L'Inde renforce les exigences KYC pour les utilisateurs de cryptomonnaies

L'unité de renseignement financier indienne, qui supervise les normes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client, a introduit des exigences d'intégration plus strictes pour les plateformes de cryptomonnaies. Comme le rapporte le Times of India, les bourses réglementées doivent désormais vérifier l'identité des utilisateurs à l'aide de photos selfies en direct et de contrôles de localisation.

Ces selfies sont examinés à l'aide d'un logiciel qui suit les mouvements des yeux et de la tête, une mesure destinée à empêcher les deepfakes générés par l'IA de passer à travers les contrôles KYC. Les plateformes sont également tenues d'enregistrer la géolocalisation et l'adresse IP de l'utilisateur lors de son inscription, ainsi que l'heure exacte de création du compte. Les comptes bancaires doivent être confirmés par un petit virement test, et les utilisateurs doivent fournir une pièce d'identité supplémentaire avec photo délivrée par le gouvernement, ainsi que des adresses e-mail et des numéros de téléphone portable vérifiés avant d'ouvrir un compte.

Les règles mises à jour reflètent la position de plus en plus ferme de l'Inde sur les actifs numériques dans un marché de plus de 1,4 milliard de personnes, où adoption plus large des cryptomonnaies pourrait considérablement accroître la participation aux activités en chaîne.

Les autorités fiscales renforcent leur surveillance des cryptomonnaies

Dans le même temps, les responsables du département indien des impôts sur le revenu ont déclaré aux législateurs que les cryptomonnaies et la finance décentralisée rendaient la collecte des impôts plus difficile. Ils ont fait valoir que les échanges décentralisés, les portefeuilles anonymes et la nature transfrontalière des transactions cryptographiques affaiblissent les outils traditionnels d'application de la loi, tandis que la diversité des régimes fiscaux entre les juridictions complique encore davantage la surveillance.

En vertu de la loi indienne sur l'impôt sur le revenu, les bénéfices provenant des transactions cryptographiques sont imposés à un taux forfaitaire de 30 %, et seul le prix d'achat initial peut être déduit. Les pertes provenant d'autres transactions cryptographiques ne peuvent pas être utilisées pour compenser les gains, ce qui limite la capacité des traders à réduire leur charge fiscale. Sources : Sources : https://timesofindia.indiatimes.com/business/india-business/crypto-rules-tightened-live-selfies-geo-tagging-mandatory-for-users-fiu-rolls-out-tougher-kyc-norms/articleshow/126465571.cms">https://timesofindia.indiatimes.com/business/india-business/crypto-rules-tightened-live-selfies-geo-tagging-mandatory-for-users-fiu-rolls-out-tougher-kyc-norms/articleshow/126465571.cms

https://cointelegraph.com/news/india-tighten-kyc-crypto-user-onboarding

https://x.com/Param_eth/status/1913615218607067473