Η Ινδία αυξάνει τις απαιτήσεις KYC για τους χρήστες κρυπτονομισμάτων

Η Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών της Ινδίας, η οποία εποπτεύει τα πρότυπα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της ταυτοποίησης των πελατών, έχει θεσπίσει αυστηρότερες απαιτήσεις για την εγγραφή σε πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων. Όπως ανέφερε η εφημερίδα The Times of India, τα ρυθμιζόμενα χρηματιστήρια πρέπει πλέον να επαληθεύουν τους χρήστες χρησιμοποιώντας ζωντανές φωτογραφίες selfie και ελέγχους τοποθεσίας.

Αυτές οι selfie ελέγχονται με λογισμικό που παρακολουθεί τις κινήσεις των ματιών και του κεφαλιού, ένα μέτρο που έχει σχεδιαστεί για να αποτρέπει τα deepfakes που δημιουργούνται με τεχνητή νοημοσύνη από το να ξεφύγουν από τους ελέγχους KYC. Οι πλατφόρμες υποχρεούνται επίσης να καταγράφουν τη γεωγραφική θέση και τη διεύθυνση IP του χρήστη κατά την εγγραφή, μαζί με την ακριβή ώρα δημιουργίας του λογαριασμού. Οι τραπεζικοί λογαριασμοί πρέπει να επιβεβαιώνονται μέσω μιας μικρής δοκιμαστικής μεταφοράς, και οι χρήστες πρέπει να παρέχουν επιπλέον ταυτότητα με φωτογραφία που έχει εκδοθεί από την κυβέρνηση, καθώς και επαληθευμένες διευθύνσεις ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και αριθμούς κινητών τηλεφώνων πριν από το άνοιγμα ενός λογαριασμού.

Οι αναθεωρημένοι κανόνες αντικατοπτρίζουν την όλο και πιο σταθερή στάση της Ινδίας όσον αφορά τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία σε μια αγορά με περισσότερα από 1,4 δισεκατομμύρια άτομα, όπου ευρύτερη υιοθέτηση των κρυπτονομισμάτων θα μπορούσε να αυξήσει σημαντικά τη συμμετοχή σε δραστηριότητες στην αλυσίδα.

Οι φορολογικές αρχές εντείνουν τον έλεγχο των κρυπτονομισμάτων

Ταυτόχρονα, αξιωματούχοι της Ινδικής Υπηρεσίας Φορολογίας Εισοδήματος δήλωσαν στους νομοθέτες ότι τα κρυπτονομίσματα και η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση δυσχεραίνουν την είσπραξη φόρων. Υποστήριξαν ότι τα αποκεντρωμένα ανταλλακτήρια, τα ανώνυμα πορτοφόλια και ο διασυνοριακός χαρακτήρας των συναλλαγών κρυπτονομισμάτων αποδυναμώνουν τα παραδοσιακά εργαλεία επιβολής, ενώ τα διαφορετικά φορολογικά καθεστώτα μεταξύ των δικαιοδοσιών περιπλέκουν περαιτέρω την εποπτεία.

Σύμφωνα με τον νόμο περί φόρου εισοδήματος της Ινδίας, τα κέρδη από συναλλαγές κρυπτονομισμάτων φορολογούνται με σταθερό συντελεστή 30% και μόνο η αρχική τιμή αγοράς μπορεί να αφαιρεθεί. Οι ζημίες από άλλες συναλλαγές κρυπτονομισμάτων δεν μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την αντιστάθμιση των κερδών, περιορίζοντας τη δυνατότητα των εμπόρων να μειώσουν το φορολογικό τους βάρος. Πηγές: https://timesofindia.indiatimes.com/business/india-business/crypto-rules-tightened-live-selfies-geo-tagging-mandatory-for-users-fiu-rolls-out-tougher-kyc-norms/articleshow/126465571.cms">https://timesofindia.indiatimes.com/business/india-business/crypto-rules-tightened-live-selfies-geo-tagging-mandatory-for-users-fiu-rolls-out-tougher-kyc-norms/articleshow/126465571.cms

https://cointelegraph.com/news/india-tighten-kyc-crypto-user-onboarding

https://x.com/Param_eth/status/1913615218607067473