Какво е диверсификация

Диверсификацията е вид стратегия за управление на риска, която може да се използва при търговия с акции, CFD-та или криптовалути. Нейната основна цел е да се намали рискът на инвестициите. Логиката зад нея е, че трейдърът не влага всичките си инвестирани пари в един клас активи, а прави диверсификация и по-скоро инвестира в повече различни.

При класическата търговия или инвестиране това би означавало, че трейдърът влага парите си, които са предназначени за инвестиране или търговия, например в акции, индекси и суровини. Ако човек реши да търгува само с един клас активи, той може да направи диверсификация, като например инвестира пари в злато, петрол и кафе. Когато говорим за търговия с криптовалути, логиката и принципите остават същите. Вместо да влага всички пари в Биткойн, човек може да намали риска с инвестирането на една и съща сума в Биткойн, Етериум, Рипъл и др. Идеята в крайна сметка е, че резултатите от положителните инвестиции ще надделеят над отрицателните инвестиции.

Според проучвания и математически модели, най-голямото икономически ефективно ниво на намаляване на риска се постига чрез поддържане на добре диверсифициран портфейл от 25 до 30 различни актива. Инвестирането в повече активи осигурява по-големи ползи от диверсификацията, макар и с много по-бавни темпове. Диверсификацията има за цел да изглади появата на несистематичен риск в портфейла, като гарантира, че положителните резултати от някои инвестиции балансират отрицателните резултати от други. Само ако ценните книжа в портфейла не са напълно корелирани, т.е. ако реагират на пазарните фактори по различен начин, често по противоположен начин, диверсификацията се изплаща.

Предимствата на диверсификацията са намаленият риск в портфейла, което също така означава, че тя по някакъв начин предпазва търгуваните от пазарната волатилност и предлага по-висока възвръщаемост при дългосрочни инвестиции.

Недостатъците са на първо място ограничаването на краткосрочните инвестиционни печалби, както и това, че тя струва на търговеца повече от транзакционни такси или комисиони. Управлението на този вид стратегия може да отнеме и повече време.

Въз основа на горепосочената информация всеки трейдър трябва да прецени сам за себе си към кой вид стратегия иска да се насочи и дали стратегията за диверсификация отговаря на неговите цели и идея за търговия и инвестиране. Ако обаче инвестициите с по-нисък риск са по-подходящи за вас, това би бил добър избор. Мнозинството от хедж фондовете използват тази техника, тъй като инвестират в множество класове активи, за да минимизират риска и по този начин да защитят инвестиционните средства на своите клиенти.