Ο οδηγός για τη δημιουργία ενός ισορροπημένου χαρτοφυλακίου κρυπτογράφησης

Όταν ξεκινάτε το ταξίδι των κρυπτονομισμάτων, μπορεί να αντιμετωπίσετε την πρόκληση της επιλογής των ψηφιακών νομισμάτων που θα θέλατε να αποκτήσετε. Πόσα να επενδύσετε; Και το πιο σημαντικό, να επενδύσετε σε τι ακριβώς; Que, διαφοροποίηση.

Η έννοια της διαφοροποίησης & εξισορρόπησης ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου υπάρχει εδώ και δεκαετίες και η δημιουργία ενός ισορροπημένου χαρτοφυλακίου κρυπτονομισμάτων ακολουθεί τις ίδιες προϋποθέσεις που θα ακολουθούσατε και με ένα παραδοσιακό πακέτο περιουσιακών στοιχείων.

Η διαχείριση χαρτοφυλακίου είναι επωφελής για τους επενδυτές, καθώς μειώνει τον συνολικό κίνδυνο. Μην βάζετε όλα τα αυγά σας σε ένα καλάθι, ή όπως λένε, καθώς ο αντίκτυπος μπορεί να είναι επιζήμιος αν τα πράγματα δεν πάνε όπως θέλετε. Εξαιτίας αυτού, οι επενδυτές & traders έχουν εξελιχθεί με την πάροδο των ετών να περιλαμβάνουν περιουσιακά στοιχεία από διαφορετικές κατηγορίες στα επενδυτικά τους χαρτοφυλάκια, έτσι ώστε η απώλεια σε ένα περιουσιακό στοιχείο να μπορεί να αντισταθμιστεί με την άνοδο ενός άλλου.

Η δημιουργία ενός ισορροπημένου χαρτοφυλακίου κρυπτογράφησης μπορεί να προστατεύσει τους επενδυτές από τον πληθωρισμό, τη μεταβλητότητα της αγοράς και την παραπληροφόρηση. Αφού κάνετε την έρευνα, μπορείτε να επιλέξετε τα νομίσματα που επιθυμείτε να κατέχετε, με βάση τη δυνατότητα ανάπτυξης & τη σταθερότητα, την αποστροφή κινδύνου και τον προσεκτικό σχεδιασμό.

Τώρα, η διαφοροποίηση ενός χαρτοφυλακίου κρυπτογράφησης έχει τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματά της και εναπόκειται τελικά στον επενδυτή, τον έμπορο ή τον HODLer να εξετάσει την πρωτοβουλία της κατανομής κεφαλαίων προς διαφοροποιημένα περιουσιακά στοιχεία ή προς λίγα συγκεντρωμένα.

Τι είναι ένα χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης;

Τυπικά, ένα παραδοσιακό χαρτοφυλάκιο αποτελείται από μια συλλογή περιουσιακών στοιχείων που εμπίπτουν σε ορισμένες κατηγορίες ή, με άλλα λόγια, σε κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Ορισμένες από τις πιο δημοφιλείς κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων είναι οι μετοχές/μετοχές, τα σταθερά εισοδήματα όπως τα ομόλογα, τα ακίνητα, τα πολύτιμα μέταλλα όπως ο χρυσός και ο κατάλογος συνεχίζεται. Τα κρυπτονομίσματα, από την άλλη πλευρά, τεχνικά θεωρούνται ως μία κατηγορία περιουσιακών στοιχείων.

Είναι ψηφιακά νομίσματα τα οποία αγοράζονται, πωλούνται, στοιχηματίζονται και ακόμη και πετιούνται από αέρος στη σύγχρονη εποχή της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης. Αυτό δεν σημαίνει ότι δεν μπορεί κανείς να διαφοροποιηθεί στον κόσμο των κρυπτογράφων. Δεν έχουν όλα τα νομίσματα τις ίδιες περιπτώσεις χρήσης, τον ίδιο σκοπό, τη ρευστότητα, ακόμη και τις ίδιες δυνατότητες. Ο κόσμος της κρυπτογράφησης έχει εξελιχθεί από την εποχή της ίδρυσης του Bitcoin για να γίνει ο μελλοντικός κόμβος της χρηματοδότησης.

Ένα συμβατικό χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης θα αποτελείται από διαφορετικούς τύπους ψηφιακών νομισμάτων και tokens, συμπεριλαμβανομένων των stablecoins, των νομισμάτων πληρωμών, των tokens ασφαλείας και άλλων tokens που εξυπηρετούν κυρίως σκοπούς χρησιμότητας ή διακυβέρνησης.

Πώς διαφέρει το καθένα;

Τύποι κρυπτονομισμάτων

Από την ίδρυση του Bitcoin το 2009 από ένα μυστηριώδες άτομο/ομάδα με το ψευδώνυμο Satoshi Nakatomo, χρειάστηκαν έξι χρόνια για να υιοθετήσει ο κόσμος την ιδεολογία της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης που υπόσχεται γρήγορες & προληπτικές- αποτελεσματικές συναλλαγές με τα μέγιστα επίπεδα ανωνυμίας.

Ακολουθούν οι κύριοι τύποι κρυπτονομισμάτων που κυκλοφορούν στην αγορά:

Stablecoins

Το σταθερό νόμισμα είναι ένα κρυπτονόμισμα που έχει σχεδιαστεί για να έχει μια σχετικά σταθερή αξία και η τιμή του είναι συνήθως συνδεδεμένη με ένα γνωστό περιουσιακό στοιχείο αναφοράς. Η αξία αυτών των περιουσιακών στοιχείων, όπως το fiat money ή τα χρηματιστηριακά εμπορεύματα, είναι παγκοσμίως διαπιστευμένη, οπότε η αξία των stablecoins θα πρέπει να καθορίζεται από την κίνηση της τιμής του περιουσιακού στοιχείου αναφοράς και όχι από άλλους εξωτερικούς παράγοντες.

Μεταξύ των πιο δημοφιλών stablecoins είναι το TrueUSD, το πρώτο ρυθμιζόμενο stablecoin που φέρεται να υποστηρίζεται από το δολάριο ΗΠΑ, ενώ ακολουθούν και άλλα, όπως το USDCoin ή USDC και το αξιόπιστο Tether. Ορισμένα stablecoins είναι συνδεδεμένα με την τιμή άλλων εμπορευμάτων, όπως ο χρυσός. Το PAX Gold παρακολουθεί την αξία μιας ουγγιάς χρυσού London Good Delivery bar.

Τα σταθερά νομίσματα αποτελούν καταφύγιο για τους συναλλασσόμενους που στοχεύουν στην αντιστάθμιση έναντι της υψηλής μεταβλητότητας των αγορών και του πληθωρισμού ή στην αποθήκευση της αξίας των αποταμιεύσεών τους που έχουν κερδίσει με κόπο σε νομίσματα που συνδέονται με κεντρικά περιουσιακά στοιχεία.

Νομίσματα πληρωμών

Σε όλη την ιστορία της κρυπτογράφησης, τα περισσότερα έργα ήταν αποφασισμένα να παρέχουν κάποιο μέσο για τη μεταφορά αξίας από ένα πορτοφόλι σε άλλο, είτε πρόκειται για τα δικά του πορτοφόλια είτε για δύο διαφορετικές οντότητες. Το Bitcoin, το νόμισμα OG όλων αυτών, είναι το πιο αναγνωρισμένο νόμισμα πληρωμών.

Το Bitcoin δεν χρησιμοποιείται μόνο για τη μεταφορά/αποθήκευση χρημάτων στη σφαίρα της κρυπτογράφησης, αλλά έχει υιοθετηθεί από μεγαθήρια όπως η Microsoft, η AT&T, η Burger King, η Twitch και η ExpressVPN. Άλλα νομίσματα πληρωμών περιλαμβάνουν το Ripple (XRP), το Litecoin (LTC) και το σκυλάκι Dogecoin (DOGE).

Utility Tokens

Γενικά, τα utility tokens αντιπροσωπεύουν ένα συγκεκριμένο προϊόν, υπηρεσία ή σκοπό. Τέτοια κουπόνια εξυπηρετούν μια συγκεκριμένη περίπτωση χρήσης εντός ενός συγκεκριμένου οικοσυστήματος. Ένα παράδειγμα ενός utility token είναι αυτό της Filecoin, η οποία είναι πρωτοπόρος στον αποθηκευτικό χώρο cloud που προσφέρει την πλατφόρμα στους χρήστες για να νοικιάζουν χώρο σε σκληρό δίσκο μέσω ενός peer-to-peer μηχανισμού.

ΤοFIL είναι το utility token που εκδίδει η Filecoin και μπορεί να χρησιμοποιηθεί για να αποκτήσει κανείς πρόσβαση στο δίκτυο και τον αποθηκευτικό χώρο της πλατφόρμας. Όσο περισσότερο έχετε, τόσο περισσότερο αποθηκευτικό χώρο έχετε.

Τα διάφορα utility token εξυπηρετούν διαφορετικούς σκοπούς και εκείνα που έχουν υψηλή χρήση μπορούν να αντιπροσωπεύουν ένα πολύτιμο περιουσιακό στοιχείο με υψηλό δυναμικό ανάπτυξης, οπότε η προσθήκη τους στο χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης μπορεί να υποσχεθεί μεγαλύτερες αποδόσεις μακροπρόθεσμα.

Ασφάλεια Τοκέν

Ο καλύτερος τρόπος για να ορίσετε ένα token ασφαλείας είναι να κατανοήσετε τους παραδοσιακούς χρηματοοικονομικούς τίτλους, όπως τα ακίνητα και οι μετοχές. Οι μάρκες ασφαλείας μπορεί να είναι πολλά πράγματα, όπως κρατικά ομόλογα ή μετοχές μιας συγκεκριμένης εταιρείας, τα οποία έχουν ψηφιοποιηθεί ή, με άλλα λόγια, έχουν ενσωματωθεί στην τεχνολογία blockchain.

Οι μάρκες ασφαλείας ρυθμίζονται σε μεγάλο βαθμό από τις δικαιοδοσίες που ρυθμίζουν και τους παραδοσιακούς χρηματοοικονομικούς τίτλους και περνούν από μια αυστηρή νομική διαδικασία προτού διαπιστευτούν και εκδοθούν. Η κατοχή αρκετών token ασφαλείας όπως το Exodus (EXIT) στο κρυπτογραφικό χαρτοφυλάκιό σας μπορεί να παρέχει ένα είδος ασφάλειας (λογοπαίγνιο που προορίζεται) στο κεφάλαιό σας, καθώς αυτά τα περιουσιακά στοιχεία είναι πέρα από νόμιμα.

Governance Tokens

Όταν γίνεστε μέλος μιας συγκεκριμένης κοινότητας, συνήθως αποκεντρωμένης, η δύναμη ψήφου σας θα καθορίζεται από το πόσο συνεισφέρατε στη συγκεκριμένη κοινότητα ή έργο. Οι κάτοχοι token διακυβέρνησης μπορούν να επηρεάσουν τις πρωταρχικές αποφάσεις ενός έργου και τις μελλοντικές του προσπάθειες, όπως η προσθήκη νέων χαρακτηριστικών ή η περικοπή των μετόχων μέσω μερισμάτων.

Έχοντας αρκετά από ορισμένα token διακυβέρνησης, όπως το SushiSwap ή το Compound, στο χαρτοφυλάκιό σας, μπορείτε να έχετε νόμιμο αντίκτυπο όχι μόνο στα έργα στα οποία συμμετέχετε, αλλά και σε αντάλλαγμα, στην αξία του πορτοφολιού σας.

 Πώς να εξισορροπήσετε ένα χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης;

Ένα χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης αποτελείται από τα ψηφιακά νομίσματα, τα tokens ή τα NFTs που βρίσκονται σε ένα πορτοφόλι ή σε πολλαπλά πορτοφόλια. Πρόκειται για το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο του παρελθόντος, αλλά αντί να υπάρχει τραπεζικός λογαριασμός για αποταμιεύσεις, λογαριασμός συναλλαγών για μετοχές κ.ο.κ., τα χαρτοφυλάκια κρυπτονομισμάτων συγκεντρώνουν όλα τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία σε ένα ή περισσότερα πορτοφόλια που βασίζονται στο διαδίκτυο.

 Λάβετε υπόψη σας αυτές τις 3 κατευθυντήριες γραμμές όταν κατασκευάζετε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης:

1. Κάντε τη δική σας έρευνα. Αν και οι συμβουλές ή οι συστάσεις άλλων μπορεί να είναι πολύτιμες, είναι σημαντικό να έχετε πλήρη επίγνωση του σε τι επενδύετε, του τρέχοντος σταδίου των έργων και των μελλοντικών προοπτικών ανάπτυξης, ώστε να αποφύγετε την παραπληροφόρηση ή την παραπλάνηση.

2. Λάβετε υπόψη σας τον παράγοντα κινδύνου. Οι έμποροι & οι επενδυτές διαφέρουν ως προς την ανοχή στον κίνδυνο. Ορισμένοι προτιμούν ευκαιρίες χαμηλού κινδύνου και χαμηλής ανταμοιβής, ενώ άλλοι αναζητούν κάτι πιο περιπετειώδες και προσοδοφόρο δεδομένου υψηλότερου βαθμού κινδύνου. Ισορροπήστε το χαρτοφυλάκιό σας με περιουσιακά στοιχεία διαφορετικών αναλογιών κινδύνου-απόδοσης με τα οποία αισθάνεστε άνετα.

 3. Αναθεωρήστε, αναπροσαρμόστε την ισορροπία, περιμένετε, επαναλάβετε. Από καιρό σε καιρό, και ειδικά αν δεν έχετε τις αποδόσεις που περιμένετε, αναθεωρήστε το χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης και επαναπροσδιορίστε την ισορροπία του με άλλα περιουσιακά στοιχεία, αν είναι απαραίτητο. Στη συνέχεια, κάντε υπομονή για να διαπιστώσετε αν η αλλαγή στρατηγικής απέδωσε. Είτε τα κατάφερε είτε όχι, συνεχίστε να επαναλαμβάνετε αυτή την περιοδική διαδικασία με βάση τους στόχους σας.

Για να ισορροπήσετε ή να μην ισορροπήσετε.

Για να ισορροπήσετε, σωστά;

Η διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου έχει υιοθετηθεί από επιχειρηματίες, εταιρείες και έθνη από τότε που τα περιουσιακά στοιχεία ή τα εμπορεύματα αντιπροσώπευαν μια συγκεκριμένη χρηματική αξία. Η σύγχρονη ιδεολογία της διαφοροποίησης του χρηματοοικονομικού χαρτοφυλακίου χρονολογείται από τη δεκαετία του 1970, εστιάζοντας απλώς στη διαίρεση του χαρτοφυλακίου σας σε δύο πλευρές: μακροπρόθεσμες και βραχυπρόθεσμες επενδύσεις.

Το κύριο επιχείρημα για την εξισορρόπηση ενός χαρτοφυλακίου κρυπτογράφησης είναι ότι προστατεύει από τον συνολικό κίνδυνο και τη μεταβλητότητα. Αν η αξία ενός utility token βυθίστηκε λόγω αρνητικών σχολίων των χρηστών, για παράδειγμα, ενώ τα NFTs γνώρισαν τεράστια άνοδο της δημοτικότητας, μπορείτε να αντισταθμίσετε τις απώλειες του ενός περιουσιακού στοιχείου επενδύοντας στο αντίστοιχο.

Ή, σε περίπτωση αστάθειας της αγοράς, μπορεί κανείς να μεταφέρει τα κεφάλαιά του σε stablecoins, τα οποία ιστορικά είναι σταθερά σε περιόδους αστάθειας της αγοράς. Ωστόσο, υπάρχουν ορισμένα μειονεκτήματα στην κατοχή ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου κρυπτονομισμάτων.

Περίμενε. Να μην ισορροπήσει;

Όταν έχετε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης, θα πρέπει να αφιερώσετε περισσότερο χρόνο, ενέργεια και προσπάθεια για να παρακολουθείτε τις τελευταίες αποκαλύψεις των περιουσιακών σας στοιχείων. Εάν το πορτοφόλι σας φιλοξενεί μάρκες Audius, Ripple, Axie Infinity, Solana και Polygon, θα πρέπει να ενημερώνεστε για το τι συμβαίνει μπροστά και πίσω από τα παρασκήνια του κάθε έργου.

Τα ευρέως διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια παράγουν επίσης συνήθως μέσες αποδόσεις σε σύγκριση με τα κέρδη των συγκεντρωμένων χαρτοφυλακίων, καθώς τα χαρτοφυλάκια με πολλά περιουσιακά στοιχεία θα αντικατοπτρίζουν ένα μεγαλύτερο τμήμα της αγοράς, το οποίο θα έχει περισσότερους ηττημένους ή νικητές.

Σύνοψη

Λιγότερα χρήματα, λιγότερα προβλήματα. Ή στην προκειμένη περίπτωση, λιγότερα περιουσιακά στοιχεία, λιγότερα προβλήματα. Είναι σημαντικό να διαφοροποιείστε σε κάποιο βαθμό, ειδικά αν είστε νέοι σε όλο αυτό το θέμα της κρυπτογράφησης ή απλά των επενδύσεων γενικά. Ακόμη και αν κάποιος είναι ειδικός, είναι ζωτικής σημασίας να μην έχει όλα τα κεφάλαια σε έναν κόμβο, διότι αν τα πράγματα πάνε στραβά, μπορεί να είναι καταστροφή για τα κέρδη σας.

Η διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου στον κόσμο της κρυπτογράφησης δεν διαφέρει πολύ από την παραδοσιακή κατανομή περιουσιακών στοιχείων. Η εξισορρόπηση του χαρτοφυλακίου κρυπτογράφησης με έναν αποτελεσματικό & καλά μελετημένο τρόπο είναι το κλειδί για την οικονομική ευημερία.

Είναι υψίστης σημασίας να εξετάζετε τους προσωπικούς σας νομισματικούς στόχους και την ανοχή στον κίνδυνο πριν από τη λήψη οποιωνδήποτε μέτρων που αφορούν τα χρήματά σας. Η διαχείριση των χρημάτων είναι αυτό που εξασφαλίζει την επιβίωση των εμπόρων & των επενδυτών, προωθώντας το κεφάλαιό τους σε μεγαλύτερα κέρδη στο μέλλον.