عند الشروع في رحلة العملات المشفرة، قد تواجه تحدي اختيار العملات الرقمية التي ترغب في امتلاكها. كم يجب أن تستثمر؟ والأهم من ذلك، في ماذا بالضبط يجب أن تستثمر؟ هنا يأتي دور التنويع.

مفهوم التنويع و توازن المحفظة الاستثمارية موجود منذ عقود، وبناء محفظة تشفير متوازنة يتبع نفس الشروط التي تتبعها مع حزمة الأصول التقليدية.

إدارة المحفظة مفيدة للمستثمرين، لأنها تقلل من المخاطر الإجمالية. لا تضع كل بيضك في سلة واحدة، كما يقولون، لأن التأثير يمكن أن يكون ضارًا إذا لم تسير الأمور كما هو متوقع. لهذا السبب، تطور المستثمرون و المتداولون على مر السنين ليشملوا الأصول من فئات مختلفة في محافظهم الاستثمارية، بحيث يمكن تعويض الخسارة في أصل واحد من خلال زيادة آخر.

بناء محفظة تشفير متوازنة يمكن أن يحمي المستثمرين من التضخم، تقلبات السوق، والمعلومات المضللة. بعد القيام بالبحث، يمكنك اختيار العملات التي ترغب في امتلاكها، بناءً على إمكانيات النمو والاستقرار، تجنب المخاطر والتخطيط المدروس.

الآن، لتنويع محفظة تشفير لها مزايا وعيوب، وفي النهاية يعود الأمر إلى المستثمر أو المتداول أو HODLer في اتخاذ قرار تخصيص الأموال نحو الأصول المتنوعة أو عدد قليل مركّز.

ما هي محفظة التشفير؟

عادةً ما تتكون المحفظة التقليدية من مجموعة من الأصول التي تقع ضمن فئات معينة، أو بعبارة أخرى، فئات الأصول. بعض من أكثر فئات الأصول شعبية تشمل الأسهم، الدخل الثابت مثل السندات، العقارات، المعادن الثمينة مثل الذهب، والقائمة تطول. من ناحية أخرى، تعتبر العملات المشفرة فئة واحدة من الأصول.

هي عملات رقمية يتم شراؤها وبيعها وتخزينها وحتى توزيعها في عصر التمويل اللامركزي الحديث. وهذا لا يعني أنه لا يمكن التنويع في عالم التشفير. ليست كل العملات لها نفس حالات الاستخدام، الأغراض، السيولة، وحتى الإمكانات. لقد تطور عالم التشفير منذ بداية بيتكوين ليصبح مركزًا مستقبليًا للتمويل.

ستتكون محفظة التشفير التقليدية من أنواع مختلفة من العملات الرقمية والرموز، بما في ذلك العملات المستقرة، عملات الدفع، رموز الأمان، وأخرى التي تعمل أساسًا لأغراض الاستخدام أو الحوكمة.

كيف تختلف كل منها؟

أنواع العملات المشفرة

منذ بداية بيتكوين في عام 2009 بواسطة فرد أو مجموعة غامضة تحت الاسم المستعار ساتوشي ناكاموتو، استغرق العالم ست سنوات لتبني فكرة التمويل اللامركزي التي تعد بمعاملات سريعة وفعالة مع أعلى مستويات الخصوصية.

إليك الأنواع الرئيسية للعملات المشفرة المتداولة في السوق:

العملات المستقرة

العملة المستقرة هي عملة مشفرة مصممة لتكون ذات قيمة مستقرة نسبيًا، وعادة ما يكون سعرها مرتبطًا بأصل مرجعي معروف. يتم اعتماد قيمة هذه الأصول مثل العملات الورقية أو السلع المتداولة عالميًا، لذا يجب أن يتم تحديد قيمة العملات المستقرة بناءً على حركة سعر الأصل المرجعي، وليس العوامل الخارجية الأخرى.

من بين العملات المستقرة الأكثر شهرة هي TrueUSD، وهي أول عملة مستقرة منظمة مدعومة بالدولار الأمريكي، تليها عملات مثل USDCoin أو USDC وTether الموثوقة. بعض العملات المستقرة مرتبطة بسعر سلع أخرى مثل الذهب. PAX Gold تتبع قيمة أونصة واحدة من الذهب في لندن.

تمثل العملات المستقرة ملاذًا للتجار الذين يهدفون إلى التحوط ضد تقلبات السوق العالية والتضخم، أو لتخزين قيمة مدخراتهم في عملات مرتبطة بالأصول المركزية.

عملات الدفع

على مدار تاريخ التشفير، كانت معظم المشاريع تهدف إلى توفير وسيلة لنقل القيمة من محفظة إلى أخرى، سواء كانت محفظتك الخاصة أو مع كيانين مختلفين. بيتكوين، العملة الأصلية، هي أشهر عملة دفع.

لا يتم استخدام بيتكوين فقط لنقل وتخزين الأموال في عالم التشفير، بل تم تبنيها أيضًا من قبل عمالقة مثل مايكروسوفت، AT&T، برجر كينغ، تويتش وExpressVPN. تشمل العملات المدفوعة الأخرى Ripple (XRP)، Litecoin (LTC) وDogecoin (DOGE).

رموز الاستخدام

بشكل عام، تمثل رموز الاستخدام منتجًا أو خدمة أو غرضًا معينًا. تعمل هذه الرموز في نظام بيئي معين وتخدم حالة استخدام محددة. على سبيل المثال، رمز Filecoin هو رمز خدمة سحابية مبتكرة تتيح للمستخدمين استئجار مساحة تخزين عبر آلية من نظير إلى نظير.

FIL هو الرمز المميز الذي أصدرته Filecoin، ويمكن استخدامه للوصول إلى شبكة المنصة ومساحة التخزين. كلما زاد عدد الرموز التي تمتلكها، زادت المساحة التي تحصل عليها.

تخدم رموز الاستخدام أغراضًا مختلفة، وتلك التي تتمتع باستخدام عالي يمكن أن تمثل أصلًا ذا قيمة وإمكانات نمو عالية، لذا فإن إضافتها إلى محفظتك يمكن أن يعد بزيادة العوائد على المدى الطويل.

رموز الأمان

أفضل طريقة لتعريف رمز الأمان هي من خلال فهم الأوراق المالية التقليدية مثل العقارات والأسهم. يمكن أن تكون رموز الأمان العديد من الأشياء، بما في ذلك السندات الحكومية أو الأسهم في شركة معينة تم رقمنتها أو إدخالها في تكنولوجيا البلوك تشين.

تتمتع رموز الأمان بتنظيم صارم من السلطات القضائية التي تنظم أيضًا الأوراق المالية التقليدية، ويجب أن تمر بعملية قانونية دقيقة قبل أن تصبح معتمدة ومصدرة. إن وجود عدة رموز أمان مثل Exodus (EXIT) في محفظتك يمكن أن يوفر بعض الأمان لرأس مالك، حيث أن هذه الأصول معترف بها قانونًا.

رموز الحوكمة

عندما تصبح جزءًا من مجتمع معين، عادةً ما يكون مجتمعًا لامركزيًا، يتم تحديد قوتك التصويتية بناءً على مقدار ما قدمته لهذا المجتمع أو المشروع. يمكن لحاملي رموز الحوكمة التأثير على القرارات الكبرى للمشروع ومبادراته المستقبلية، مثل إضافة ميزات جديدة أو تقليص حصص المساهمين من خلال الأرباح.

إذا كان لديك عدد كافٍ من رموز الحوكمة مثل SushiSwap أو Compound في محفظتك، يمكنك أن يكون لديك تأثير شرعي ليس فقط على المشاريع التي تشارك فيها، ولكن أيضًا على قيمة محفظتك.

كيفية توازن محفظة التشفير؟

تتكون محفظة التشفير من العملات الرقمية، الرموز أو NFTs المحتفظ بها في محفظة أو عدة محافظ. إنها محفظة استثمارية من الماضي ولكن بدلاً من وجود حساب مصرفي للمدخرات، وحساب تداول للأسهم، وما إلى ذلك، تجمع محفظات العملات المشفرة جميع الأصول الرقمية في محفظة أو أكثر على الإنترنت.

 خذ بعين الاعتبار هذه الإرشادات الثلاث عند بناء محفظة تشفير متنوعة:

1. قم بإجراء بحثك الخاص. بينما يمكن أن تكون نصائح أو توصيات الآخرين قيمة، من المهم أن تكون على دراية كاملة بما تستثمر فيه، والمرحلة الحالية للمشاريع، وآفاق النمو المستقبلية، لتجنب المعلومات المضللة أو الضلال.

2. اعتبر عامل المخاطرة. يختلف المتداولون والمستثمرون في تحملهم للمخاطر. يفضل البعض الفرص منخفضة المخاطر والعوائد، بينما يبحث البعض الآخر عن شيء أكثر مغامرة وربحية مع درجة أعلى من المخاطرة. توازن محفظتك مع الأصول ذات النسب المختلفة للمخاطرة والعائد التي تشعر بالراحة معها.

 3. راجع، وأعد التوازن، وكن صبورًا، وكرر. من وقت لآخر، وخاصة إذا لم تحقق العوائد التي تتوقعها، قم بمراجعة محفظتك المشفرة وأعد توازنها مع أصول أخرى إذا لزم الأمر. ثم، كن صبورًا لاكتشاف ما إذا كانت استراتيجية التغيير قد حققت نتائج. سواء حققت أم لا، استمر في تكرار هذه العملية الدورية بناءً على أهدافك.

هل يجب التوازن أم لا؟

التوازن، أليس كذلك؟

تم تبني التنويع في المحفظة من قبل رواد الأعمال والشركات والدول منذ أن كانت الأصول أو السلع تمثل قيمة نقدية معينة. تعود الأيديولوجية الحديثة لتنويع المحفظة المالية إلى السبعينات، والتي كانت تركز ببساطة على تقسيم محفظتك إلى جزئين؛ الاستثمارات طويلة الأجل والاستثمارات قصيرة الأجل.

الحجة الرئيسية لتوازن محفظة التشفير هي أنها تحمي من المخاطر العامة والتقلبات. إذا انخفضت قيمة رمز الاستخدام بسبب تعليقات سلبية من المستخدمين على سبيل المثال، بينما شهدت NFTs زيادة هائلة في الشعبية، يمكنك التحوط من خسائر أحد الأصول عن طريق الاستثمار في نظيره.

أو في حالة تقلبات السوق، قد يحول الشخص أمواله إلى العملات المستقرة التي كانت تاريخيًا مستقرة في أوقات عدم الاستقرار في السوق. ومع ذلك، هناك بعض العيوب في وجود محفظة تشفير متنوعة.

انتظر. لا للتوازن؟

عند امتلاك محفظة تشفير متنوعة، ستحتاج إلى تخصيص وقت وجهد أكبر لمواكبة آخر التطورات المتعلقة بأصولك. إذا كانت محفظتك تحتوي على Audius، Ripple، Axie Infinity، Solana و Polygon، فستحتاج إلى البقاء على اطلاع بما يحدث أمام الكواليس ووراءها في كل مشروع.

المحافظ المتنوعة على نطاق واسع عادةً ما تولد عوائد متوسطة عند مقارنتها بالأرباح التي تحققها المحافظ المركزة، حيث أن المحافظ التي تحتوي على العديد من الأصول تعكس جزءًا أكبر من السوق، والذي سيحتوي على المزيد من الخاسرين أو الفائزين.

الملخص

أموال أقل، مشاكل أقل. أو في هذه الحالة، أصول أقل، عناء أقل. من المهم أن تنوع إلى حد ما، خاصة إذا كنت جديدًا في هذا المجال من العملات المشفرة أو مجرد مستثمر بشكل عام. حتى لو كنت خبيرًا، فمن الضروري ألا تحتفظ بكل أموالك في مركز واحد، لأنه إذا سارت الأمور بشكل خاطئ، يمكن أن تكون كارثة على أرباحك.

تنويع المحفظة في عالم العملات المشفرة ليس مختلفًا كثيرًا عن تخصيص الأصول التقليدي. إن توازن محفظتك المشفرة بطريقة فعّالة ومدروسة هو مفتاح الازدهار المالي.

من الضروري أن تأخذ في اعتبارك أهدافك المالية الشخصية وتحمل المخاطر قبل اتخاذ أي خطوات تتعلق بأموالك. إدارة المال هي ما يضمن بقاء المتداولين والمستثمرين، ويعزز رأس المال لتحقيق مكاسب أكبر في المستقبل.