Зимбабве въвежда първата си нормативна рамка за криптовалутите
BITmarkets Team
Jun 18, 2026
Правилата влязоха в сила незабавно и въвеждат наказателни санкции за субекти, които не ги спазват. Тази мярка формализира един сектор, който в продължение на почти осем години функционираше предимно в регулаторна „сива зона“. През този период много зимбабвийци се обърнаха към криптовалутите като средство за хеджиране срещу хиперинфлацията и повтарящите се сривове на местните валути, като често търсеха достъп до алтернативи, деноминирани в долари.
Макар регулаторната рамка да осигурява механизъм за надзор, тя също така поднови по-широките дискусии относно това дали Зимбабве би могло в крайна сметка да разгледа възможността Bitcoin да бъде част от националната му парична стратегия.
Новите правила определят кои лица трябва да се регистрират
Регулаторната рамка се основава на законодателни промени, въведени чрез Закон за финансите № 7 от 2025 г., който измени Закона на Зимбабве за изпирането на пари и приходите от престъпна дейност, като включи доставчиците на услуги, свързани с виртуални активи, в определението за регулирани финансови институции.
Използвайки тези разширени правомощия, Министерството на финансите въведе Наредбата за изпирането на пари и приходите от престъпна дейност (регистрация на доставчици на услуги, свързани с виртуални активи) на 10 юни 2026 г. Правилата бяха официално кодифицирани като Нормативен акт № 99, а шест дни по-късно Финансовата разузнавателна единица (FIU) издаде директива за прилагането им.
Правилникът се прилага в широк смисъл за предприятия, ангажирани в дейности, свързани с криптовалути, включително борси за обмен на фиатни валути срещу криптовалути, доставчици на услуги по съхранение и компании, улесняващи транзакции с дигитални активи. Важно е да се отбележи, че ФИУ уточни, че децентрализираните операции не се освобождават автоматично от изискванията. Организациите, способни да модифицират смарт договори, да маршрутизират транзакции или да определят такси, все пак могат да бъдат класифицирани като доставчици на услуги за виртуални активи (VASP) и да попадат под изискването за регистрация.
За да се съобразят с изискванията, предприятията трябва да учредят юридическо лице, регистрирано на местно ниво, да преминат проверка на миналото на директорите, да въведат процедури за „познаване на клиента“ (KYC), да извършват мониторинг на транзакциите и да спазват стандартите на „Правилото за пътуване“ на Работната група за финансови действия (FATF). Разходите за регистрация включват еднократна такса от 500 долара и годишни такси за подновяване от 400 долара.
Регулаторен надзор, отделен от лицензирането на бизнеса
FIU също така подчерта, че самото регистриране не дава разрешение за търговска дейност в Зимбабве. „Регистрацията във FIU за целите на AML/CFT сама по себе си не представлява разрешение за извършване на стопанска дейност в Зимбабве“, се посочва в публичното обявление. Компаниите все пак трябва да получат отделни лицензи за дейност от Резервната банка на Зимбабве (RBZ) или от Комисията по ценни книжа и борси на Зимбабве, в зависимост от характера на дейността им.
Тази двустепенна система разделя надзора за борба с изпирането на пари от изискванията за издаване на търговски лицензи, което отразява структура, често използвана в юрисдикции, които следват препоръките на FATF. С приемането на този подход Зимбабве привежда своята регулаторна рамка за криптовалутите в съответствие с международно признатите стандарти.
Значителна промяна спрямо предишната позиция на Зимбабве по отношение на криптовалутите
Новата рамка представлява забележителна промяна спрямо предишния подход на страната към дигиталните активи. През 2018 г. Резервната банка на Зимбабве издаде Циркулярно писмо № 2/2018, с което разпореди на банките да прекратят отношенията си с криптоборси и да преустановят предоставянето на свързани услуги в срок от 60 дни. Въпреки че местната борса Golix успешно оспори директивата и получи временна съдебна заповед, която суспендира прилагането ѝ спрямо компанията, по-широката несигурност около регулирането на криптовалутите продължи години наред.
Нормативният акт № 99 ефективно слага край на тази продължителна неяснота, като заменя политиката на изключване с регулирана и контролирана рамка. Тази промяна отразява нарастващото признание, че икономическата нестабилност, инфлацията и валутните предизвикателства вече са довели до широко разпространено приемане на криптовалутите, независимо от липсата на официални регулации.
Въвеждането на рамката сигнализира за намерението на Зимбабве да интегрира дигиталните активи в своята финансова система, като същевременно поддържа надзор и спазва глобалните регулаторни стандарти.
Източници:
https://grafa.com/en/news/crypto/zimbabwe-orders-crypto-firms-to-register
