Тайланд обединява златото и криптовалутите под един регулатор

Тайланд започва нова офанзива срещу т.нар. „сиви пари“ — капитал, произхождащ от незаконни или полузаконни дейности, който се движи извън традиционната банкова система. Правителството реши да запълни регулаторните пропуски, като за първи път постави пазара на физическо злато и цифрови активи, включително криптовалути, под единна надзорна рамка. Целта е да се ограничи изпирането на пари и да се проследяват подозрителни финансови потоци както в „аналоговия“, така и в цифровия свят. „Днес не се занимаваме само с модерни цифрови заплахи, но и с традиционни финансови престъпления. Трябва да действаме като една интегрирана сила, за да защитим обществения интерес и целостта на финансовата система“, заяви министър-председателят по време на среща в Министерството на финансите.

Една система за злато и криптовалути

Според ежедневника The Nation, мерките са насочени към сектори, които престъпните мрежи отдавна използват за преместване и съхранение на стойности извън банковата система – предимно златни кюлчета, онлайн платформи за търговия със злато и криптовалути.

Ключов елемент от новата стратегия е създаването на национален център за данни, който ще позволи наблюдение на заплахите в реално време, разработване на рискови профили за подозрителни транзакции и интегриране на данни както за традиционни, така и за дигитални активи. Правителството твърди, че тази мярка е в отговор на постоянно развиващите се методи на финансови престъпления, които все по-често комбинират физически стоки с модерни технологии.

Златото под по-строг надзор

На физическия пазар на злато, Агенцията за борба с изпирането на пари в Тайланд е натоварена със задачата да понижи прага за задължително отчитане на транзакции. В момента отчитане се изисква само за транзакции, надвишаващи 2 милиона тайландски бата, или приблизително 63 000 долара.

Властите твърдят, че нарушителите умишлено разделят покупките на по-малки суми, за да избегнат откриването им. Затова регулаторните органи обмислят понижаване на прага за докладване, въвеждане на по-строги одити за онлайн платформите за търговия със злато и налагане на нови данъци върху сектора. Целта е да се предотврати златото да се превърне в анонимно средство за съхранение на стойност, недостъпно за държавата.

Криптовалути и по-стриктно прилагане на правилото за пътуване

В цифровата сфера правителството е дало указания на Комисията за ценни книжа и борси на Тайланд да прилага стриктно т.нар. правило за пътуване — глобален стандарт за борба с изпирането на пари. Правилото изисква лицензираните доставчици на криптоуслуги да събират идентифицираща информация както за изпращача, така и за получателя на транзакциите и да предават тези данни заедно с превода, особено за движения между портфейли, улеснени от борсите.

Наличната информация не сочи, че Тайланд планира да забрани портфейлите за самоуправление. Задълженията се отнасят за регулираните посредници – борси и доставчици на портфейли за самоуправление. Все пак по-стриктното прилагане може да има косвени ефекти върху ежедневните потребители. Борсите могат да въведат по-задълбочена проверка, да изискват допълнителна информация за тегления или да засилят правилата за изходящи транзакции към портфейли за самоуправление, за да отговорят на изискванията за отчитане.

Криптовалутите като стандартна част от системата

Тайланд е сред страните в Югоизточна Азия с най-структуриран подход към криптовалутите. Преди години страната въведе цялостна регулаторна рамка, която постави борсите, брокерите и дилърите под надзора на държавния регулатор.

През 2024 г. властите предприеха строги мерки срещу рекламата на криптовалути и предупредиха борсите да не „гламуризират“ инвестирането. Сега компаниите трябва да доказват верността на своите маркетингови твърдения. На 9 април тази година страната насочи вниманието си и към чуждестранните P2P платформи и затегна мерките срещу цифровото престъпление.

Настоящите репресивни мерки срещу „сивите пари“ обаче бележат по-дълбока промяна. Криптовалутите се поставят на същото ниво като златото. Те вече не се третират като екзотична технология в периферията на регулацията, а като стандартен финансов канал, подчинен на същия режим на надзор и контрол, основан на данни, както традиционните активи.

За обикновените потребители посланието е ясно: в Тайланд криптовалутите окончателно са навлезли в финансовия мейнстрийм – с всички предимства и задължения, които произтичат от това.

Източници:

https://www.nationthailand.com/news/policy/40060994

https://www.pattayamail.com/thailandnews/thai-pm-orders-tighter-oversight-of-gold-and-digital-asset-transactions-to-close-financial-loopholes-532051?utm_source=chatgpt.com

https://www.bakermckenzie.com/en/insight/publications/guides/guide-to-cryptocurrency-in-thailand