الهند تشدد متطلبات "اعرف عميلك" لمستخدمي العملات المشفرة

وحدة الاستخبارات المالية الهندية، التي تشرف على مكافحة غسل الأموال ومعايير "اعرف عميلك"، فرضت متطلبات أكثر صرامة على منصات العملات المشفرة. وفقًا لتقرير صحيفة The Times of India، يتعين على البورصات الخاضعة للتنظيم الآن التحقق من المستخدمين باستخدام صور سيلفي حية والتحقق من الموقع.

يتم فحص هذه الصور الذاتية بواسطة برنامج يتتبع حركة العين والرأس، وهي خطوة تهدف إلى منع التزييف العميق الناتج عن الذكاء الاصطناعي من التسلل عبر ضوابط "اعرف عميلك". كما يتعين على المنصات تسجيل الموقع الجغرافي وعنوان IP للمستخدم عند التسجيل، إلى جانب الوقت المحدد لإنشاء الحساب. يجب تأكيد الحسابات المصرفية من خلال تحويل تجريبي صغير، ويجب على المستخدمين تقديم بطاقة هوية إضافية صادرة عن الحكومة مع صورة شخصية، بالإضافة إلى عناوين بريد إلكتروني وأرقام هواتف محمولة تم التحقق منها قبل فتح الحساب.

تعكس القواعد المحدثة موقف الهند المتزايد الحزم تجاه الأصول الرقمية في سوق يضم أكثر من 1.4 مليار شخص، حيث اعتماد العملات المشفرة على نطاق أوسع يمكن أن يوسع بشكل كبير المشاركة في الأنشطة على السلسلة.

السلطات الضريبية تكثف الرقابة على العملات المشفرة

في الوقت نفسه، أبلغ مسؤولون من إدارة ضريبة الدخل الهندية المشرعين أن العملات المشفرة والتمويل اللامركزي يجعلان تحصيل الضرائب أكثر صعوبة. وجادلوا بأن البورصات اللامركزية والمحافظ المجهولة والطبيعة العابرة للحدود للمعاملات المشفرة تضعف أدوات الإنفاذ التقليدية، في حين أن اختلاف الأنظمة الضريبية عبر الولايات القضائية يزيد من تعقيد الرقابة.

بموجب قانون ضريبة الدخل الهندي، تخضع أرباح تداولات العملات المشفرة لضريبة ثابتة بنسبة 30٪، ولا يمكن خصم سوى سعر الشراء الأصلي. لا يمكن استخدام الخسائر من معاملات العملات المشفرة الأخرى لتعويض المكاسب، مما يحد من قدرة المتداولين على تقليل أعبائهم الضريبية.

المصادر:

https://timesofindia.indiatimes.com/business/india-business/crypto-rules-tightened-live-selfies-geo-tagging-mandatory-for-users-fiu-rolls-out-tougher-kyc-norms/articleshow/126465571.cms

https://cointelegraph.com/news/india-tighten-kyc-crypto-user-onboarding

https://x.com/Param_eth/status/1913615218607067473