Circle стартира услуга за отпускане на заеми в USDC, обезпечени с биткойн

Емитентът на стабилни монети Circle представи услуга за заемане, обезпечено с Bitcoinза институционални клиенти, която позволява на отговарящите на изискванията клиенти на Circle Mint да използват BTC като обезпечение, за да получат достъп до USDC ликвидност чрез пазари за кредитиране в блокчейна.

Услугата, наречена „Digital Asset-Backed Borrowing“, позволява на клиентите да депозират Bitcoin, да създадат токена на Circle за „обвити“ Bitcoin (cirBTC) и да го използват като обезпечение на поддържани пазари за кредитиране на трети страни, работещи върху Arc или Ethereum. Morpho е първият поддържан протокол за кредитиране, а Circle планира да интегрира Aave и допълнителни протоколи в бъдеще. Стартирането съвпада с пускането на cirBTC в Arc в понеделник.

Circle предлага кредитиране, обезпечено с Bitcoin, на институции

В рамките на услугата заемните USDC се депозират директно в баланса на клиента в Circle Mint. Лихвените проценти, изискванията за обезпечение и праговете за ликвидация се определят от пазара за кредитиране на трети страни, а не от Circle.

Заемните позиции са свръхобезпечени, като обезпечението се предоставя чрез контролирани от клиента портфейли към децентрализирани финансови протоколи на трети страни. Самата Circle не отпуска директно заеми срещу обезпечението. Услугата не е достъпна за клиенти в Ню Йорк. Circle първоначално пусна cirBTC на Ethereum през юни. Токенът е обезпечен 1:1 с Bitcoin, държан в попечителство от Circle National Trust.

Circle разширява финансовата екосистема Arc

Услугата за заемане и разширяването на cirBTC идват малко след като Circle пусна mainnet на Arc – своя блокчейн от слой 1, проектиран за плащания със стабилни монети и финансови пазари. Arc използва USDC като свой собствен токен за газ и поддържа токенизирани активи, включително BUIDL на BlackRock и USYC на Circle. Чрез въвеждането на cirBTC в Arc и свързването му с пазарите за кредитиране в блокчейна, Circle разширява обхвата на институционалните финансови услуги, достъпни в цялата си блокчейн екосистема.

Институционалното криптокредитиране продължава да нараства

Стартирането от страна на Circle следва по-широка тенденция в сектора към предоставяне на кредитите, обезпечени с криптовалути, на институционални инвеститори, като същевременно се запазват установените споразумения за попечителство. През февруари Anchorage Digital сключи партньорство с Kamino, за да позволи на институциите да теглят заеми срещу заложени Solana, държани в Anchorage Digital Bank, като по този начин се осигурява достъп до ликвидност в блокчейна, без да се изважда базовото обезпечение от квалифицирано попечителство.

Кредитирането, обезпечено с Bitcoin, се разшири още повече през март, когато Lombard сключи партньорство с Bitwise за система, позволяваща на институциите да вземат заеми срещу BTC, държани в попечителство, като Morpho осигурява инфраструктурата за кредитиране. За разлика от подхода на Circle, който превръща депозирания Bitcoin в cirBTC за използване като обезпечение, моделът на Lombard е проектиран така, че базовият BTC да остава в попечителство, без да се преобразува или свързва.

BitGo също разшири институционалните си услуги за кредитиране през март с платформа за финансиране, поддържаща вземане и отпускане на заеми срещу ликвидни, заложени и блокирани криптоактиви, държани в попечителство. Нейната структура, базирана на портфейл, позволява на институциите да използват множество активи като обезпечение, вместо да определят отделно обезпечение за всеки отделен заем.

Източници:

https://cointelegraph.com/news/circle-launches-bitcoin-backed-usdc-borrowing-for-institutional-clients

https://www.circle.com/es/blog/digital-asset-backed-borrowing-is-now-available-in-circle-mint

https://x.com/circle/status/2102065321276317972

https://www.arc.io/blog/cirbtc-is-now-live-on-arc