Tayland, Altın ve Kripto Paraları Tek Bir Düzenleyici Kurum Altında Topluyor

Tayland, geleneksel bankacılık sistemi dışında faaliyet gösteren, yasadışı veya yarı yasal faaliyetlerden kaynaklanan sermaye olan "gri para"ya karşı yeni bir saldırı başlatıyor. Hükümet, fiziksel altın ve kripto para birimleri dahil olmak üzere dijital varlıkların piyasasını ilk kez tek bir denetim çerçevesi altına alarak düzenleyici boşlukları kapatmaya karar verdi. Yerel basına göre, bu girişim doğrudan Başbakan Anutin Charnvirakul tarafından yönetiliyor. Amaç, kara para aklamayı önlemek ve hem "analog" hem de dijital dünyada şüpheli finansal akışları izlemektir. Başbakan, Maliye Bakanlığı'nda düzenlenen bir toplantıda, "Bugün, sadece modern dijital tehditlerle değil, aynı zamanda geleneksel finansal suçlarla da uğraşıyoruz. Kamu yararını ve finansal sistemin bütünlüğünü korumak için tek bir entegre güç olarak hareket etmeliyiz" dedi.

Altın ve kripto için tek bir sistem

The Nation gazetesine göre, önlemler suç şebekelerinin uzun süredir bankacılık sistemi dışında değer transferi ve depolama için kullandıkları sektörlere odaklanıyor — başlıca altın külçeleri, çevrimiçi altın ticaret platformları ve kripto para birimleri.

Yeni stratejinin temel unsurlarından biri, gerçek zamanlı tehdit izleme, şüpheli işlemler için risk profilleri geliştirme ve geleneksel ve dijital varlıklar arasında veri entegrasyonu sağlayacak ulusal bir veri merkezinin oluşturulmasıdır. Hükümet, bu adımın fiziksel emtiaları modern teknolojilerle giderek daha fazla birleştiren ve sürekli gelişen finansal suç yöntemlerine yanıt verdiğini söylüyor.

Altın daha sıkı denetime tabi tutulacak

Fiziksel altın piyasasında, Tayland'ın Kara Para Aklama ile Mücadele Ofisi, zorunlu işlem raporlama eşiğini düşürmekle görevlendirildi. Şu anda, sadece 2 milyon Tayland bahtı (yaklaşık 63.000 ABD doları) üzerindeki işlemler için raporlama zorunluluğu bulunmaktadır.

Yetkililer, suçluların tespit edilmekten kaçınmak için satın alımları kasıtlı olarak daha küçük miktarlara böldüklerini söylüyor. Bu nedenle düzenleyiciler, raporlama sınırını düşürmeyi, çevrimiçi altın ticaret platformları için daha sıkı denetimler getirmeyi ve sektöre yeni vergiler uygulamayı düşünüyor. Amaç, altının devletin erişemeyeceği anonim bir değer deposu haline gelmesini önlemektir.

Kripto para birimleri ve daha sıkı Seyahat Kuralı uygulaması

Dijital alanda, hükümet Tayland Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na, küresel bir kara para aklama önleme standardı olan Seyahat Kuralı'nı sıkı bir şekilde uygulaması talimatını verdi. Kural, lisanslı kripto hizmet sağlayıcılarının, işlemlerin göndereni ve alıcısı hakkında kimlik bilgilerini toplamalarını ve bu verileri, özellikle borsalar tarafından kolaylaştırılan cüzdanlar arasındaki hareketler için, transferle birlikte iletmelerini gerektiriyor.

Mevcut bilgiler, Tayland'ın kendi kendine saklama cüzdanlarını yasaklamayı planladığını göstermiyor. Yükümlülükler, düzenlemeye tabi aracılar, yani borsalar ve saklama cüzdanı sağlayıcıları için geçerlidir. Yine de, daha sıkı uygulama, günlük kullanıcılar üzerinde dolaylı etkiler yaratabilir. Borsalar, raporlama gerekliliklerini karşılamak için daha kapsamlı doğrulama işlemleri başlatabilir, para çekme işlemleri için ek bilgi talep edebilir veya kendi kendine saklama cüzdanlarına yapılan çıkış işlemlerine ilişkin kuralları sıkılaştırabilir.

Sistemin standart bir parçası olarak kripto para birimleri

Tayland, kripto para birimleri konusunda en yapılandırılmış yaklaşıma sahip Güneydoğu Asya ülkeleri arasında yer almaktadır. Yıllar önce, borsaları, brokerleri ve bayileri devlet düzenleyicisinin denetimi altına alan kapsamlı bir düzenleyici çerçeve getirmiştir.

2024 yılında, yetkililer kripto para birimi reklamlarına sıkı önlemler aldı ve borsaları yatırımın "glamourlaştırılması" konusunda uyardı. Şirketler artık pazarlama iddialarının doğruluğunu kanıtlamak zorundadır. Bu yıl 9 Nisan'da ülke, yabancı P2P platformlarını da hedef aldı ve dijital suçlara karşı önlemleri sıkılaştırdı.

Ancak, "gri para"ya yönelik mevcut sıkı önlemler, daha derin bir değişimi işaret ediyor. Kripto para birimleri, altınla aynı seviyeye yerleştiriliyor. Artık düzenlemenin sınırında egzotik bir teknoloji olarak değil, geleneksel varlıklar ile aynı veriye dayalı gözetim ve kontrol rejimine tabi olan standart bir finansal kanal olarak ele alınıyorlar.

Günlük kullanıcılar için mesaj açıktır: Tayland'da kripto para birimleri, beraberinde gelen tüm avantaj ve yükümlülüklerle birlikte, finansal ana akıma kesin olarak girmiştir.

Kaynaklar:

https://www.nationthailand.com/news/policy/40060994

https://www.pattayamail.com/thailandnews/thai-pm-orders-tighter-oversight-of-gold-and-digital-asset-transactions-to-close-financial-loopholes-532051?utm_source=chatgpt.com

https://www.bakermckenzie.com/en/insight/publications/guides/guide-to-cryptocurrency-in-thailand