Decentramento della finanza - Il gioco è fatto!

Peter Sumer è un irriducibile della blockchain, che esplora sempre il potenziale della tecnologia per rendere la vita migliore e più semplice per tutti. Questa volta diffonderà il vangelo alla Next Block Expo in Polonia il 24 e 25 maggio 2023.

Una di queste applicazioni è la forma di transazioni finanziarie decentralizzate, o DeFi. A questo scopo, la tecnologia blockchain soddisfa tutti i requisiti: trasparenza, transazioni rapide e a basso costo e, soprattutto, un'accessibilità estremamente elevata per gli utenti.

DeFi - Sfidare lo status quo

Fino a poco tempo fa, se un consumatore voleva accedere a capitali e servizi finanziari, non aveva altra scelta che affidarsi a istituzioni finanziarie centralizzate. Il sistema fiat, saldamente radicato, era governato da una rigida gerarchia e supervisionato da un ente normativo centrale che regolava e supervisionava le operazioni degli anelli inferiori della catena, come le banche e le società di intermediazione.

La domanda è se esista un modo migliore di fare affari (Peter non ha dubbi che esista) - aggirando il sistema finanziario centralizzato finora dominante.

Immaginiamo di voler utilizzare un sistema diverso, decentralizzato, per l'applicazione reale di tutte le transazioni che desideriamo. Quale sarebbe l'architettura di base di un tale sistema DeFi? E può competere alla pari con le vecchie scuole? Inoltre, potrebbe essere migliore su tutta la linea e battere lo status quo?

Si scopre che blockchain possiede proprio la chiave per il mondo delle transazioni alternative de-centralizzate - e probabilmente è pronta a essere la chiave di volta per raggiungere la graduale decentralizzazione dell'intero settore finanziario. Andiamo quindi un po' più a fondo ed esploriamo il cosiddetto mondo DeFi per transazioni migliori.

Applicazioni DeFi nel mondo reale

Se guardiamo sotto il cofano, la DeFi è una blockchain basata sulla tecnologia finanziaria, che a sua volta si basa su libri mastri distribuiti sicuri, simili a quelli utilizzati dalle criptovalute.

I potenziali casi d'uso per un cliente tipico comprenderebbero il trading assicurativo o di margine, così come varie operazioni di prestito e di prestito. Queste operazioni utilizzerebbero valute digitali, come le stablecoin, e soprattutto verrebbero effettuate tramite scambi decentralizzati.

Transazioni in stablecoin DeFi

Per definizione, le stablecoin sono agganciate a una valuta o a un asset fiat principale, il che le rende potenzialmente meno soggette alla volatilità.

Quando le transazioni DeFi sono condotte tramite le stablecoin, queste possono assumere sia la forma custodiale che quella non custodiale. Per le transazioni con custodia, una terza parte prende in custodia la chiave privata al posto dell'effettivo proprietario della criptovaluta.

Per quanto riguarda le transazioni senza custodia, il proprietario della criptovaluta detiene la propria chiave privata e quindi i suoi fondi sono custoditi privatamente. In questo caso, però, c'è il rischio che l'utente dimentichi la chiave del suo portafoglio.

L'utilizzo delle monete stabili porta con sé l'impareggiabile vantaggio di una più rapida esecuzione delle transazioni, oltre a costi di transazione inferiori. Infine, ma non per questo meno importante, le transazioni basate sulla blockchain garantiscono una sicurezza e una trasparenza senza pari.

Prestiti e prestiti DeFi

La decentralizzazione della finanza porta diversi vantaggi chiave ai clienti nel mercato dei servizi di prestito e di prestito. Innanzitutto, questi tipi di transazioni non prevedono scadenze per il rimborso del prestito. Inoltre, c'è la possibilità di ottenere prestiti con leva finanziaria.

Infine, la sovracollateralizzazione è un fenomeno reale, in cui il valore di un bene usato come garanzia su un prestito supera il valore del prestito.

La collateralizzazione è comunemente utilizzata dai mutuatari per ridurre il rischio di credito per il creditore e migliorare il rating del prestito.

I prestiti flash presentano il vantaggio unico di poter prendere in prestito denaro dallo smart contract senza alcuna garanzia. Questi prestiti possono essere utilizzati per cogliere al volo un'opportunità di investimento sul mercato delle criptovalute e generare profitti.

Il trading a margine presenta una serie di vantaggi distinti. I trader beneficiano delle valutazioni a pronti e a margine delle loro valute digitali preferite. Inoltre, per le loro operazioni, i mutuatari hanno accesso al credito istantaneo. Per garantire un prestito, hanno la possibilità di scegliere tra diversi asset per la garanzia del prestito.

Infine, ma non per questo meno importante, i mutuatari del sistema DeFi possono beneficiare di una grande flessibilità della leva finanziaria.

Pensieri conclusivi

La decentralizzazione di qualsiasi cosa è una buona cosa. Se prendiamo spunto dalla storia, sia che si tratti di regimi comunisti che cercano di centralizzare e pianificare tutti gli aspetti dell'esistenza umana, sia che si tratti di banchieri centrali che tentano di governare l'economia globale attraverso misure drastiche come la stampa di quantità illimitate di denaro, la decentralizzazione delle finanze non è altro che il prossimo passo logico nell'inarrestabile movimento dell'evoluzione umana in direzione di una maggiore libertà.

Una volta raggiunta una massa critica, non c'è modo di fermarla.