Kas yra diversifikavimas
Diversifikavimas - tai tam tikra rizikos valdymo strategija, kurią galima taikyti prekiaujant akcijomis, CFD arba kriptovaliutomis. Pagrindinis jos tikslas - sumažinti investicijų riziką. Jos logika yra ta, kad prekiautojas visus savo investuotus pinigus investuoja ne į vieną turto klasę, o atlieka diversifikaciją ir verčiau investuoja į daugiau skirtingų.
Klasikinės prekybos ar investavimo atveju tai reikštų, kad prekiautojas savo pinigus, skirtus investuoti ar prekiauti, investuoja, pavyzdžiui, į akcijas, indeksus ir žaliavas. Jei žmogus nusprendžia prekiauti tik viena turto klase, jis gali atlikti diversifikaciją, pavyzdžiui, investuoti pinigus į auksą, naftą ir kavą. Kai kalbame apie prekybą kriptovaliutomis, logika ir principai išlieka tie patys. Užuot visus pinigus investavus į bitkoinus, galima sumažinti riziką investuojant tą pačią sumą į bitkoinus, eterį, ripple ir t. t. Galiausiai idėja yra ta, kad teigiamų investicijų rezultatai atsvers neigiamas investicijas.
Remiantis tyrimais ir matematiniais modeliais, didžiausias ekonomiškai efektyvus rizikos sumažinimo lygis pasiekiamas išlaikant gerai diversifikuotą portfelį, kurį sudaro 25-30 skirtingų aktyvų. Investavimas į daugiau turto duoda didesnę diversifikavimo naudą, nors ir daug lėčiau. Diversifikavimu siekiama išlyginti nesisteminės rizikos atvejus portfelyje, užtikrinant, kad vienų investicijų teigiami rezultatai atsvertų kitų investicijų neigiamus rezultatus. Tik tuo atveju, jei portfelio vertybiniai popieriai nėra visiškai koreliuoti, t. y. jei jie skirtingai reaguoja į rinkos veiksnius, dažnai priešingai, diversifikavimas pasiteisina.
Diversifikavimo privalumai yra mažesnė portfelio rizika, o tai taip pat reiškia, kad jis tam tikra prasme apsaugo prekiautoją nuo rinkos svyravimų ir užtikrina didesnę ilgalaikio investavimo grąžą.
Trūkumai yra pirmiausia trumpalaikio investicinio pelno apribojimas, taip pat tai prekiautojui kainuoja daugiau sandorių mokesčių ar komisinių. Šios rūšies strategijos valdymas taip pat gali pareikalauti daugiau laiko.
Remdamasis pirmiau pateikta informacija, kiekvienas prekiautojas turėtų pats apsvarstyti, kokią strategiją jis nori pasirinkti ir ar diversifikavimo strategija atitinka jo tikslus bei prekybos ir investavimo idėją. Tačiau jei jums labiau tinka mažesnės rizikos investicijos, tai būtų geras pasirinkimas. Dauguma rizikos draudimo fondų taiko šį metodą, nes jie investuoja į kelias turto klases, kad sumažintų riziką ir taip apsaugotų savo klientų investicines lėšas.
