L'India inasprisce i requisiti KYC per gli utenti di criptovalute

L'Unità di informazione finanziaria indiana, che supervisiona gli standard antiriciclaggio e di conoscenza del cliente, ha introdotto requisiti di registrazione più severi per le piattaforme di criptovaluta. Come riportato dal Times of India, gli exchange regolamentati devono ora verificare gli utenti utilizzando foto selfie dal vivo e controlli di posizione.

Questi selfie vengono esaminati con un software che traccia i movimenti degli occhi e della testa, una misura volta a impedire che i deepfake generati dall'intelligenza artificiale sfuggano ai controlli KYC. Le piattaforme sono inoltre tenute a registrare la geolocalizzazione e l'indirizzo IP dell'utente al momento della registrazione, insieme all'ora esatta di creazione dell'account. I conti bancari devono essere confermati tramite un piccolo trasferimento di prova e gli utenti devono fornire un documento d'identità con foto rilasciato dal governo, nonché indirizzi e-mail e numeri di cellulare verificati prima di aprire un conto.

Le norme aggiornate riflettono la posizione sempre più ferma dell'India in materia di asset digitali in un mercato con oltre 1,4 miliardi di persone, dove più ampia adozione delle criptovalute potrebbe espandere significativamente la partecipazione alle attività on-chain.

Le autorità fiscali intensificano il controllo delle criptovalute

Allo stesso tempo, i funzionari del Dipartimento delle imposte sul reddito indiano hanno dichiarato ai legislatori che le criptovalute e la finanza decentralizzata rendono più difficile la riscossione delle imposte. Hanno sostenuto che gli scambi decentralizzati, i portafogli anonimi e la natura transfrontaliera delle transazioni in criptovaluta indeboliscono gli strumenti tradizionali di applicazione della legge, mentre i diversi regimi fiscali tra le giurisdizioni complicano ulteriormente la supervisione.

Ai sensi della legge indiana sull'imposta sul reddito, i profitti derivanti dal trading di criptovalute sono tassati con un'aliquota fissa del 30% e solo il prezzo di acquisto originale può essere dedotto. Le perdite derivanti da altre operazioni in criptovaluta non possono essere utilizzate per compensare i guadagni, limitando la capacità dei trader di ridurre il proprio carico fiscale. Fonti: https://timesofindia.indiatimes.com/business/india-business/crypto-rules-tightened-live-selfies-geo-tagging-mandatory-for-users-fiu-rolls-out-tougher-kyc-norms/articleshow/126465571.cms">https://timesofindia.indiatimes.com/business/india-business/crypto-rules-tightened-live-selfies-geo-tagging-mandatory-for-users-fiu-rolls-out-tougher-kyc-norms/articleshow/126465571.cms

https://cointelegraph.com/news/india-tighten-kyc-crypto-user-onboarding

https://x.com/Param_eth/status/1913615218607067473