Numerai es un programa basado en blockchain que funciona como un fondo de cobertura, combinando la incentivación con la inteligencia artificial, el aprendizaje automático, el cifrado y la ciencia de datos para predecir los mercados de valores y permitir a los usuarios negociar acciones. Dentro de su software, Numerai incluye dos programas, cada uno de los cuales admite un tipo distinto de negociación. Numerai Signals es un repositorio de estrategias bursátiles en el que se publican métodos bursátiles para apoyar un determinado estilo de negociación o una determinada acción. En cambio, Numerai Tournament permite a los usuarios contribuir con algoritmos de negociación como parte de una competición semanal. Basándose en las contribuciones de los usuarios, cualquier participante de la red puede realizar una apuesta sobre el resultado más probable.

Numeraire (NMR), el token de utilidad de la plataforma, sirve como mecanismo de pago principal y también se utiliza para apostar en las previsiones del mercado. NMR se utiliza como incentivo para recompensar a los jugadores de la aplicación Tournament en un sorteo semanal. NMR impulsa la red ayudando en la ejecución de todos los procesos de software. Debido a que el software está alojado en la red Ethereum, Numeraire (NMR) es un token ERC-20.

Historia

El software de fondos de cobertura fue diseñado y construido por el negocio de fondos de cobertura Numerai y se basa en la red Ethereum. Richard Craib fundó Numerai en 2015 en San Francisco, California. Desde 2016 hasta 2020, el proyecto Numerai recibió cuatro rondas de financiación consecutivas, por un total de más de 21 millones de USD.

En 2017, la corporación Numerai entregó 1 millón de tokens NMR a científicos de datos que habían competido previamente en torneos. El objetivo principal del proyecto es permitir a los usuarios negociar acciones utilizando un modelo automatizado basado en IA, aprendizaje automático, ciencia de datos y cifrado.

Cómo funciona

Para garantizar que los usuarios se animen a apostar sus NMR, el programa Numerai emplea el mecanismo Erasure. El sistema paga a los usuarios con fichas NMR si apuestan NMR al resultado correcto basado en el modelo de predicción especificado. Si un usuario apuesta sus NMR a un resultado erróneo, el protocolo Erasure elimina su apuesta. El propio programa funciona como un agregador de inteligencia artificial conocido como meta modelo, que emplea el comercio algorítmico. Todas las aportaciones de los usuarios que pueden enviar sus modelos de predicción al portal se incorporan al sistema. El programa Numerai funciona entonces como un fondo de cobertura, negociando acciones en función del modelo de predicción seleccionado. Las operaciones se completan en bolsa, y todos los modelos de predicción están disponibles para cualquier usuario a través de las Señales de Numerai.

La aplicación Señales premia a los usuarios con premios basados en RMN por publicar predicciones bursátiles. Un usuario transmite una señal que incluye un ticker y datos numéricos de uno de los 5.000 valores admitidos por Numerai. El sistema determina entonces si el usuario ha acertado o no en su predicción, y si será recompensado o se le quemará su apuesta. La aplicación Tournament permite a los científicos de datos contribuir y crear previsiones de mercado semanalmente. A continuación, los usuarios apuestan sus fichas NMR a su pronóstico preferido. Los usuarios serán recompensados en NMR si aciertan la predicción, y sus NMR serán destruidos si se equivocan, de forma similar a como funciona Signals.

Oferta total y circulación

De un total de 11 millones de NMR, actualmente hay 6.149.362 NMR en circulación. El suministro finito funciona como un mecanismo antiinflacionario, lo que implica que no se deben emitir nuevas fichas NMR una vez agotada la cantidad. Aunque el límite de suministro original de Numeraire era de 21 millones, Numerai lo redujo drásticamente en 2019.