Khi bạn bắt đầu hành trình đầu tư vào tiền điện tử, bạn có thể gặp phải thử thách trong việc lựa chọn các đồng tiền kỹ thuật số mà bạn muốn sở hữu. Bạn nên đầu tư bao nhiêu? Quan trọng hơn, đầu tư vào cái gì? Câu trả lời là: đa dạng hóa.

Khái niệm về việc đa dạng hóa và cân bằng một danh mục đầu tư đã tồn tại trong nhiều thập kỷ, và việc xây dựng một danh mục đầu tư tiền điện tử cân bằng cũng có những yêu cầu tương tự như với một gói tài sản truyền thống.

Quản lý danh mục đầu tư mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư, vì nó giảm thiểu rủi ro tổng thể. Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ, hay như người ta nói, vì hậu quả có thể nghiêm trọng nếu mọi việc không diễn ra như mong đợi. Vì lý do đó, các nhà đầu tư và giao dịch viên đã phát triển qua các năm để bao gồm các tài sản từ các loại khác nhau trong danh mục đầu tư của họ, để tổn thất từ một tài sản có thể được bù đắp bằng sự tăng trưởng của một tài sản khác.

Xây dựng một danh mục đầu tư tiền điện tử cân bằng có thể bảo vệ các nhà đầu tư khỏi lạm phát, sự biến động của thị trường và thông tin sai lệch. Sau khi nghiên cứu, bạn có thể chọn các đồng tiền bạn muốn sở hữu, dựa trên tiềm năng tăng trưởng và sự ổn định, sự tránh rủi ro và kế hoạch cẩn thận.

Vì vậy, việc đa dạng hóa một danh mục đầu tư tiền điện tử có ưu và nhược điểm, và cuối cùng, việc lựa chọn phân bổ vốn vào các tài sản khác nhau hay tập trung vào một vài tài sản là tùy thuộc vào nhà đầu tư, giao dịch viên hoặc HODLer.

Danh mục Đầu tư Tiền điện tử là gì?

Thông thường, một danh mục đầu tư truyền thống sẽ bao gồm một tập hợp các tài sản thuộc các loại khác nhau, hay nói cách khác, các lớp tài sản. Một số lớp tài sản phổ biến nhất là cổ phiếu, thu nhập cố định như trái phiếu, bất động sản, kim loại quý như vàng, và danh sách còn tiếp tục. Tiền điện tử, mặt khác, về mặt kỹ thuật được coi là một lớp tài sản.

Chúng là những đồng tiền kỹ thuật số được mua, bán, đặt cọc và thậm chí là airdrop trong thời đại tài chính phi tập trung hiện nay. Điều này không có nghĩa là không thể đa dạng hóa trong thế giới tiền điện tử. Không phải tất cả các đồng tiền đều có các trường hợp sử dụng, mục đích, thanh khoản, và thậm chí là tiềm năng giống nhau. Thế giới tiền điện tử đã phát triển từ thời kỳ khởi đầu của Bitcoin để trở thành trung tâm tài chính trong tương lai.

Danh mục đầu tư tiền điện tử thông thường sẽ bao gồm các loại đồng tiền kỹ thuật số và mã thông báo khác nhau, bao gồm stablecoin, coin thanh toán, token bảo mật, và các token chủ yếu phục vụ mục đích tiện ích hoặc quản trị.

Vậy mỗi loại khác nhau như thế nào?

Các Loại Tiền Điện Tử

Kể từ khi Bitcoin được tạo ra vào năm 2009 bởi một cá nhân hoặc nhóm bí ẩn mang bí danh Satoshi Nakamoto, thế giới đã mất sáu năm để tiếp nhận tư tưởng về tài chính phi tập trung, hứa hẹn các giao dịch nhanh chóng và hiệu quả với mức độ ẩn danh tối đa.

Dưới đây là các loại tiền điện tử chính đang lưu thông trên thị trường:

Stablecoins

Stablecoin là một loại tiền điện tử được thiết kế để có giá trị ổn định, và giá của chúng thường được neo vào một tài sản tham chiếu nổi tiếng. Giá trị của các tài sản này như tiền pháp định hoặc hàng hóa giao dịch trên sàn được công nhận toàn cầu, vì vậy giá trị của stablecoin nên được xác định bởi sự biến động giá của tài sản tham chiếu, chứ không phải các yếu tố bên ngoài khác.

Trong số các stablecoin phổ biến nhất có TrueUSD, được cho là stablecoin được điều tiết đầu tiên có sự bảo đảm bằng đồng đô la Mỹ, với các đồng stablecoin khác như USDCoin hoặc USDC và Tether đáng tin cậy. Một số stablecoin được neo vào giá của các hàng hóa khác như vàng. PAX Gold theo dõi giá trị của một ounce vàng troy chuẩn của thanh vàng London Good Delivery.

Stablecoin là nơi trú ẩn cho các nhà giao dịch nhằm bảo vệ khỏi sự biến động thị trường cao và lạm phát, hoặc để lưu trữ giá trị của khoản tiết kiệm vất vả trong các đồng tiền gắn liền với tài sản tập trung.

Coins Thanh Toán

Trong suốt lịch sử của tiền điện tử, hầu hết các dự án đều cố gắng cung cấp một phương tiện để chuyển giá trị từ ví này sang ví khác, dù là ví cá nhân hay giữa hai thực thể khác nhau. Bitcoin, đồng coin nguyên thủy nhất trong số tất cả, là đồng coin thanh toán nổi bật nhất.

Bitcoin không chỉ được dùng để chuyển tiền/lưu trữ tiền trong không gian tiền điện tử, mà nó đã được chấp nhận bởi những ông lớn như Microsoft, AT&T, Burger King, Twitch và ExpressVPN. Các đồng coin thanh toán khác bao gồm Ripple (XRP), Litecoin (LTC) và Dogecoin (DOGE).

Utility Tokens

Nói chung, utility token đại diện cho một sản phẩm, dịch vụ hoặc mục đích nhất định. Những token này phục vụ một trường hợp sử dụng cụ thể trong một hệ sinh thái nhất định. Ví dụ về utility token là Filecoin, một người tiên phong trong không gian lưu trữ đám mây, cung cấp nền tảng cho người dùng cho thuê không gian ổ cứng qua cơ chế peer-to-peer.

FIL là utility token do Filecoin phát hành, và nó có thể được sử dụng để truy cập vào mạng lưới và không gian lưu trữ của nền tảng. Càng có nhiều FIL, bạn càng có nhiều không gian lưu trữ.

Các utility token khác nhau phục vụ các mục đích khác nhau, và những token có tính sử dụng cao có thể đại diện cho một tài sản có tiềm năng tăng trưởng lớn, vì vậy việc thêm chúng vào danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn có thể hứa hẹn đem lại lợi nhuận cao hơn trong dài hạn.

Security Tokens

Cách tốt nhất để định nghĩa một security token là hiểu về các chứng khoán tài chính truyền thống, chẳng hạn như bất động sản và cổ phiếu. Security token có thể là nhiều thứ, bao gồm trái phiếu chính phủ hoặc cổ phần của một công ty nào đó, đã được số hóa hoặc nói cách khác, được gắn liền với công nghệ blockchain.

Security token được quản lý chặt chẽ bởi các khu vực pháp lý cũng quản lý các chứng khoán tài chính truyền thống, và chúng trải qua một quy trình pháp lý nghiêm ngặt trước khi trở thành chứng nhận và được phát hành. Việc có một số security token như Exodus (EXIT) trong danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn có thể cung cấp một mức độ bảo mật (với nghĩa đen và nghĩa bóng) cho vốn của bạn, vì các tài sản này là hợp pháp.

Governance Tokens

Khi bạn trở thành một phần của một cộng đồng nhất định, thường là cộng đồng phi tập trung, quyền biểu quyết của bạn sẽ được xác định bởi mức độ đóng góp của bạn vào cộng đồng hoặc dự án đó. Những người nắm giữ governance token có thể ảnh hưởng đến các quyết định quan trọng của một dự án và các kế hoạch tương lai của nó, chẳng hạn như việc bổ sung các tính năng mới hoặc việc cắt giảm cổ phần của các cổ đông qua cổ tức.

Có đủ governance tokens như SushiSwap hoặc Compound trong danh mục đầu tư của bạn, bạn có thể có ảnh hưởng hợp pháp không chỉ đến các dự án mà bạn tham gia, mà còn đến giá trị của ví của bạn.

Làm Thế Nào Để Cân Bằng Một Danh Mục Đầu Tư Tiền Điện Tử?

Danh mục đầu tư tiền điện tử bao gồm các đồng tiền kỹ thuật số, token hoặc NFT được lưu trữ trong một ví hoặc nhiều ví. Đây là danh mục đầu tư của quá khứ, nhưng thay vì có một tài khoản ngân hàng để tiết kiệm, tài khoản giao dịch cổ phiếu, v.v., các danh mục đầu tư tiền điện tử tổng hợp tất cả các tài sản kỹ thuật số vào một hoặc nhiều ví trực tuyến.

 Hãy lưu ý 3 hướng dẫn sau khi bạn xây dựng một danh mục đầu tư tiền điện tử đa dạng:

1. Tự nghiên cứu. Mặc dù lời khuyên hoặc khuyến nghị từ người khác có thể có giá trị, nhưng điều quan trọng là bạn phải hiểu rõ những gì mình đang đầu tư, giai đoạn hiện tại của các dự án và triển vọng phát triển trong tương lai, để tránh thông tin sai lệch hoặc dẫn đến những quyết định sai lầm.

2. Xem xét yếu tố rủi ro. Các nhà giao dịch và nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau. Một số người thích cơ hội ít rủi ro và ít phần thưởng, trong khi những người khác tìm kiếm những cơ hội mạo hiểm và sinh lời hơn nếu có rủi ro cao hơn. Hãy cân bằng danh mục đầu tư của bạn với các tài sản có tỷ lệ rủi ro - phần thưởng khác nhau mà bạn cảm thấy thoải mái.

 3. Xem xét, cân bằng lại, chờ đợi, lặp lại. Đôi khi, đặc biệt nếu bạn không đạt được lợi nhuận như mong đợi, hãy xem xét lại danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn và cân bằng lại với các tài sản khác nếu cần thiết. Sau đó, hãy kiên nhẫn để xem liệu chiến lược thay đổi có mang lại kết quả hay không. Dù có thành công hay không, hãy tiếp tục lặp lại quá trình này định kỳ dựa trên mục tiêu của bạn.

Cân bằng hay không cân bằng?

Cân bằng, đúng không?

Đa dạng hóa danh mục đầu tư đã được các doanh nhân, công ty và quốc gia áp dụng từ lâu, ngay khi tài sản hoặc hàng hóa đại diện cho một giá trị tiền tệ nhất định. Tư tưởng hiện đại về đa dạng hóa danh mục đầu tư tài chính có từ những năm 1970, đơn giản là chia danh mục đầu tư của bạn thành hai phần: đầu tư dài hạn và đầu tư ngắn hạn.

Điều quan trọng khi cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử là bảo vệ chống lại rủi ro tổng thể và sự biến động. Nếu giá trị của một utility token giảm mạnh do phản hồi tiêu cực từ người dùng, trong khi NFTs chứng kiến sự gia tăng mạnh mẽ về độ phổ biến, bạn có thể bảo vệ sự mất mát của một tài sản bằng cách đầu tư vào tài sản đối nghịch.

Hoặc, trong trường hợp thị trường biến động, bạn có thể chuyển vốn của mình sang stablecoin, những đồng tiền đã ổn định trong các thời kỳ bất ổn của thị trường. Tuy nhiên, có một số nhược điểm khi có một danh mục đầu tư tiền điện tử đa dạng.

Chờ đã. Không cân bằng?

Khi có một danh mục đầu tư tiền điện tử đa dạng, bạn sẽ cần dành nhiều thời gian, năng lượng và công sức hơn để theo kịp những thông tin mới nhất về các tài sản của mình. Nếu ví của bạn có Audius, Ripple, Axie Infinity, Solana và Polygon tokens, bạn sẽ cần cập nhật tình hình liên quan đến các dự án này, cả về phía trước và phía sau màn hình của mỗi dự án.

Danh mục đầu tư được đa dạng hóa rộng rãi cũng thường tạo ra lợi nhuận trung bình khi so với những danh mục đầu tư tập trung, vì các danh mục đầu tư với nhiều tài sản sẽ phản ánh một phần lớn của thị trường, có nhiều người thua cuộc hoặc người chiến thắng hơn.

Tóm tắt

Ít tiền, ít vấn đề. Hoặc trong trường hợp này, ít tài sản, ít phiền toái. Việc đa dạng hóa một mức độ nhất định là quan trọng, đặc biệt nếu bạn là người mới bắt đầu với tiền điện tử hoặc chỉ đầu tư nói chung. Ngay cả khi bạn là một chuyên gia, điều quan trọng là không đặt tất cả vốn vào một nơi, vì nếu mọi thứ sai lầm, đó có thể là một thảm họa đối với lợi nhuận của bạn.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư trong thế giới tiền điện tử không khác nhiều so với việc phân bổ tài sản truyền thống. Cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn một cách hiệu quả và suy nghĩ kỹ lưỡng là chìa khóa để đạt được sự thịnh vượng tài chính.

Điều quan trọng là phải xem xét các mục tiêu tài chính cá nhân và mức độ chịu rủi ro của bạn trước khi thực hiện bất kỳ bước đi nào liên quan đến tiền của bạn. Quản lý tiền bạc là yếu tố giúp các nhà giao dịch và nhà đầu tư tồn tại, thúc đẩy vốn của họ tiến lên và thu được lợi nhuận lớn hơn trong tương lai.