Ръководство за създаване на балансиран крипто портфейл

Когато се впуснете в света на криптовалутите, може да се сблъскате с предизвикателството да изберете кои дигитални монети бихте искали да притежавате. Колко да инвестирате? И по-важното – в какво точно да инвестирате? Ето го – диверсификацията.

Концепцията за диверсифициране и балансиране на инвестиционен портфейл съществува от десетилетия, а изграждането на балансиран крипто портфейл следва същите предпоставки, както при традиционен пакет от активи.

Управлението на портфейла е от полза за инвеститорите, тъй като намалява общия риск. Не слагайте всички яйца в една кошница, както се казва, тъй като последствията могат да бъдат пагубни, ако нещата не се развият по вашия начин. Поради това инвеститорите и търговците са еволюирали през годините, за да включват активи от различни класове в инвестиционните си портфейли, така че загубата в един актив може да бъде компенсирана с ръста на друг.

Изграждането на балансиран крипто портфейл може да защити инвеститорите от инфлация, пазарна волатилност и дезинформация. След като направите проучването, можете да изберете монетите, които желаете да притежавате, въз основа на потенциал за растеж и стабилност, избягване на риска и внимателно планиране.

Диверсифицирането на крипто портфейла има своите плюсове и минуси и в крайна сметка зависи от инвеститора, трейдъра или HODL-ъра да прецени дали да разпредели средствата си към разнообразни активи или към няколко концентрирани.

Какво е крипто портфейл?

Обикновено традиционният портфейл се състои от набор от активи, които попадат в определени категории, или с други думи, класове активи. Някои от най-популярните класове активи са акции, фиксирани доходи като облигации, недвижими имоти, ценни метали като злато и списъкът продължава. Криптовалутите, от друга страна, технически се считат за един клас активи.

Това са дигитални монети, които се купуват, продават, залагат и дори раздават безплатно в съвременната ера на децентрализираните финанси. Това не означава, че не е възможно да се диверсифицира в света на криптовалутите. Не всички монети имат еднакви случаи на употреба, цел, ликвидност и дори потенциал. Светът на криптовалутите еволюира от ерата на създаването на Bitcoin, за да се превърне в бъдещия център на финансите.

Един конвенционален крипто портфейл ще се състои от различни видове дигитални монети и токени, включително стабилни монети, монети за плащания, токени за сигурност и други токени, които служат предимно за целите на полезността или управлението.

Как се различават те?

Видове криптовалути

Откакто през 2009 г. Bitcoin беше създаден от мистериозен индивид/група под псевдонима Сатоши Накатомо, на света му отне шест години да приеме идеологията на децентрализираните финанси, която обещава бързи и ефективни транзакции с максимално ниво на анонимност.

Ето основните видове криптовалути, които се търгуват на пазара:

Стабилни монети

Стабилната монета е криптовалута, проектирана да има относително стабилна стойност, а цената ѝ обикновено е обвързана с известен референтен актив. Стойността на тези активи, като фиатните пари или търгуваните на борсата суровини, е глобално призната, така че стойността на стабилните монети трябва да се определя от движението на цената на референтния актив, а не от други външни фактори.

Сред най-популярните стабилни монети са TrueUSD, за която се твърди, че е първата регулирана стабилна монета, обезпечена с щатския долар, а други я последваха, като USDCoin или USDC и надеждният Tether. Някои стабилни монети са обвързани с цената на други суровини като златото. PAX Gold проследява стойността на една трой унция златен кюлче от типа London Good Delivery.

Стабилните монети представляват убежище за трейдърите, които целят да се хеджират срещу високата пазарна волатилност и инфлацията, или да съхранят стойността на трудно спечелените си спестявания в монети, обвързани с централизирани активи.

Монети за плащания

През цялата история на криптовалутите повечето проекти бяха решени да предоставят някакъв начин за прехвърляне на стойност от един портфейл в друг, независимо дали става дума за собствени портфейли или за два различни субекта. Биткойнът, най-старата монета от всички, е най-известната монета за плащания.

Биткойн не се използва само за прехвърляне/съхранение на пари в криптосферата, но е бил приет от гиганти като Microsoft, AT&T, Burger King, Twitch и ExpressVPN. Други монети за плащания включват Ripple (XRP), Litecoin (LTC) и кученцето Dogecoin (DOGE).

Токени за ползване

Като цяло, токените за ползване представляват определен продукт, услуга или цел. Такива токени служат за конкретен случай на употреба в рамките на конкретна екосистема. Пример за токен за ползване е Filecoin, който е пионер в областта на облачното съхранение и предлага платформа, чрез която потребителите могат да отдават под наем пространство на твърдия си диск чрез механизъм от типа „от потребител към потребител“.

FIL е токенът за ползване, издаден от Filecoin, и може да се използва за получаване на достъп до мрежата и пространството за съхранение на платформата. Колкото повече имате, толкова повече пространство за съхранение получавате.

Различните токени за ползване служат за различни цели, а тези с висока употреба могат да представляват ценен актив с голям потенциал за растеж, така че добавянето им към вашето крипто портфолио може да обещае по-голяма възвръщаемост в дългосрочен план.

Сигурност Токени

Най-добрият начин да дефинираме токен за сигурност е чрез разбирането на традиционните финансови ценни книжа, като недвижими имоти и акции. Токените за сигурност могат да бъдат много неща, включително държавни облигации или акции в дадена компания, които са били дигитализирани или, с други думи, вградени в блокчейн технологията.

Токените за сигурност са строго регулирани от юрисдикциите, които регулират и традиционните финансови ценни книжа, и преминават през строг правен процес, преди да бъдат акредитирани и емитирани. Наличието на няколко токена за сигурност като Exodus (EXIT) във вашето крипто портфолио може да осигури някаква сигурност (игра на думи) на вашия капитал, тъй като тези активи са повече от легитимни.

Токени за управление

Когато станете част от дадена общност, обикновено децентрализирана, правото ви на глас ще се определя от това колко сте допринесли за тази общност или проект. Притежателите на токени за управление могат да повлияят на най-важните решения на даден проект и на бъдещите му начинания, като например добавянето на нови функции или разпределянето на дивиденти на акционерите.

Ако имате достатъчно токени за управление като SushiSwap или Compound в портфейла си, можете да окажете реално влияние не само върху проектите, в които участвате, но и в замяна на това върху стойността на портфейла си.

Как да балансирате крипто портфейл?

Крипто портфейлът се състои от дигитални валути, токени или NFT, държани в един или няколко портфейла. Това е инвестиционният портфейл от миналото, но вместо да имате банкова сметка за спестявания, търговска сметка за акции и т.н., крипто портфейлите събират всички дигитални активи в един или повече уеб-базирани портфейли.

Вземете предвид тези 3 насоки, когато изграждате диверсифициран крипто портфейл:

1. Направете собствено проучване. Въпреки че съветите или препоръките на другите могат да бъдат ценни, важно е да сте напълно наясно в какво инвестирате, в какъв етап се намират проектите и какви са бъдещите перспективи за растеж, за да избегнете дезинформация или заблуда.

2. Обърнете внимание на рисковия фактор. Трейдърите и инвеститорите се различават по отношение на толерантността към риска. Някои предпочитат възможности с нисък риск и ниска възвръщаемост, докато други търсят нещо по-рисковано и доходно, при по-висока степен на риск. Балансирайте портфейла си с активи с различни съотношения риск-възнаграждение, с които се чувствате комфортно.

3. Преразгледайте, пребалансирайте, изчакайте, повторете. От време на време, и особено ако не генерирате очакваната възвръщаемост, преразгледайте крипто портфейла си и го ребалансирайте с други активи, ако е необходимо. След това бъдете търпеливи, за да разберете дали промяната в стратегията е дала резултат. Независимо дали е дала или не, продължавайте да повтаряте този периодичен процес въз основа на вашите цели.

Да балансираме или да не балансираме.

Да се балансира, нали?

Диверсификацията на портфейла се прилага от предприемачи, компании и държави откакто активите или суровините представляват определена парична стойност. Съвременната идеология за диверсификация на финансовото портфолио датира от 70-те години на миналия век и се фокусира просто върху разделянето на портфолиото на две части: дългосрочни и краткосрочни инвестиции.

Основният аргумент за балансиране на крипто портфейла е, че то предпазва от общия риск и волатилността. Ако например стойността на един токен за услуги се срине поради отрицателна обратна връзка от потребителите, докато NFT-тата отбележат огромен скок в популярността си, можете да хеджирате загубите от един актив, като инвестирате в неговия контрапункт.

Или, в случай на пазарна волатилност, човек може да прехвърли средствата си в стабилни монети, които исторически са се доказали като стабилни в моменти на пазарна нестабилност. Все пак, има някои недостатъци в притежаването на диверсифициран крипто портфейл.

Чакайте. Не за да се балансира?

Когато имате диверсифициран крипто портфейл, ще трябва да посветите повече време, енергия и усилия, за да сте в крак с най-новите разкрития за вашите активи. Ако портфейлът ви съдържа токени на Audius, Ripple, Axie Infinity, Solana и Polygon, ще трябва да сте в крак с това, което се случва на преден и заден план във всеки проект.

Широко диверсифицираните портфейли обикновено генерират средна възвръщаемост в сравнение с печалбите на концентрираните портфейли, тъй като портфейлите с много активи отразяват по-голяма част от пазара, което означава, че ще има повече губещи или печеливши.

Обобщение

По-малко пари, по-малко проблеми. Или в този случай, по-малко активи, по-малко главоболия. Важно е да се диверсифицира до известна степен, особено ако сте нови в цялата тази крипто сфера или просто в инвестирането като цяло. Дори и да сте експерт, е жизненоважно да не държите всички средства на едно място, защото ако нещата се объркат, това може да се превърне в катастрофа за печалбите ви.

Диверсификацията на портфейла в криптосвета не се различава много от традиционното разпределение на активи. Балансирането на криптопортфейла ви по ефективен и добре обмислен начин е ключът към финансовия просперитет.

От първостепенно значение е да вземете предвид вашите лични финансови цели и толерантност към риска, преди да предприемете каквито и да било стъпки, свързани с парите ви. Управлението на парите е това, което гарантира оцеляването на трейдърите и инвеститорите, като подхранва капитала им за по-големи печалби в бъдеще.