BITmarkets lance un nouveau guide pour aider les utilisateurs à repérer les arnaques liées aux cryptomonnaies

L'IA peut rendre un message frauduleux très convaincant, reproduire une voix familière et même créer un appel vidéo réaliste. Fort de ses nombreuses années d'expérience sur les marchés internationaux et de l'accompagnement de dizaines de milliers de clients, BITmarkets partage des conseils pratiques pour aider les utilisateurs à reconnaître les tentatives de fraude et à éviter d'en être victimes.

Un message concernant un compte prétendument piraté peut sembler provenir d’une plateforme, d’une banque, d’une autorité publique ou même d’une personne de votre entourage. L’expéditeur peut utiliser votre nom, faire référence à des informations réelles concernant votre compte et s’exprimer dans votre langue sans commettre les fautes d’orthographe autrefois associées à la fraude en ligne. Aucun de ces détails ne prouve que le contact est authentique.

L’ampleur de la menace ne cesse de croître. Selon le rapport 2026 de Chainalysis sur la criminalité liée aux cryptomonnaies, les adresses liées à des escroqueries aux cryptomonnaies ont reçu au moins 14 milliards de dollars en 2025. Chainalysis s’attend à ce que ce chiffre dépasse les 17 milliards de dollars à mesure que de nouvelles adresses illicites seront identifiées. Les escroqueries par usurpation d’identité ont augmenté de plus de 1 400 % par rapport à 2024.

La même étude a révélé que les opérations frauduleuses présentant des liens vérifiables sur la blockchain avec des fournisseurs d’IA ont rapporté en moyenne 3,2 millions de dollars par opération, contre 719 000 dollars pour les opérations ne présentant pas ces liens. Cela représente environ 4,5 fois plus de revenus par escroquerie. Cette comparaison ne couvre pas toutes les fraudes assistées par l’IA, mais elle montre comment l’IA peut aider les réseaux d’escroquerie organisés à fonctionner plus efficacement et à plus grande échelle.

Pourquoi les faux services d’assistance sont plus difficiles à repérer

Langage naturel : l’IA générative peut produire des e-mails et des messages de chat clairs et convaincants dans de nombreuses langues, éliminant ainsi les signes avant-coureurs évidents en matière d’orthographe et de grammaire.

Voix clonées et vidéos manipulées : Une voix ou un visage familier lors d’un appel ne constitue plus une preuve fiable d’identité. Le son peut être cloné et la vidéo en direct peut être modifiée ou générée.

Contexte personnel : les informations issues de fuites de données, de profils publics sur les réseaux sociaux et de messages antérieurs peuvent être utilisées pour donner à une fausse approche un caractère spécifique et crédible.

Plusieurs conversations à la fois : l’automatisation permet à une même opération de mener simultanément de nombreuses conversations personnalisées, augmentant ainsi le nombre de victimes potentielles qu’elle peut cibler.

La règle la plus sûre est donc simple : vérifiez le canal de communication plutôt que de vous fier à la voix, à la photo de profil ou aux informations que l’expéditeur détient à votre sujet.

Vérifiez chaque contact inattendu de manière indépendante

BITmarkets conseille aux utilisateurs de mettre fin à toute conversation inattendue concernant la sécurité du compte, les retraits ou les virements, et d’initier eux-mêmes un nouveau contact. Tapez bitmarkets.com dans le navigateur ou utilisez un signet officiel que vous avez créé précédemment. Ne suivez pas de lien, de numéro de téléphone ou de profil fourni par la personne qui vous a contacté.

Le service client de BITmarkets est joignable à l’adresse support@bitmarkets.com ou via le service d’assistance officiel de BITmarkets. Si vous avez des doutes quant à l’authenticité d’un message, vérifiez-le via l’un de ces canaux avant d’entreprendre toute action.

Liste de contrôle de sécurité

Un seul signe d’alerte ne prouve pas automatiquement qu’il s’agit d’une fraude, mais c’est une raison suffisante pour prendre du recul et vérifier la demande de manière indépendante.

1. Vérifiez le contact

- Approche non sollicitée : La personne vous a-t-elle contacté(e) en premier au sujet d’un problème que vous n’avez jamais signalé ?

- Détails similaires : L’adresse e-mail, le site web, le nom de compte ou le pseudonyme sur les réseaux sociaux diffèrent-ils légèrement de ceux officiels ?

- Demande d’aide publique : L’offre d’aide vous est-elle parvenue après que vous ayez publié un message indiquant que vous aviez besoin d’aide ? Les fraudeurs surveillent les commentaires et les réponses à la recherche de cibles potentielles.

- Changement de canal : Vous demande-t-on de poursuivre la conversation sur WhatsApp, Telegram ou un autre service de messagerie privée ?

2. Vérifiez la demande

- Identifiants ou codes : On vous demande-t-il un mot de passe, un code d’authentification à deux facteurs, un code SMS, une phrase de récupération ou une clé privée ?

- Accès à votre appareil : La personne vous demande-t-elle d’installer un logiciel d’accès à distance, de partager votre écran ou d’approuver une connexion inattendue ?

- Un soi-disant « portefeuille sécurisé » : Vous demande-t-on de transférer des fonds vers un portefeuille sécurisé, de vérification ou de récupération ? Il s’agit d’une tactique d’usurpation d’identité courante.

- Paiement avant accès : vous demande-t-on de payer des frais, une taxe ou une caution pour débloquer un compte, autoriser un retrait ou récupérer des fonds déjà perdus ?

- Connexion via un lien fourni : Vous êtes-vous redirigé vers une page de connexion via un lien figurant dans un e-mail, un message, une publicité ou un résultat de recherche, plutôt que de vous rendre vous-même sur le site officiel ?

3. Évaluez la pression exercée

- Délai imminent : Vous dit-on que vous ne disposez que de quelques minutes ou heures pour éviter une perte, la fermeture de votre compte ou des poursuites judiciaires ?

- Confidentialité : Vous demande-t-on de ne pas contacter BITmarkets, votre banque, la police ou une personne de confiance ?

- Résultat garanti : Quelqu’un vous promet-il des rendements garantis, un cadeau, un doublement de votre dépôt ou le recouvrement certain de cryptomonnaies volées ?

- Visage ou voix familière : Un proche, un collègue, une personnalité publique ou un soi-disant représentant de BITmarkets vous demande-t-il d’effectuer un virement urgent ? Recontactez la personne ou l’organisation en question en utilisant les coordonnées auxquelles vous faites déjà confiance.

Que faire si le contact vous semble suspect

1. Arrêtez-vous. Ne cliquez pas sur les liens, n’ouvrez pas les pièces jointes, ne partagez pas d’informations, n’approuvez pas de connexion et n’envoyez pas d’argent.

2. Mettez fin à la conversation. Vous n’avez pas besoin d’expliquer pourquoi ni de continuer à échanger avec l’expéditeur.

3. Vérifiez par vous-même. Rendez-vous vous-même sur le site officiel de BITmarkets et contactez le service d’assistance via le Support Desk ou support@bitmarkets.com.

4. Signalez le profil ou le message. Utilisez les outils de signalement disponibles dans l’e-mail, la messagerie ou le réseau social où le contact est apparu.

Si vous avez déjà partagé des informations ou envoyé des fonds

Agissez rapidement, mais n’acceptez pas l’aide de quiconque vous contacte de manière inattendue et promet de récupérer les fonds moyennant des frais. Les escroqueries à la récupération ciblent souvent les personnes qui ont déjà perdu de l’argent.

- Contactez le service d’assistance de BITmarkets : expliquez ce qui s’est passé et fournissez les informations pertinentes relatives à votre compte via un canal officiel.

- Sécurisez vos comptes : modifiez les mots de passe de BITmarkets et du compte de messagerie associé. Utilisez des mots de passe uniques et activez ou réinitialisez l’authentification à deux facteurs.

- Vérifiez l’activité de votre compte : vérifiez les connexions récentes et l’activité de votre compte. BITmarkets indique que les utilisateurs peuvent geler temporairement un compte via les paramètres de sécurité s’ils soupçonnent un accès non autorisé.

- Protégez l’appareil : si vous avez installé un logiciel d’accès à distance, déconnectez l’appareil d’Internet, désinstallez le logiciel et faites vérifier l’appareil avant de l’utiliser à nouveau pour vos comptes financiers.

- Conservez les preuves : enregistrez des captures d’écran, les en-têtes d’e-mails, les numéros de téléphone, les liens vers les profils, les adresses de portefeuille et les identifiants de transaction.

- Signalez l’incident : contactez la police ou le service national de signalement de la cybercriminalité de votre pays. Si des fonds ont été transférés depuis un autre service financier, prévenez également ce prestataire sans délai.

Protégez votre compte avant qu’un incident ne se produise

- Utilisez l’authentification à deux facteurs. BITmarkets prend en charge les applications d’authentification et la vérification par SMS. Une application d’authentification réduit l’exposition aux attaques par échange de carte SIM.

- Utilisez des mots de passe uniques. Créez des mots de passe distincts et forts pour BITmarkets et votre compte de messagerie, de préférence stockés dans un gestionnaire de mots de passe fiable.

- Accédez directement au site officiel : ajoutez bitmarkets.com à vos favoris et évitez de vous connecter via des liens contenus dans des messages, des publicités ou des e-mails non sollicités.

- Vérifiez l’activité récente : vérifiez régulièrement les connexions à votre compte et vos paramètres de sécurité, et n’approuvez jamais une demande d’authentification que vous n’avez pas initiée.

- Limitez les informations publiques : publier des détails sur vos avoirs, vos bénéfices ou votre activité de trading peut rendre un compte plus attractif pour les escrocs pratiquant l’usurpation d’identité.

- Convenez d’un mot de passe familial : une phrase secrète peut aider vos proches à vérifier l’authenticité d’un appel urgent lorsque la voix de l’appelant a pu être clonée.

Sources et lectures complémentaires

Rapport 2026 de Chainalysis sur la criminalité liée aux cryptomonnaies et les escroqueries | Service d’assistance BITmarkets | Coordonnées et informations de sécurité de BITmarkets

Cet article est publié à titre informatif uniquement et ne constitue en aucun cas un conseil financier, d’investissement, juridique ou tout autre conseil professionnel.