Giao dịch Tiền điện tử giao ngay vs. Giao dịch ký quỹ
Các loại tiền điện tử gần đây đã chứng kiến sự phổ biến nhanh chóng, với sự phát triển mạnh mẽ trong nhận thức và việc chấp nhận không chỉ từ người dùng và các tổ chức, mà còn từ các ngân hàng trung ương trên khắp thế giới. Kết quả là, hoạt động liên quan đến tiền điện tử, bao gồm việc mua và bán tài sản tiền điện tử trực tuyến, đã tăng lên một cách nhanh chóng, đặc biệt trong đợt tăng giá mạnh mẽ vào năm 2021.
Giao dịch tiền điện tử có thể được thực hiện theo nhiều cách khác nhau, nhưng phương pháp phổ biến nhất để giao dịch tiền điện tử là giao dịch giao ngay và giao dịch ký quỹ. Mặc dù cả hai đều nhằm đạt được mục tiêu cơ bản là thu lợi nhuận từ sự biến động của giá thị trường, giao dịch giao ngay và giao dịch ký quỹ khác nhau về cơ chế và cách tiếp cận.
Điều này có nghĩa là một số chiến lược phù hợp hơn cho giao dịch giao ngay thay vì giao dịch ký quỹ, và ngược lại. Làm thế nào để quyết định phương pháp giao dịch? Để trả lời câu hỏi này, tốt nhất là đầu tiên hiểu rõ mỗi phương pháp và các lợi ích & hạn chế đặc trưng của từng phương pháp giao dịch.
Giao Dịch Giao Ngay Tiền Điện Tử Là Gì?
Về cơ bản, giao dịch giao ngay tiền điện tử là hành động mua và bán tiền điện tử tại giá giao ngay để chuyển giao tài sản tiền điện tử ngay lập tức. Nói một cách đơn giản, đó là khi các nhà giao dịch mua và bán tiền điện tử tại giá thị trường hiện tại, được xác định bởi lực lượng cung cầu, và việc chuyển giao tài sản diễn ra gần như ngay lập tức.
Thuật ngữ giao ngay được sử dụng để mô tả phương pháp giao dịch này vì mọi thứ diễn ra ngay tại chỗ. Giá giao ngay là giá thị trường hiện tại của một tài sản, và đây là mức giá mà giao dịch được thực hiện. Mức giá dao động này được xác định bởi số lượng và tần suất mua bán của một tài sản tiền điện tử cụ thể.
Sau khi chọn tài sản mà nhà giao dịch muốn mua hoặc bán, nhà giao dịch sẽ thực hiện lệnh thị trường và ngày giao dịch được ghi lại, ghi lại các chi tiết của giao dịch; giá cả, số lượng, ngày và giờ. Các tài sản sau đó được chuyển giao cho/đến nhà giao dịch, và điều này được gọi là ngày thanh toán. Trong lĩnh vực tiền điện tử, ngày thanh toán thường là ngày giao dịch, nhưng điều này có thể thay đổi tùy thuộc vào các sàn giao dịch và nền tảng khác nhau.
Điều kiện chung của giao dịch giao ngay là nhà giao dịch phải thanh toán toàn bộ số tiền cần thiết để thực hiện giao dịch. Ví dụ đơn giản, mua một Bitcoin với giá $17,000 sẽ yêu cầu ít nhất $17,000 có sẵn trong ví của nhà giao dịch.
Lợi Ích Của Giao Dịch Giao Ngay Tiền Điện Tử
- Dễ hiểu và dễ áp dụng cho tất cả các nhà giao dịch, vì giao dịch giao ngay đơn giản là mua hoặc bán tiền điện tử trên một sàn giao dịch hoặc nền tảng giao dịch. Đây là hình thức giao dịch tiền điện tử đơn giản nhất, vì vậy nó là phương pháp lý tưởng cho các nhà giao dịch mới bắt đầu.
- Lý tưởng cho các chiến lược giao dịch ngắn hạn và dài hạn, vì giao dịch giao ngay tiền điện tử không tính đến ngày hết hạn hợp đồng cụ thể, vì vậy các nhà giao dịch có thể tận dụng các cơ hội thị trường liên tục xuất hiện trong các thị trường giao ngay.
- Không có đòn bẩy, không phức tạp. Nhà giao dịch giao ngay không cần phải xem xét các vấn đề hay quyết định khác như mức độ đòn bẩy sử dụng, và những rủi ro liên quan đến các khoản lỗ khuếch đại do đòn bẩy. Do đó, các nhà giao dịch không phải lo lắng về việc làm hại vốn giao dịch của mình do các biến động giá nhỏ.
Hạn Chế Của Giao Dịch Giao Ngay Tiền Điện Tử
- Dễ bị dao động giá cao vì thị trường tiền điện tử vốn dĩ có sự biến động mạnh. Do đó, các nhà giao dịch giao ngay luôn đối mặt với rủi ro thua lỗ hoặc sự mất giá của tài sản trong danh mục đầu tư của họ.
- Phải chịu nhiều loại phí, bao gồm phí tỷ giá, phí gửi và rút tiền và các khoản phí giao dịch hoặc không giao dịch khác. Những khoản phí này có thể tích lũy theo thời gian và vì vậy sẽ làm giảm lợi nhuận đã thực hiện.
- Thu nhập có hạn vì không có đòn bẩy hay cơ chế đòn bẩy. Ví dụ, một sự tăng giá $10 trong giá trị của tài sản sẽ mang lại lợi nhuận $10 cho mỗi tài sản tiền điện tử sở hữu, và điều này cũng áp dụng khi giá giảm.
Điều này cũng có thể là một lợi ích tiềm ẩn, vì đòn bẩy là một con dao hai lưỡi cần phải sử dụng một cách khôn ngoan và sẽ yêu cầu theo dõi thường xuyên để tránh bất kỳ thất bại nào trong việc đạt được mục tiêu tài chính.
Giao Dịch Ký Quỹ Tiền Điện Tử Là Gì?
Giao dịch ký quỹ tiền điện tử là khi các nhà giao dịch mua và bán tài sản tiền điện tử bằng cách sử dụng vốn vay từ chính sàn giao dịch hoặc nền tảng tiền điện tử, có nghĩa là phương pháp giao dịch này kết hợp cơ chế đòn bẩy. Trái ngược với giao dịch giao ngay, các nhà giao dịch không cần phải có đủ số tiền để thực hiện giao dịch của mình.
Ví dụ, mở một vị thế mua một Ethereum có giá trị $1,300 không yêu cầu số dư tối thiểu là $1,300 trong ví tài khoản. Sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 10x, nhà giao dịch chỉ cần thanh toán $130, phần còn lại sẽ được vay từ sàn giao dịch/nền tảng.
Số tiền còn lại này được gọi là ký quỹ, vì vậy phương pháp giao dịch này được gọi là giao dịch ký quỹ khi nhà giao dịch sử dụng tiền vay từ sàn giao dịch hoặc nền tảng để mua và bán tiền điện tử. Để hiểu rõ hơn về giao dịch ký quỹ, cần lưu ý một số khái niệm cấu thành cơ chế của giao dịch ký quỹ.
Giá trị số dư tài khoản được gọi là vốn chủ sở hữu, bằng với giá trị thị trường hiện tại, trừ đi số tiền vay. Khi vốn chủ sở hữu giảm do sự dao động giá xuống dưới một ngưỡng nhất định, còn được gọi là yêu cầu ký quỹ, nhà giao dịch sẽ nhận được thông báo margin call.
Thông báo đáng sợ này yêu cầu nhà giao dịch phải tăng giá trị vốn chủ sở hữu trở lại mức an toàn, bằng cách hoặc thoát khỏi vị thế và chấp nhận thua lỗ, giảm kích thước của các vị thế, hoặc gửi thêm tiền vào tài khoản giao dịch. Những biện pháp này là cần thiết để tránh thanh lý, tức là khi sàn giao dịch hoặc nền tảng bán tài sản của nhà giao dịch để phục hồi số tiền đã sử dụng cho ký quỹ/vay mượn.
Lợi Ích Của Giao Dịch Ký Quỹ Tiền Điện Tử
- Cho phép lợi nhuận lớn hơn nhiều nhờ vào đòn bẩy, vì các nhà giao dịch sẽ bị tác động mạnh mẽ bởi những biến động giá nhỏ nhất, và đòn bẩy sẽ càng có tác dụng mạnh mẽ hơn khi thị trường biến động lớn. Điều này cũng có thể áp dụng ngược lại, vì vậy các nhà giao dịch cần sử dụng đòn bẩy một cách thận trọng.
- Cần ít vốn hơn so với giao dịch giao ngay, vì phần lớn tiền dùng để thanh toán giao dịch có thể được vay từ sàn giao dịch hoặc nền tảng tiền điện tử dưới dạng ký quỹ. Do đó, việc thực hiện các giao dịch có giá trị lớn cũng có thể được thực hiện với các khoản đầu tư nhỏ hơn.
- Đưa ra nhiều cơ hội giao dịch sinh lợi vì sức mua của nhà giao dịch ký quỹ lớn hơn so với nhà giao dịch giao ngay. Việc sử dụng đòn bẩy cho phép thực hiện nhiều giao dịch hơn với số tiền ít hơn, tăng cường hiệu quả và tiềm năng của sức mua.
Hạn Chế Của Giao Dịch Ký Quỹ Tiền Điện Tử
- Có thể gây ra tổn thất lớn do đòn bẩy, đặc biệt nếu mức đòn bẩy cao. Điều này bởi vì với đòn bẩy, vốn chủ sở hữu rất dễ bị tác động bởi những biến động giá nhỏ. Điều này có thể rất hại cho vốn của nhà giao dịch nếu không có kế hoạch thoát khỏi vị thế.
- Có thể phát sinh chi phí bổ sung từ sàn giao dịch hoặc nền tảng, như phí tính khi giữ các vị thế giao dịch mở qua đêm, hoặc chi phí lãi suất phát sinh từ các giao dịch đi ngang.
Tổng Kết
Mua và bán tiền điện tử có thể được thực hiện theo nhiều cách khác nhau. Giao dịch giao ngay là một phương pháp đơn giản để tham gia vào giao dịch tiền điện tử, vì nó bao gồm việc mua và bán tài sản tiền điện tử dựa trên giá thị trường hiện tại; phản ánh sự cân bằng giữa cung và cầu của tài sản.
Mặt khác, giao dịch ký quỹ tiền điện tử liên quan đến sức mạnh của đòn bẩy, có nghĩa là vay vốn từ sàn giao dịch hoặc nền tảng tiền điện tử để mua và bán tiền điện tử. Nhà giao dịch ký quỹ có mức độ rủi ro cao hơn, nhưng có thể thu được lợi nhuận lớn hơn khi sử dụng đòn bẩy.
Cả hai phương pháp đều có những ưu và nhược điểm, nhưng một nguyên tắc chung là hãy xem xét mục tiêu và mục đích giao dịch của bạn trước khi chọn phương pháp giao dịch ưu tiên. Luôn nghiên cứu kỹ trước khi bắt đầu hành trình tiền điện tử của bạn, vì giao dịch trực tuyến đi kèm với rủi ro cùng với tiềm năng mang lại lợi nhuận khổng lồ.