng của nó, và sau đó thu lại lợi nhuận từ khoản đầu tư đó sau vài năm.

Đầu tư một lần (Lump Sum Investing)

Phương pháp này làm đúng như tên gọi. Thay vì đầu tư những khoản tiền nhỏ định kỳ như với phương pháp trung bình chi phí đô la, đầu tư một lần liên quan đến việc đầu tư một khoản tiền lớn vào một tài sản cụ thể trong một lần. Nói cách khác, bạn đang "đặt tất cả trứng vào một giỏ".

Thông thường, các nhà đầu tư đầu tư một lần tìm cách nắm bắt những đáy giá hoặc điểm giá thấp của tài sản và rót một khoản vốn lớn vào việc mua tài sản đó với giá rất hấp dẫn. Điều này nhằm tạo ra lợi nhuận lớn, vì những điểm mua tốt thường sẽ đi kèm với những cú tăng giá có thể mang lại lợi nhuận đáng kể.

Tuy nhiên, đầu tư một lần là một chiến lược có thể gặp rủi ro, vì nó là phương pháp mạo hiểm hơn so với các phương pháp khác, do có nguy cơ sụp đổ giá hoặc mua vào không đúng thời điểm.

Lợi ích của Giao dịch Dài Hạn

Giống như bất kỳ hoạt động nào khác, giao dịch dài hạn có những ưu điểm và nhược điểm:

- Giảm bớt nhu cầu theo dõi liên tục sự thay đổi giá

- Tạo ra lợi nhuận định kỳ, ổn định nếu chiến lược thành công

- Không bị ảnh hưởng bởi các quyết định dựa trên cảm xúc có thể là hành động bốc đồng

Nhược điểm của Giao dịch Dài Hạn

- Không dành cho những người yếu lòng không thể chịu đựng được nhiều đợt suy thoái thị trường

- Thường tạo ra lợi nhuận thấp hơn so với đầu tư ngắn hạn

- Có thể dẫn đến tổn thất lớn nếu không có kế hoạch thoát khỏi thị trường

Những Quy Tắc Cơ Bản

Trước khi bắt đầu hành trình đầu tư của bạn, hãy ghi nhớ bốn quy tắc sau:

1- Không Sử Dụng Đòn Bẩy

Việc sử dụng đòn bẩy trong chiến lược giao dịch dài hạn của bạn có thể dẫn đến thảm họa nếu giá tài sản giảm mạnh. Vì vậy, tốt nhất là tránh xa đòn bẩy nếu bạn muốn đầu tư dài hạn, vì các khoản đầu tư của bạn sẽ phải đối mặt với nhiều biến động trong suốt nhiều năm; bạn không muốn mất vốn sau nhiều năm kiên nhẫn chỉ vì thị trường gấu tàn khốc.

2- Đừng Giao Dịch Dựa Trên Cảm Xúc

Một quy tắc khác là đừng lo lắng về những vấn đề nhỏ nhặt. Thị trường tiền điện tử rất biến động, và tiền điện tử thường xuyên trải qua những cuộc tăng giá và giảm giá. Nếu bạn không thể cưỡng lại sự cám dỗ để rút tiền khi mọi thứ không đi đúng hướng, thì đầu tư dài hạn có thể không phù hợp với bạn. Hãy nhớ: những điều tốt đẹp sẽ đến với những người kiên nhẫn!

3- Đa Dạng Hóa Danh Mục Đầu Tư

Các phương pháp đầu tư dài hạn như đầu tư một lần chủ yếu là việc đặt tất cả trứng vào một giỏ, điều này có thể không phải là ý tưởng hay. Đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn vào những tài sản đã chọn có thể bảo vệ danh mục đầu tư của bạn khỏi lạm phát và sự suy thoái thị trường, và do đó đảm bảo sự thịnh vượng lâu dài.

Tóm Tắt

Tóm lại, các phương pháp giao dịch dài hạn chủ yếu là về những lợi nhuận dần dần mà các nhà giao dịch/nhà đầu tư đạt được sau khi thực hiện chiến lược của họ một cách nhất quán và có mục tiêu. Giao dịch dài hạn có thể mang lại lợi nhuận định kỳ đến mức có thể coi là một cách để tạo ra thu nhập thụ động.

Tuy nhiên, giống như bất kỳ lĩnh vực đầu tư nào khác, các phương pháp giao dịch dài hạn cũng đi kèm với những rủi ro nhất định, chẳng hạn như khả năng mất vốn do sử dụng đòn bẩy sai cách, quyết định bốc đồng dựa trên cảm xúc, hoặc đơn giản là áp dụng một chiến lược yếu kém.

Trước khi đầu tư hoặc giao dịch tiền điện tử, luôn luôn tốt hơn nếu bạn nghiên cứu kỹ các tài sản mà bạn muốn đầu tư vào, tìm hiểu về các rủi ro liên quan đến các hoạt động này và lập kế hoạch thoát ra nếu mọi thứ không diễn ra theo đúng dự tính.

Khám phá học viện BITmarkets để tìm hiểu thêm về thế giới tiền điện tử luôn thay đổi, và để cập nhật những thông tin mới nhất về thị trường.