Tailandia adopta la «travel rule» para las criptomonedas

Tailandia está reforzando la supervisión de las transferencias de criptomonedas, incluidas las transacciones realizadas a través de carteras de custodia propia, en el marco de los esfuerzos del país por armonizar su marco normativo con las normas internacionales contra el blanqueo de capitales (AML).

La Comisión de Valores y Bolsa (SEC) de Tailandia ha introducido nuevos requisitos de la «Travel Rule» que obligarán a los operadores de activos digitales a recopilar información sobre las partes implicadas en las transferencias de criptomonedas. Está previsto que la normativa entre en vigor el 27 de febrero de 2027, lo que da a las empresas de activos digitales casi seis meses para establecer los sistemas necesarios para transmitir, recibir y supervisar la información de las transacciones.

La medida de Tailandia refleja un esfuerzo internacional más amplio por aumentar la transparencia en torno a las transferencias de criptomonedas. Según el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el 83 % de las jurisdicciones encuestadas había adoptado legislación sobre la «Travel Rule» en 2026.

Las carteras de autocustodia se enfrentan a nuevos requisitos de verificación

En virtud del nuevo marco, los operadores de activos digitales tailandeses estarán obligados a verificar la titularidad o el control de las carteras autogestionadas, o de autocustodia, cuando los clientes transfieran criptomonedas a ellas o reciban activos de las mismas. A diferencia de las carteras gestionadas por plataformas de intercambio centralizadas u otros custodios, las carteras de autocustodia permiten a los usuarios controlar directamente las claves privadas que dan acceso a sus activos digitales.

Los operadores también estarán obligados a conservar la información relacionada con cada transacción de activos digitales durante al menos cinco años y a facilitar dichos registros para su inspección por parte de las autoridades reguladoras cuando así se les solicite. Estas medidas imponen una mayor responsabilidad a las empresas del sector de las criptomonedas a la hora de identificar a las partes implicadas en las transferencias, incluidas las transacciones entre sus plataformas y las carteras de autocustodia.

Pornanong Budsaratragoon, secretaria general de la SEC de Tailandia, afirmó que la normativa tiene por objeto «reducir el riesgo de que los operadores de activos digitales sean utilizados para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo».

Tailandia ultima el marco de la «Travel Rule»

La normativa es fruto de dos rondas de consulta pública celebradas a principios de este año. La SEC presentó inicialmente sus principios propuestos en marzo, antes de publicar un borrador de notificación en junio, y el regulador informó de que la mayoría de las partes interesadas apoyaban las propuestas. Los requisitos definitivos de la «Travel Rule» representan un paso más en los esfuerzos de Tailandia por establecer una supervisión más clara del creciente sector de los activos digitales del país.

Tailandia amplía su marco regulatorio sobre criptomonedas

La «Travel Rule» llega en un momento en que los reguladores tailandeses también están considerando ampliar el acceso a otros productos de criptomonedas regulados. La SEC propuso permitir que los intermediarios ofrezcan a los inversores minoristas acceso a determinados derivados de criptomonedas negociados en bolsas reguladas en el extranjero.

Anteriormente, el regulador también presentó borradores de normativa para el bitcoin al contado y Ether cotizados en bolsa (ETF), al tiempo que solicitaba comentarios sobre los requisitos que rigen a los custodios de activos digitales extranjeros utilizados por fondos de inversión con exposición a criptomonedas.

Fuentes:

https://www.sec.or.th/EN/Pages/News_Detail.aspx?SECID=13277&NewsNo=179&NewsYear=2026&Lang=EN

https://cointelegraph.com/news/thailand-crypto-travel-rule-self-custodial-wallet-checks