Le guide pour construire un portefeuille de crypto-monnaies équilibré
Lorsque vous vous lancez dans l'aventure des crypto-monnaies, vous pouvez être confronté à la difficulté de choisir les pièces numériques que vous souhaitez posséder. Combien investir ? Plus important encore, investir dans quoi exactement ? Que, la diversification.
Le concept de diversification et d'équilibre d'un portefeuille d'investissement existe depuis des décennies, et la construction d'un portefeuille de crypto-monnaies équilibré suit les mêmes conditions préalables que vous le feriez avec un ensemble d'actifs traditionnels.
La gestion de portefeuille est bénéfique pour les investisseurs, car elle permet de réduire le risque global. Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier, comme on dit, car l'impact peut être préjudiciable si les choses ne se passent pas comme vous le souhaitez. C'est pourquoi les investisseurs & ; traders ont évolué au fil des ans pour inclure des actifs de différentes classes dans leurs portefeuilles d'investissement, de sorte que la perte d'un actif peut être compensée par la hausse d'un autre.
La construction d'un portefeuille crypto équilibré peut protéger les investisseurs contre l'inflation, la volatilité du marché et la désinformation. Après avoir fait des recherches, vous pouvez sélectionner les pièces que vous souhaitez posséder, en fonction du potentiel de croissance & ; de la stabilité, de l'aversion au risque et d'une planification minutieuse.
Maintenant, la diversification d'un portefeuille crypto a ses avantages et ses inconvénients, et c'est finalement à l'investisseur, au trader ou au HODLer de considérer l'initiative d'allouer des fonds à des actifs différenciés, ou à quelques actifs concentrés.
Qu'est-ce qu'un portefeuille Crypto ?
Typiquement, un portefeuille traditionnel se compose d'une collection d'actifs qui tombent dans certaines catégories, ou en d'autres termes, des classes d'actifs. Parmi les classes d'actifs les plus populaires, on trouve les actions, les titres à revenu fixe tels que les obligations, l'immobilier, les métaux précieux tels que l'or, et la liste est encore longue. Les crypto-monnaies, en revanche, sont techniquement considérées comme une classe d'actifs.
Il s'agit de pièces numériques qui sont achetées, vendues, mises en jeu et même larguées dans l'ère moderne de la finance décentralisée. Cela ne signifie pas que l'on ne peut pas se diversifier dans le monde des crypto-monnaies. Toutes les pièces n'ont pas les mêmes cas d'utilisation, la même finalité, la même liquidité, ni même le même potentiel. Le monde des crypto-monnaies a évolué depuis l'époque de la création du Bitcoin pour devenir le futur centre de la finance.
Un portefeuille de crypto-monnaies conventionnel sera composé de différents types de pièces et de jetons numériques, y compris des stablecoins, des pièces de paiement, des jetons de sécurité et d'autres jetons qui servent principalement à des fins utilitaires ou de gouvernance.
En quoi ces pièces et jetons diffèrent-ils ?
Types de crypto-monnaies
Depuis la création du Bitcoin en 2009 par un mystérieux individu/groupe sous le pseudonyme de Satoshi Nakatomo, il a fallu six ans au monde pour adopter l'idéologie de la finance décentralisée qui promet des transactions rapides & ; efficaces avec les plus hauts niveaux d'anonymat.
Voici les principaux types de crypto-monnaies qui circulent sur le marché:
Stablecoins
Un stablecoin est une crypto-monnaie conçue pour avoir une valeur relativement stable, et son prix est généralement lié à un actif de référence renommé. La valeur de ces actifs, tels que la monnaie fiduciaire ou les matières premières négociées en bourse, est accréditée au niveau mondial, de sorte que la valeur des stablecoins devrait être déterminée par l'évolution du prix de l'actif de référence, et non par d'autres facteurs externes.
Parmi les stablecoins les plus populaires, citons TrueUSD, qui serait le premier stablecoin réglementé adossé au dollar américain, d'autres ayant suivi, tels que USDCoin ou USDC, et le très réputé Tether. Certains stablecoins sont indexés sur le prix d'autres matières premières, comme l'or. PAX Gold suit la valeur d'une once troy fine de la barre d'or London Good Delivery.
Les stablecoins représentent un refuge pour les traders qui cherchent à se couvrir contre la volatilité élevée des marchés et l'inflation, ou à stocker la valeur de leurs économies durement gagnées dans des pièces liées à des actifs centralisés.
Monnaies de paiement
Tout au long de l'histoire des crypto-monnaies, la plupart des projets étaient déterminés à fournir un moyen de transférer de la valeur d'un portefeuille à un autre, qu'il s'agisse de ses propres portefeuilles ou de deux entités différentes. Bitcoin, la pièce OG de toutes, est la pièce de paiement la plus reconnue.
Bitcoin n'est pas seulement utilisé pour transférer/stocker de l'argent dans la sphère crypto, mais il a été adopté par des géants tels que Microsoft, AT&T, Burger King, Twitch et ExpressVPN. Parmi les autres pièces de paiement figurent le Ripple (XRP), le Litecoin (LTC) et le doggy Dogecoin (DOGE).
Tokens d'utilité
En règle générale, les jetons d'utilité représentent un certain produit, un certain service ou un certain objectif. Ces jetons servent un cas d'utilisation spécifique au sein d'un écosystème spécifique. Un exemple de jeton d'utilité est celui de Filecoin, pionnier de l'espace de stockage dans le nuage, qui offre une plateforme permettant aux utilisateurs de louer de l'espace de disque dur via un mécanisme peer-to-peer.
FIL est le jeton d'utilité émis par Filecoin, et il peut être utilisé pour obtenir l'accès au réseau et à l'espace de stockage de la plateforme. Plus vous en avez, plus vous avez d'espace de stockage.
Les différents jetons d'utilité servent des objectifs différents, et ceux qui sont très utilisés peuvent représenter un actif précieux avec un potentiel de croissance élevé, de sorte que les ajouter à votre portefeuille de crypto-monnaies peut promettre des rendements plus élevés à long terme.
Sécurité Tokens
La meilleure façon de définir un jeton de sécurité est de comprendre les titres financiers traditionnels, tels que l'immobilier et les actions. Les jetons de sécurité peuvent être de nombreuses choses, y compris des obligations d'État ou des actions d'une certaine société, qui ont été numérisées ou, en d'autres termes, ancrées dans la technologie blockchain.
Les jetons de sécurité sont hautement réglementés par les juridictions qui réglementent également les titres financiers traditionnels, et ils passent par un processus juridique rigoureux avant d'être accrédités et émis. Avoir plusieurs security tokens comme Exodus (EXIT) dans votre portefeuille cryptographique peut fournir une sorte de sécurité (jeu de mots) à votre capital, car ces actifs sont au-delà de la légitimité.
Governance Tokens
Lorsque vous devenez membre d'une certaine communauté, généralement décentralisée, votre pouvoir de vote sera déterminé par la quantité que vous avez contribué à cette communauté ou à ce projet. Les détenteurs de jetons de gouvernance peuvent influencer les décisions primordiales d'un projet et ses efforts futurs, tels que l'ajout de nouvelles fonctionnalités ou la réduction des actionnaires par le biais de dividendes.
Ayez suffisamment de jetons de gouvernance comme SushiSwap ou Compound dans votre portefeuille, et vous pouvez avoir un impact légitime non seulement sur les projets dans lesquels vous êtes impliqué, mais en retour, la valeur de votre portefeuille.
Comment équilibrer un portefeuille crypto?
Un portefeuille crypto se compose des monnaies numériques, des jetons ou des NFT détenus dans un ou plusieurs portefeuilles. Il s'agit du portefeuille d'investissement du passé, mais au lieu d'avoir un compte bancaire pour l'épargne, un compte commercial pour les actions, etc., les portefeuilles de crypto-monnaies compilent tous les actifs numériques dans un ou plusieurs portefeuilles basés sur le web.
Prenez en compte ces 3 lignes directrices lorsque vous construisez un portefeuille crypto diversifié:
1. Faites vos propres recherches. Bien que les conseils ou les recommandations d'autres personnes puissent être utiles, il est important d'être pleinement conscient de ce dans quoi vous investissez, de l'état actuel des projets et des perspectives de croissance, afin d'éviter la désinformation ou les erreurs.
2. Prenez en compte le facteur de risque. Les traders et les investisseurs n'ont pas tous la même tolérance au risque. Certains préfèrent les opportunités peu risquées et peu rémunératrices, tandis que d'autres recherchent quelque chose de plus aventureux et de plus lucratif, moyennant un degré de risque plus élevé. Équilibrez votre portefeuille avec des actifs présentant différents ratios risque/récompense avec lesquels vous êtes à l'aise.
3. révisez, rééquilibrez, attendez, répétez. De temps en temps, et surtout si vous ne générez pas les rendements escomptés, révisez votre portefeuille de cryptomonnaies et rééquilibrez-le avec d'autres actifs si nécessaire. Ensuite, soyez patient pour savoir si le changement de stratégie a porté ses fruits. Que ce soit le cas ou non, continuez à répéter ce processus périodique en fonction de vos objectifs.
To balance or not to balance.
To balance, right?
La diversification des portefeuilles a été adoptée par les entrepreneurs, les entreprises et les nations depuis aussi longtemps que les actifs ou les matières premières représentaient une certaine valeur monétaire. L'idéologie moderne de la diversification des portefeuilles financiers remonte aux années 1970 et se concentre simplement sur la division de votre portefeuille en deux parties : les investissements à long terme et les investissements à court terme.
Le principal argument en faveur de l'équilibrage d'un portefeuille crypto est qu'il protège contre le risque global et la volatilité. Si la valeur d'un jeton d'utilité a chuté en raison des commentaires négatifs des utilisateurs, par exemple, alors que les NFT ont connu un immense regain de popularité, vous pouvez couvrir les pertes d'un actif en investissant dans son homologue.
Ou, en cas de volatilité du marché, on peut déplacer ses fonds dans des stablecoins qui ont été historiquement solides dans les périodes d'instabilité du marché. Cependant, un portefeuille de crypto-monnaies diversifié présente certains inconvénients.
Attendez. Pas pour équilibrer ?
Lorsque vous avez un portefeuille crypto diversifié, vous devrez consacrer plus de temps, d'énergie et d'efforts pour vous tenir au courant des dernières révélations de vos actifs. Si votre portefeuille contient des jetons Audius, Ripple, Axie Infinity, Solana et Polygon, vous devrez vous tenir au courant de ce qui se passe en amont et en aval de chaque projet.
Les portefeuilles largement diversifiés génèrent également des rendements moyens par rapport aux gains des portefeuilles concentrés, car les portefeuilles comportant de nombreux actifs reflètent une plus grande partie du marché, qui comptera plus de perdants ou de gagnants.
Résumé
Moins d'argent, moins de problèmes. Ou, dans le cas présent, moins d'actifs, moins de problèmes. Il est important de diversifier dans une certaine mesure, surtout si vous êtes novice dans le domaine des cryptomonnaies ou de l'investissement en général. Même si l'on est un expert, il est essentiel de ne pas placer tous les fonds au même endroit, car si les choses tournent mal, cela peut être une catastrophe pour vos revenus.
La diversification du portefeuille dans le monde des crypto-monnaies n'est pas très différente de l'allocation d'actifs traditionnelle. L'équilibre de votre portefeuille cryptographique d'une manière efficace et réfléchie est la clé de la prospérité financière.
Il est primordial de tenir compte de vos objectifs monétaires personnels et de votre tolérance au risque avant de prendre des mesures qui impliquent votre argent. La gestion de l'argent est ce qui assure la survie des traders et des investisseurs, en encourageant leur capital à réaliser de plus grands gains à l'avenir.
