Tailandia reúne el oro y las criptomonedas bajo un mismo regulador
BITmarkets Team
Jan 13, 2026
Un sistema único para el oro y las criptomonedas
Según el diario The Nation, las medidas se centran en sectores que las redes criminales llevan mucho tiempo utilizando para mover y almacenar valor fuera del sistema bancario, principalmente lingotes de oro, plataformas de comercio de oro en línea y criptomonedas.
Un elemento clave de la nueva estrategia es la creación de un centro de datos nacional que permitirá la supervisión de amenazas en tiempo real, el desarrollo de perfiles de riesgo para transacciones sospechosas y la integración de datos tanto de activos tradicionales como digitales. El Gobierno afirma que esta medida responde a los métodos en constante evolución de los delitos financieros, que combinan cada vez más las materias primas físicas con las tecnologías modernas.
El oro bajo una supervisión más estricta
En el mercado físico del oro, la Oficina Antilavado de Tailandia ha recibido el encargo de reducir el umbral para la notificación obligatoria de transacciones. Actualmente, solo es necesario informar de las transacciones que superen los 2 millones de baht tailandeses, es decir, unos 63 000 dólares.
Las autoridades afirman que los infractores dividen deliberadamente las compras en cantidades más pequeñas para evitar ser detectados. Por lo tanto, los reguladores están considerando reducir el límite de notificación, introducir auditorías más estrictas para las plataformas de comercio de oro en línea e imponer nuevos impuestos al sector. El objetivo es evitar que el oro se convierta en una reserva de valor anónima fuera del alcance del Estado.
Criptomonedas y aplicación más estricta de la norma de viaje
En el ámbito digital, el Gobierno ha dado instrucciones a la Comisión de Valores y Bolsa de Tailandia para que aplique estrictamente la denominada norma de viaje, una norma mundial contra el blanqueo de capitales. La norma exige a los proveedores de servicios criptográficos autorizados que recopilen información identificativa tanto del remitente como del destinatario de las transacciones y que transmitan estos datos junto con la transferencia, en particular en el caso de los movimientos entre carteras facilitados por las plataformas de intercambio.
La información disponible no sugiere que Tailandia tenga previsto prohibir las carteras de autocustodia. Las obligaciones se aplican a los intermediarios regulados: intercambios y proveedores de carteras de custodia. No obstante, una aplicación más estricta podría tener efectos indirectos en los usuarios habituales. Los intercambios pueden introducir una verificación más exhaustiva, exigir información adicional para las retiradas o endurecer las normas para las transacciones salientes a carteras de autocustodia con el fin de cumplir los requisitos de información.
Las criptomonedas como parte estándar del sistema
Tailandia es uno de los países del sudeste asiático con un enfoque más estructurado respecto a las criptomonedas. Hace años, introdujo un marco regulatorio integral que sometía a las plataformas de intercambio, los corredores y los distribuidores a la supervisión del regulador estatal.
En 2024, las autoridades tomaron medidas drásticas contra la publicidad de las criptomonedas y advirtieron a las plataformas de intercambio contra la «glamorización» de la inversión. Ahora, las empresas deben demostrar la veracidad de sus afirmaciones de marketing. El 9 de abril de este año, el país también se centró en las plataformas P2P extranjeras y endureció las medidas contra los delitos digitales.
Sin embargo, la actual campaña contra el «dinero gris» supone un cambio más profundo. Las criptomonedas se están situando al mismo nivel que el oro. Ya no se tratan como una tecnología exótica al margen de la regulación, sino como un canal financiero estándar sujeto al mismo régimen de supervisión y control basado en datos que los activos tradicionales.
Para los usuarios habituales, el mensaje es claro: en Tailandia, las criptomonedas han entrado definitivamente en la corriente financiera principal, con todas las ventajas y obligaciones que ello conlleva.
Fuentes:
https://www.nationthailand.com/news/policy/40060994
https://www.bakermckenzie.com/en/insight/publications/guides/guide-to-cryptocurrency-in-thailand
