La Thaïlande place l'or et les cryptomonnaies sous la tutelle d'un seul organisme de réglementation

La Thaïlande lance une nouvelle offensive contre ce qu'on appelle « l'argent gris », c'est-à-dire les capitaux provenant d'activités illégales ou semi-légales qui opèrent en dehors du système bancaire traditionnel. Le gouvernement a décidé de combler les lacunes réglementaires en plaçant pour la première fois le marché de l'or physique et des actifs numériques, y compris les cryptomonnaies, sous un cadre de surveillance unique. Selon les médias locaux, cette initiative est directement dirigée par le Premier ministre Anutin Charnvirakul. L'objectif est de lutter contre le blanchiment d'argent et de suivre les flux financiers suspects dans les mondes « analogique » et numérique. « Aujourd'hui, nous ne sommes pas seulement confrontés à des menaces numériques modernes, mais aussi à la criminalité financière traditionnelle. Nous devons agir comme une force intégrée pour protéger l'intérêt public et l'intégrité du système financier », a déclaré le Premier ministre lors d'une réunion au ministère des Finances.

Un système unique pour l'or et les cryptomonnaies

Selon le quotidien The Nation, les mesures se concentrent sur les secteurs que les réseaux criminels utilisent depuis longtemps pour transférer et stocker des valeurs en dehors du système bancaire, principalement les lingots d'or, les plateformes de négociation d'or en ligne et les cryptomonnaies.

Un élément clé de la nouvelle stratégie est la création d'un centre de données national qui permettra de surveiller les menaces en temps réel, d'élaborer des profils de risque pour les transactions suspectes et d'intégrer les données relatives aux actifs traditionnels et numériques. Le gouvernement affirme que cette mesure répond à l'évolution constante des méthodes de criminalité financière, qui combinent de plus en plus les matières premières physiques et les technologies modernes.

L'or soumis à une surveillance plus stricte

Sur le marché physique de l'or, l'Office thaïlandais de lutte contre le blanchiment d'argent a été chargé d'abaisser le seuil de déclaration obligatoire des transactions. Actuellement, la déclaration n'est obligatoire que pour les transactions dépassant 2 millions de bahts thaïlandais, soit environ 63 000 dollars.

Les autorités affirment que les contrevenants fractionnent délibérément leurs achats en montants plus petits afin d'échapper à la détection. Les régulateurs envisagent donc d'abaisser le seuil de déclaration, d'introduire des audits plus stricts pour les plateformes de négociation d'or en ligne et d'imposer de nouvelles taxes sur le secteur. L'objectif est d'empêcher l'or de devenir une réserve de valeur anonyme hors de portée de l'État.

Cryptomonnaies et application plus stricte de la règle de voyage

Dans le domaine numérique, le gouvernement a chargé la Commission thaïlandaise des opérations boursières d'appliquer strictement la règle dite « règle de voyage », une norme mondiale de lutte contre le blanchiment d'argent. Cette règle oblige les prestataires de services cryptographiques agréés à collecter des informations d'identification sur l'expéditeur et le destinataire des transactions et à transmettre ces données avec le transfert, en particulier pour les mouvements entre portefeuilles facilités par les bourses.

Les informations disponibles ne suggèrent pas que la Thaïlande envisage d'interdire les portefeuilles auto-gérés. Les obligations s'appliquent aux intermédiaires réglementés, à savoir les bourses et les fournisseurs de portefeuilles de garde. Néanmoins, une application plus stricte pourrait avoir des effets indirects sur les utilisateurs quotidiens. Les bourses pourraient introduire une vérification plus approfondie, exiger des informations supplémentaires pour les retraits ou renforcer les règles relatives aux transactions sortantes vers des portefeuilles auto-gérés afin de satisfaire aux exigences en matière de déclaration.

Les cryptomonnaies comme élément standard du système

La Thaïlande fait partie des pays d'Asie du Sud-Est qui ont adopté l'approche la plus structurée en matière de cryptomonnaies. Il y a plusieurs années, elle a mis en place un cadre réglementaire complet qui place les bourses, les courtiers et les négociants sous la supervision de l'autorité de régulation nationale.

En 2024, les autorités ont sévi contre la publicité pour les cryptomonnaies et ont mis en garde les bourses contre la « glorification » de l'investissement. Les entreprises doivent désormais prouver l'exactitude de leurs allégations marketing. Le 9 avril de cette année, le pays a également ciblé les plateformes P2P étrangères et renforcé les mesures contre la criminalité numérique.

La répression actuelle contre « l'argent gris » marque toutefois un changement plus profond. Les cryptomonnaies sont désormais placées au même niveau que l'or. Elles ne sont plus considérées comme une technologie exotique en marge de la réglementation, mais comme un canal financier standard soumis au même régime de surveillance et de contrôle basé sur les données que les actifs traditionnels.

Pour les utilisateurs quotidiens, le message est clair : en Thaïlande, les cryptomonnaies sont définitivement entrées dans le courant financier dominant, avec tous les avantages et les obligations qui en découlent.

Sources :

https://www.nationthailand.com/news/policy/40060994

https://www.pattayamail.com/thailandnews/thai-pm-orders-tighter-oversight-of-gold-and-digital-asset-transactions-to-close-financial-loopholes-532051?utm_source=chatgpt.com

https://www.bakermckenzie.com/en/insight/publications/guides/guide-to-cryptocurrency-in-thailand