Numerai è un programma basato su blockchain che funziona come un hedge fund, combinando l'incentivazione con l'intelligenza artificiale, l'apprendimento automatico, la crittografia e la scienza dei dati per prevedere i mercati azionari e consentire agli utenti di negoziare azioni. All'interno del suo software, Numerai include due programmi, ognuno dei quali supporta un tipo di trading distinto. Numerai Signals è un archivio di strategie di mercato azionario in cui vengono pubblicati metodi di mercato azionario a sostegno di un determinato stile di trading o di un titolo. Numerai Tournament, invece, consente agli utenti di contribuire con algoritmi di trading nell'ambito di una competizione settimanale. Sulla base dei contributi degli utenti, ogni partecipante alla rete può piazzare una scommessa sul risultato più probabile.

Numeraire (NMR), il token di utilità della piattaforma, serve come meccanismo di pagamento principale ed è anche utilizzato per scommettere sulle previsioni di mercato. NMR viene utilizzato come incentivo per premiare i giocatori dell'app Torneo in un'estrazione settimanale. NMR guida la rete assistendo l'esecuzione di tutti i processi software. Poiché il software è ospitato sulla rete Ethereum, Numeraire (NMR) è un token ERC-20.

Storia

Il software di hedge fund è stato progettato e costruito dall'azienda di hedge fund Numerai ed è basato sulla rete Ethereum. Richard Craib ha fondato Numerai nel 2015 a San Francisco, in California. Dal 2016 al 2020, il progetto Numerai ha ricevuto quattro round di finanziamento consecutivi, per un totale di oltre 21 milioni di dollari USA.

Nel 2017, la società Numerai ha consegnato 1 milione di token NMR a scienziati dei dati che avevano precedentemente partecipato a tornei. Lo scopo principale del progetto è quello di consentire agli utenti di negoziare azioni utilizzando un modello automatizzato basato su IA, apprendimento automatico, scienza dei dati e crittografia.

Come funziona

Per garantire che gli utenti siano incoraggiati a puntare i loro NMR, il programma Numerai impiega il meccanismo Erasure. Il sistema paga gli utenti con gettoni NMR se scommettono NMR sul risultato corretto in base al modello di previsione specificato. Se un utente scommette i suoi NMR su un risultato sbagliato, il protocollo di cancellazione elimina la sua scommessa. Il programma stesso funziona come un aggregatore di intelligenza artificiale, noto come "meta-modello", che impiega il trading algoritmico. Tutte le proposte degli utenti che possono inviare i loro modelli di previsione al portale vengono incorporate nel sistema. Il programma Numerai opera quindi come un hedge fund, negoziando azioni in base al modello di previsione selezionato. Le operazioni vengono completate in borsa e tutti i modelli di previsione sono disponibili per qualsiasi utente tramite i Segnali di Numerai.

L'applicazione Segnali premia gli utenti con premi basati sull'NMR per aver pubblicato previsioni sul mercato azionario. Un utente trasmette un segnale che comprende un ticker e i dati numerici di uno dei 5.000 titoli azionari supportati da Numerai. Il sistema determina quindi se la previsione dell'utente è stata corretta o errata e se l'utente sarà premiato o se la sua puntata sarà bruciata. L'applicazione Tournament consente ai data scientist di contribuire e creare previsioni di mercato su base settimanale. Gli utenti scommettono poi i loro token NMR sulla previsione che preferiscono. Gli utenti saranno ricompensati in NMR se effettueranno una previsione accurata, mentre i loro NMR saranno distrutti se saranno sbagliati, in modo simile a come funzionano i Segnali.

Offerta totale e circolazione

Su un totale di 11 milioni di NMR, ci sono attualmente 6.149.362 NMR in circolazione. L'offerta finita funziona come un meccanismo anti-inflazionistico, implicando che non dovrebbero essere emessi nuovi gettoni NMR una volta esaurita la quantità. Sebbene il limite di fornitura originale di Numeraire fosse di 21 milioni, Numerai lo ha drasticamente ridotto nel 2019.