Cơ quan Chống rửa tiền của EU (AMLA) mới thành lập đã cảnh báo rằng thị trường tiền điện tử là một trong những mối đe dọa rửa tiền lớn nhất. Đó là lý do tại sao Chủ tịch AMLA, Bruna Szego, nhấn mạnh rằng việc giám sát thị trường tài sản kỹ thuật số là ưu tiên hàng đầu, vì nó "đối mặt với rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố đáng kể."

Quy định của EU về tiền điện tử và rủi ro rửa tiền

Szego kêu gọi thiết lập một khung quy định thống nhất cho thị trường tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số ở cấp độ Liên minh Châu Âu. “Thị trường của chúng ta hiện đang khá phân mảnh, và nhiều nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số đang tìm cách xin giấy phép hoạt động tại đây,” bà cho biết trong một cuộc phỏng vấn với tờ Financial Times của Anh. [1]

Theo Szego, tài sản tiền điện tử tiềm ẩn rủi ro cao hơn do tính chất xuyên biên giới, tính ẩn danh và tốc độ chuyển khoản nhanh chóng. AMLA đã cho thấy ý định tập trung vào thị trường tài sản tiền điện tử bằng cách cảnh báo về rủi ro "kiểm soát không nhất quán" giữa các cơ quan quản lý quốc gia của EU.

Szego nhấn mạnh rằng các cơ quan quản lý phải tiến hành kiểm tra kỹ lưỡng các chủ sở hữu thực sự của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số — xác định danh tính các cổ đông của họ và nơi họ đặt trụ sở. “Chúng ta cần đảm bảo rằng các chủ sở hữu không liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố,” bà补充.

AMLA strengthens oversight and expands capacity

Chủ tịch AMLA cũng cho biết cơ quan giám sát sẽ tiếp quản việc giám sát trực tiếp khoảng 40 tổ chức tài chính lớn nhất và tiềm ẩn rủi ro cao nhất trong Liên minh Châu Âu (EU) vào năm 2028. “Một số nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số có thể nằm trong số 40 tổ chức tài chính đầu tiên mà chúng tôi sẽ giám sát trực tiếp,” bà giải thích.

Tuần này, AMLA đã cảnh báo rằng do việc cấp phép cho các công ty tiền điện tử của EU được thực hiện bởi 27 cơ quan quản lý quốc gia của khối, có nguy cơ các tiêu chuẩn quy định được áp dụng không thống nhất giữa các cơ quan này. Cơ quan giám sát cũng cam kết sử dụng quyền hạn của mình để giám sát các cơ quan quản lý quốc gia, đảm bảo rằng họ chỉ phê duyệt các công ty tiền điện tử có hệ thống tuân thủ hiệu quả từ đầu.

Szego nhấn mạnh thêm rằng việc các công ty tiền điện tử tuyển dụng nhân viên hiểu rõ các nguyên tắc chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố là vô cùng quan trọng.

Cơ quan có trụ sở tại Frankfurt am Main hiện chỉ có 30 nhân viên nhưng có kế hoạch mở rộng nhanh chóng: ít nhất 120 nhân viên vào cuối năm nay, 240 nhân viên vào cuối năm 2026 và 430 nhân viên khi bắt đầu giám sát trực tiếp vào năm 2028. “Việc tuyển dụng một người mất từ sáu đến chín tháng,” Szego kết luận.

Nguồn:

[1] https://www.ft.com/content/84a4d927-3597-4c51-b8c9-86215f682eda