Η Ταϊλάνδη ενώνει το χρυσό και τα κρυπτονομίσματα υπό έναν ενιαίο ρυθμιστικό φορέα

Η Ταϊλάνδη ξεκινά μια νέα επίθεση κατά του λεγόμενου «γκρίζου χρήματος» — κεφαλαίου που προέρχεται από παράνομες ή ημι-νόμιμες δραστηριότητες και λειτουργεί εκτός του παραδοσιακού τραπεζικού συστήματος. Η κυβέρνηση αποφάσισε να καλύψει τα κενά στη νομοθεσία, τοποθετώντας για πρώτη φορά την αγορά φυσικού χρυσού και ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, συμπεριλαμβανομένων των κρυπτονομισμάτων, υπό ένα ενιαίο εποπτικό πλαίσιο. Ο στόχος είναι να περιοριστεί το ξέπλυμα χρήματος και να παρακολουθούνται οι ύποπτες χρηματοοικονομικές ροές τόσο στον «αναλογικό» όσο και στον ψηφιακό κόσμο. «Σήμερα, δεν αντιμετωπίζουμε μόνο τις σύγχρονες ψηφιακές απειλές, αλλά και τα παραδοσιακά οικονομικά εγκλήματα. Πρέπει να λειτουργούμε ως μια ενιαία δύναμη για την προστασία του δημόσιου συμφέροντος και της ακεραιότητας του χρηματοπιστωτικού συστήματος», δήλωσε ο πρωθυπουργός κατά τη διάρκεια συνάντησης στο Υπουργείο Οικονομικών.

Ένα σύστημα για το χρυσό και τα κρυπτονομίσματα

Σύμφωνα με την εφημερίδα The Nation, τα μέτρα εστιάζονται σε τομείς που τα εγκληματικά δίκτυα χρησιμοποιούν από καιρό για να μεταφέρουν και να αποθηκεύουν αξία εκτός του τραπεζικού συστήματος — κυρίως ράβδους χρυσού, διαδικτυακές πλατφόρμες συναλλαγών χρυσού και κρυπτονομίσματα.

Βασικό στοιχείο της νέας στρατηγικής είναι η δημιουργία ενός εθνικού κέντρου δεδομένων που θα επιτρέπει την παρακολούθηση των απειλών σε πραγματικό χρόνο, την ανάπτυξη προφίλ κινδύνου για ύποπτες συναλλαγές και την ενοποίηση δεδομένων τόσο για τα παραδοσιακά όσο και για τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Η κυβέρνηση δηλώνει ότι η κίνηση αυτή ανταποκρίνεται στις συνεχώς εξελισσόμενες μεθόδους οικονομικού εγκλήματος, οι οποίες συνδυάζουν όλο και περισσότερο τα φυσικά εμπορεύματα με τις σύγχρονες τεχνολογίες.

Αυστηρότερη εποπτεία του χρυσού

Στην αγορά φυσικού χρυσού, το Γραφείο Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες της Ταϊλάνδης έχει αναλάβει το καθήκον να μειώσει το όριο για την υποχρεωτική αναφορά συναλλαγών. Επί του παρόντος, η αναφορά απαιτείται μόνο για συναλλαγές που υπερβαίνουν τα 2 εκατομμύρια ταϊλανδικά μπατ, ή περίπου 63.000 δολάρια.

Οι αρχές αναφέρουν ότι οι παραβάτες χωρίζουν σκόπιμα τις αγορές σε μικρότερα ποσά για να αποφύγουν τον εντοπισμό. Ως εκ τούτου, οι ρυθμιστικές αρχές εξετάζουν το ενδεχόμενο μείωσης του ορίου αναφοράς, εισαγωγής αυστηρότερων ελέγχων για τις διαδικτυακές πλατφόρμες συναλλαγών χρυσού και επιβολής νέων φόρων στον τομέα. Στόχος είναι να αποτραπεί η μετατροπή του χρυσού σε ανώνυμο αποθεματικό αξίας που δεν μπορεί να ελεγχθεί από το κράτος.

Κρυπτονομίσματα και αυστηρότερη εφαρμογή του κανόνα Travel Rule

Στον ψηφιακό τομέα, η κυβέρνηση έχει δώσει εντολή στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς της Ταϊλάνδης να εφαρμόσει αυστηρά τον λεγόμενο κανόνα Travel Rule — ένα παγκόσμιο πρότυπο κατά του ξεπλύματος χρήματος. Ο κανόνας απαιτεί από τους αδειοδοτημένους παρόχους υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων να συλλέγουν πληροφορίες ταυτοποίησης τόσο για τον αποστολέα όσο και για τον παραλήπτη των συναλλαγών και να διαβιβάζουν αυτά τα δεδομένα μαζί με τη μεταφορά, ιδίως για τις κινήσεις μεταξύ πορτοφολιών που διευκολύνονται από ανταλλαγές.

Οι διαθέσιμες πληροφορίες δεν υποδηλώνουν ότι η Ταϊλάνδη σχεδιάζει να απαγορεύσει τα πορτοφόλια αυτοδιαχείρισης. Οι υποχρεώσεις ισχύουν για τους ρυθμιζόμενους μεσάζοντες — ανταλλακτήρια και παρόχους πορτοφολιών αυτοδιαχείρισης. Ωστόσο, η αυστηρότερη εφαρμογή θα μπορούσε να έχει έμμεσες επιπτώσεις στους καθημερινούς χρήστες. Τα ανταλλακτήρια ενδέχεται να εισαγάγουν πιο διεξοδική επαλήθευση, να απαιτούν πρόσθετες πληροφορίες για αναλήψεις ή να αυστηροποιήσουν τους κανόνες για τις εξερχόμενες συναλλαγές σε πορτοφόλια αυτοδιαχείρισης, προκειμένου να πληρούν τις απαιτήσεις υποβολής εκθέσεων.

Τα κρυπτονομίσματα ως τυπικό μέρος του συστήματος

Η Ταϊλάνδη είναι μία από τις χώρες της Νοτιοανατολικής Ασίας με την πιο δομημένη προσέγγιση στα κρυπτονομίσματα. Πριν από χρόνια, εισήγαγε ένα ολοκληρωμένο κανονιστικό πλαίσιο που έθεσε τα χρηματιστήρια, τους μεσίτες και τους εμπόρους υπό την εποπτεία της κρατικής ρυθμιστικής αρχής.

Το 2024, οι αρχές έλαβαν αυστηρά μέτρα κατά της διαφήμισης κρυπτονομισμάτων και προειδοποίησαν τα χρηματιστήρια να μην «γλαφυροποιούν» τις επενδύσεις. Οι εταιρείες πρέπει πλέον να τεκμηριώνουν την ακρίβεια των ισχυρισμών τους στο μάρκετινγκ. Στις 9 Απριλίου του τρέχοντος έτους, η χώρα έθεσε επίσης στο στόχαστρο τις ξένες πλατφόρμες P2P και ενίσχυσε τα μέτρα κατά του ψηφιακού εγκλήματος.

Ωστόσο, η τρέχουσα καταστολή του «γκρίζου χρήματος» σηματοδοτεί μια βαθύτερη αλλαγή. Τα κρυπτονομίσματα τοποθετούνται στο ίδιο επίπεδο με το χρυσό. Δεν αντιμετωπίζονται πλέον ως μια εξωτική τεχνολογία στην άκρη της ρύθμισης, αλλά ως ένα τυπικό χρηματοοικονομικό κανάλι που υπόκειται στο ίδιο καθεστώς εποπτείας και ελέγχου βάσει δεδομένων με τα παραδοσιακά περιουσιακά στοιχεία.

Για τους καθημερινούς χρήστες, το μήνυμα είναι σαφές: στην Ταϊλάνδη, τα κρυπτονομίσματα έχουν εισέλθει οριστικά στο χρηματοοικονομικό mainstream — με όλα τα οφέλη και τις υποχρεώσεις που αυτό συνεπάγεται.

Πηγές:

https://www.nationthailand.com/news/policy/40060994

https://www.pattayamail.com/thailandnews/thai-pm-orders-tighter-oversight-of-gold-and-digital-asset-transactions-to-close-financial-loopholes-532051?utm_source=chatgpt.com

https://www.bakermckenzie.com/en/insight/publications/guides/guide-to-cryptocurrency-in-thailand