Aave startet V4 auf Avalanche im Rahmen seiner Tokenisierungsinitiative

Das dezentrale Kreditprotokoll Aave hat V4 auf Avalanche eingeführt. Dies ist der erste Einsatz seiner neuesten Kreditinfrastruktur außerhalb von Ethereum und ebnet den Weg für Kreditmärkte, die durch tokenisierte reale Vermögenswerte (RWAs) besichert sind. Mit der Einführung wird die „Hub & Spoke“-Architektur von Aave V4 eingeführt, die es spezialisierten Kreditmärkten ermöglicht, mit unabhängigen Sicherheitenanforderungen und Risikoeinstellungen zu operieren und gleichzeitig auf die im gesamten Aave-Ökosystem gemeinsam genutzte Liquidität zuzugreifen.

Laut Aave wird einer der ersten auf Avalanche geplanten Märkte es Nutzern ermöglichen, Kredite gegen tokenisierte Vermögenswerte aufzunehmen. Das Protokoll erklärte, dass die neue Architektur ein breiteres Spektrum an Sicherheiten unterstützt als frühere Versionen. Zukünftige Avalanche-basierte Kreditmärkte könnten tokenisierte Vermögenswerte wie US-Staatsanleihen, Geldmarktfonds, private Kredite und Unternehmensanleihen umfassen, die jeweils mit maßgeschneiderten Sicherheitenregeln und Risikoparametern betrieben werden.

Aave bleibt laut DeFiLlama gemessen am „Total Value Locked“ (TVL) das größte dezentrale Kreditprotokoll und verwaltet Vermögenswerte in Höhe von fast 14 Milliarden US-Dollar über 23 Blockchain-Netzwerke hinweg.

Tokenisierte Vermögenswerte gewinnen an praktischem Nutzen

Diese Entwicklung spiegelt einen breiteren Trend wider, bei dem Finanzinstitute und Blockchain-Unternehmen eine Infrastruktur aufbauen, die es ermöglicht, tokenisierte Vermögenswerte sowohl auf dezentralen als auch auf traditionellen Finanzmärkten als Sicherheiten zu nutzen. Im Februar ging Franklin Templeton eine Partnerschaft mit Binance ein, um Institutionen die Nutzung tokenisierter Geldmarktfondsanteile als außerbörsliche Sicherheiten zu ermöglichen, während die zugrunde liegenden Vermögenswerte in regulierter Verwahrung bleiben.

Einen Monat später kündigte die Nasdaq Pläne an, ihre Plattform für das Sicherheitenmanagement in die Infrastruktur für digitale Vermögenswerte von Talos zu integrieren und so Sicherheitenmanagement, Risikoüberwachung und Handelsüberwachung auf einer einzigen Plattform für den institutionellen Handel mit digitalen Vermögenswerten zu vereinen.

Die institutionelle Akzeptanz nimmt weiter zu

Auch große Marktinfrastrukturanbieter expandieren in den Bereich tokenisierter Sicherheitenlösungen. Im Mai kündigte die DTCC an, die Chainlink-Technologie in ihre Plattform für tokenisierte Sicherheiten zu integrieren, um vor der für das vierte Quartal geplanten Einführung Bewegungen, Bewertungen und Abwicklungen nahezu in Echtzeit zu unterstützen. In jüngerer Zeit hat sich das institutionelle Kreditgeschäft als weiterer Wachstumsbereich herauskristallisiert. Am Mittwoch stellte Grove gemeinsam mit Galaxy Digital eine 500-Millionen-Dollar-Kreditfazilität für Lagerkredite vor, die darauf ausgelegt ist, institutionelle, durch Kryptowährungen besicherte Kredite mithilfe von Blockchain-Infrastruktur zu finanzieren.

Unterdessen wächst der Sektor der tokenisierten realen Vermögenswerte weiterhin rasant. Laut RWA.xyz sind derzeit reale Vermögenswerte im Wert von mehr als 34 Milliarden US-Dollar auf öffentlichen Blockchains tokenisiert – ein Anstieg gegenüber etwa 12,8 Milliarden US-Dollar vor einem Jahr.

Quellen:

https://cointelegraph.com/news/aave-brings-v4-to-avalanche-laying-groundwork-for-tokenized-asset-lending

https://defillama.com/protocols/lending