India endurece los requisitos de KYC para los usuarios de criptomonedas

La Unidad de Inteligencia Financiera de la India, que supervisa las normas contra el blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente, ha introducido requisitos de incorporación más estrictos para las plataformas de criptomonedas. Según informa The Times of India, las plataformas reguladas deben ahora verificar a los usuarios mediante fotos selfies en directo y comprobaciones de ubicación.

Estas selfies se examinan con un software que rastrea el movimiento de los ojos y la cabeza, una medida diseñada para evitar que los deepfakes generados por IA eludan los controles KYC. Las plataformas también deben registrar la geolocalización y la dirección IP del usuario en el momento del registro, junto con la hora exacta en que se crea la cuenta. Las cuentas bancarias deben confirmarse mediante una pequeña transferencia de prueba, y los usuarios deben proporcionar un documento de identidad con fotografía emitido por el gobierno, así como direcciones de correo electrónico y números de teléfono móvil verificados antes de abrir una cuenta.

Las normas actualizadas reflejan la postura cada vez más firme de la India con respecto a los activos digitales en un mercado con más de 1400 millones de personas, donde una mayor adopción de las criptomonedas podría ampliar significativamente la participación en la actividad en cadena.

Las autoridades fiscales intensifican el escrutinio de las criptomonedas

Al mismo tiempo, funcionarios del Departamento de Impuestos sobre la Renta de la India dijeron a los legisladores que las criptomonedas y las finanzas descentralizadas dificultan la recaudación de impuestos. Argumentaron que los intercambios descentralizados, las carteras anónimas y la naturaleza transfronteriza de las transacciones con criptomonedas debilitan las herramientas tradicionales de aplicación de la ley, mientras que los distintos regímenes fiscales de las distintas jurisdicciones complican aún más la supervisión.

En virtud de la Ley del Impuesto sobre la Renta de la India, las ganancias de las operaciones con criptomonedas se gravan con un tipo fijo del 30 %, y solo se puede deducir el precio de compra original. Las pérdidas de otras operaciones con criptomonedas no pueden utilizarse para compensar las ganancias, lo que limita la capacidad de los operadores para reducir su carga fiscal.indiatimes.com/business/india-business/crypto-rules-tightened-live-selfies-geo-tagging-mandatory-for-users-fiu-rolls-out-tougher-kyc-norms/articleshow/126465571.cms">https://timesofindia.indiatimes.com/business/india-business/crypto-rules-tightened-live-selfies-geo-tagging-mandatory-for-users-fiu-rolls-out-tougher-kyc-norms/articleshow/126465571.cms

https://cointelegraph.com/news/india-tighten-kyc-crypto-user-onboarding

https://x.com/Param_eth/status/1913615218607067473