تايلاند تضع الذهب والعملات المشفرة تحت سلطة هيئة تنظيمية واحدة

تطلق تايلاند حملة جديدة ضد ما يسمى بـ "الأموال الرمادية" — وهي رؤوس أموال مصدرها أنشطة غير قانونية أو شبه قانونية تعمل خارج النظام المصرفي التقليدي. قررت الحكومة سد الثغرات التنظيمية من خلال وضع سوق الذهب المادي والأصول الرقمية، بما في ذلك العملات المشفرة، تحت إطار إشرافي واحد لأول مرة. وفقًا لوسائل الإعلام المحلية، يقود هذه المبادرة مباشرةً رئيس الوزراء أنوتين شارنفيراكول. الهدف هو الحد من غسل الأموال وتتبع التدفقات المالية المشبوهة في كل من العالمين "التناظري" والرقمي. "اليوم، نحن لا نتعامل فقط مع التهديدات الرقمية الحديثة، ولكن أيضًا مع الجرائم المالية التقليدية. يجب أن نعمل كقوة متكاملة لحماية المصلحة العامة وسلامة النظام المالي"، قال رئيس الوزراء خلال اجتماع في وزارة المالية.

نظام واحد للذهب والعملات المشفرة

وفقًا لصحيفة The Nation اليومية، تركز الإجراءات على القطاعات التي طالما استخدمتها الشبكات الإجرامية لنقل وتخزين القيمة خارج النظام المصرفي — وبشكل أساسي سبائك الذهب ومنصات تداول الذهب عبر الإنترنت والعملات المشفرة.

أحد العناصر الرئيسية في الاستراتيجية الجديدة هو إنشاء مركز بيانات وطني سيمكن من مراقبة التهديدات في الوقت الفعلي، ووضع ملفات مخاطر للمعاملات المشبوهة، ودمج البيانات عبر الأصول التقليدية والرقمية. وتقول الحكومة إن هذه الخطوة تستجيب لأساليب الجرائم المالية المتطورة باستمرار والتي تجمع بشكل متزايد بين السلع المادية والتقنيات الحديثة.

الذهب تحت رقابة أكثر صرامة

في سوق الذهب المادي، كُلف مكتب مكافحة غسل الأموال في تايلاند بخفض الحد الأدنى للإبلاغ الإلزامي عن المعاملات. حالياً، لا يُطلب الإبلاغ إلا عن المعاملات التي تتجاوز قيمتها 2 مليون بات تايلاندي، أو ما يقرب من 63 ألف دولار.

تقول السلطات إن المخالفين يقسمون المشتريات عمدًا إلى مبالغ أصغر لتجنب الكشف. لذلك، تدرس الهيئات التنظيمية خفض حد الإبلاغ، وإدخال تدقيقات أكثر صرامة لمنصات تداول الذهب عبر الإنترنت، وفرض ضرائب جديدة على هذا القطاع. والهدف من ذلك هو منع الذهب من أن يصبح مخزنًا مجهولًا للقيمة بعيدًا عن متناول الدولة.

العملات المشفرة وتطبيق أكثر صرامة لقاعدة السفر

في المجال الرقمي، أصدرت الحكومة تعليمات إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات التايلاندية بتطبيق ما يسمى بقاعدة السفر بشكل صارم — وهي معيار عالمي لمكافحة غسل الأموال. تتطلب القاعدة من مزودي خدمات التشفير المرخصين جمع معلومات تعريفية عن كل من مرسل المعاملات ومستلمها ونقل هذه البيانات مع التحويل، خاصة بالنسبة للتحركات بين المحافظ التي تسهلها البورصات.

لا تشير المعلومات المتاحة إلى أن تايلاند تخطط لحظر المحافظ ذاتية الحراسة. تنطبق الالتزامات على الوسطاء الخاضعين للتنظيم — البورصات ومقدمي خدمات المحافظ الحراسة. ومع ذلك، قد يكون للتطبيق الأكثر صرامة آثار غير مباشرة على المستخدمين العاديين. قد تطبق البورصات إجراءات تحقق أكثر دقة، أو تطلب معلومات إضافية للسحب، أو تشدد القواعد الخاصة بالمعاملات الصادرة إلى المحافظ ذاتية الحراسة من أجل تلبية متطلبات الإبلاغ.

العملات المشفرة كجزء قياسي من النظام

تعد تايلاند من بين الدول في جنوب شرق آسيا التي تتبع نهجًا أكثر تنظيماً تجاه العملات المشفرة. منذ سنوات، أدخلت إطارًا تنظيميًا شاملاً وضع البورصات والوسطاء والتجار تحت إشراف الهيئة التنظيمية الحكومية.

في عام 2024، شنت السلطات حملة على الإعلانات عن العملات المشفرة وحذرت البورصات من "تجميل" الاستثمار. يجب على الشركات الآن إثبات دقة ادعاءاتها التسويقية. في 9 أبريل من هذا العام، استهدفت البلاد أيضًا منصات P2P الأجنبية وشددت الإجراءات ضد الجرائم الرقمية.

ومع ذلك، فإن الحملة الحالية على "الأموال الرمادية" تمثل تحولًا أعمق. يتم وضع العملات المشفرة على نفس مستوى الذهب. لم تعد تعامل على أنها تقنية غريبة على هامش التنظيم، بل كقناة مالية قياسية تخضع لنفس نظام الرقابة والرقابة القائم على البيانات مثل الأصول التقليدية.

بالنسبة للمستخدمين العاديين، فإن الرسالة واضحة: في تايلاند، دخلت العملات المشفرة بشكل قاطع في التيار المالي السائد — مع كل المزايا والالتزامات التي تأتي معها.

المصادر:

https://www.nationthailand.com/news/policy/40060994

https://www.pattayamail.com/thailandnews/thai-pm-orders-tighter-oversight-of-gold-and-digital-asset-transactions-to-close-financial-loopholes-532051?utm_source=chatgpt.com

https://www.bakermckenzie.com/en/insight/publications/guides/guide-to-cryptocurrency-in-thailand