Το Παρατηρητήριο της ΕΕ επισημαίνει την κρυπτογράφηση ως κορυφαίο κίνδυνο ξεπλύματος χρήματος

Η νέα Αρχή της Ευρωπαϊκή Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AMLA) προειδοποίησε ότι η αγορά κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων αποτελεί μία από τις μεγαλύτερες απειλές για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Για τον λόγο αυτό η πρόεδρος της AMLA Μπρούνα Ζέγκο τόνισε ότι η εποπτεία της αγοράς κρυπτογράφησης αποτελεί σαφή προτεραιότητα, καθώς είναι "σημαντικά εκτεθειμένη στον κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας".

Ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων από την ΕΕ και κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες 

Η Ζέγκο ζήτησε να υπάρξει ένα ενιαίο πλαίσιο κανόνων για την αγορά κρυπτονομισμάτων και κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων σε επίπεδο Ευρωπαϊκής Ένωσης. "Η αγορά μας είναι αρκετά κατακερματισμένη και πολλοί πάροχοι υπηρεσιών κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων επιδιώκουν να αποκτήσουν άδειες εδώ", δήλωσε σε συνέντευξή της στη βρετανική εφημερίδα Financial Times. [1]

Σύμφωνα με τον Szego, τα κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία ενέχουν αυξημένους κινδύνους λόγω του διασυνοριακού χαρακτήρα τους, της ανωνυμίας και της ταχύτητας των μεταφορών. Η AMLA σηματοδότησε την πρόθεσή της να επικεντρωθεί στην αγορά κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων προειδοποιώντας για τον κίνδυνο "ασυνεπών ελέγχων" μεταξύ των εθνικών ρυθμιστικών αρχών της ΕΕ.

Ο Szego τόνισε ότι οι ρυθμιστικές αρχές πρέπει να εξετάζουν προσεκτικά τους πραγματικούς δικαιούχους των παρόχων υπηρεσιών κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων - εντοπίζοντας ποιοι είναι οι μέτοχοί τους και πού εδρεύουν. "Πρέπει να είμαστε βέβαιοι ότι οι ιδιοκτήτες δεν εμπλέκονται σε νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας", πρόσθεσε."

Η AMLA ενισχύει την εποπτεία και επεκτείνει τις δυνατότητές της 

Η πρόεδρος του AMLA σημείωσε επίσης ότι ο εποπτικός φορέας θα αναλάβει την άμεση εποπτεία περίπου 40 από τα μεγαλύτερα και δυνητικά πιο επικίνδυνα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα στην ΕΕ το 2028. "Ορισμένοι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων είναι πιθανό να συγκαταλέγονται μεταξύ των αρχικών 40 χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων που εποπτεύουμε άμεσα", εξήγησε."

Νωρίτερα αυτή την εβδομάδα, η AMLA προειδοποίησε ότι επειδή η αδειοδότηση των εταιρειών κρυπτογράφησης στην ΕΕ διενεργείται από τις 27 εθνικές αρχές του μπλοκ, υπάρχει κίνδυνος αποκλίνουσας εφαρμογής των ρυθμιστικών προτύπων μεταξύ τους. Ο εποπτικός οργανισμός δεσμεύτηκε επίσης να χρησιμοποιήσει τις εξουσίες του για την εποπτεία των εθνικών αρχών, ώστε να διασφαλίσει ότι εγκρίνουν μόνο εταιρείες κρυπτογράφησης με αποτελεσματικά συστήματα συμμόρφωσης που εφαρμόζονται εξαρχής.

Ο Σέγκο υπογράμμισε περαιτέρω ότι είναι ζωτικής σημασίας για τις εταιρείες κρυπτογράφησης να απασχολούν προσωπικό που κατανοεί τις αρχές της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Με έδρα τη Φρανκφούρτη στο Μάιν, η αρχή απασχολεί μόλις 30 άτομα προσωπικό, αλλά σχεδιάζει ταχεία επέκταση: τουλάχιστον 120 μέχρι το τέλος του τρέχοντος έτους, 240 μέχρι το τέλος του 2026 και 430 μέχρι τη στιγμή που θα αρχίσει την άμεση εποπτεία το 2028. "Χρειάζονται έξι έως εννέα μήνες για να προσλάβουμε κάποιον", κατέληξε ο Szego.

Πηγές:

[1] https://www.ft.com/content/84a4d927-3597-4c51-b8c9-86215f682eda