Диверсификацията е вид стратегия за управление на риска, която може да се използва при търговия с акции, CFD или криптовалути. Основната ѝ цел е да намали риска от инвестициите. Логиката зад това е, че трейдърът не влага всичките си инвестирани средства в един клас активи, а ги разпределя и инвестира в по-разнообразни активи.
При класическата търговия или инвестиране това означава, че трейдърът вложи парите си, предназначени за инвестиране или търговия, например в акции, индекси и суровини. Ако човек реши да търгува само с един клас активи, той може да осъществи диверсификация, като например инвестира пари в злато, петрол и кафе. Когато говорим за търговия с криптовалути, логиката и принципите остават същите. Вместо да вложи всичките си пари в Bitcoin, човек може да намали риска, като инвестира същата сума в Bitcoin, Ethereum, Ripple и др. Идеята в крайна сметка е, че положителните резултати от инвестициите ще надделеят над отрицателните.
Според проучвания и математически модели най-ефективното ниво на намаляване на риска се постига чрез поддържане на добре диверсифициран портфейл от 25 до 30 различни актива. Инвестирането в повече активи осигурява повече ползи от диверсификацията, макар и с много по-бавен темп. Диверсификацията има за цел да изглади несистематичните рискове в портфейла, като гарантира, че положителната доходност на някои инвестиции компенсира отрицателната доходност на други. Диверсификацията дава резултат само ако ценните книжа в портфейла не са напълно корелирани – т.е. ако реагират по различен начин на пазарните фактори, често по противоположен начин.
Предимствата на диверсификацията са намаленият риск в портфейла, което също означава, че тя донякъде предпазва трейдъра от пазарната волатилност и предлага по-висока възвръщаемост при дългосрочните инвестиции.
Недостатъците са на първо място ограничаването на краткосрочните инвестиционни печалби, както и по-високите разходи за трейдъра под формата на транзакционни такси или комисиони. Управлението на този тип стратегия може да отнема и повече време.
Въз основа на горната информация всеки трейдър трябва сам да прецени какъв вид стратегия иска да следва и дали стратегията за диверсификация отговаря на неговите цели и визия за търговия и инвестиране. Ако обаче инвестициите с по-нисък риск са по-подходящи за вас, това би бил добър избор. По-голямата част от хедж фондовете използват тази техника, тъй като инвестират в различни класове активи, за да минимизират риска и по този начин да защитят инвестиционните средства на своите клиенти.