Set Protocol е некастодиален протокол, базиран на Ethereum, който позволява създаването, поддържането и търговията със Sets – ERC20 токени, представляващи портфейл или кошница от базови активи. Всеки Set управлява и ребалансира портфейла си редовно в съответствие със стратегията, заложена в неговия смарт договор. Set Protocol беше представен през ноември 2017 г., а TokenSets, първото му приложение за потребители, беше пуснато през април 2019 г. В момента TokenSets поддържа DAI, ETH, WBTC, USDC, cUSDC и LINK.
TokenSets предлага два вида набори: набори за социална търговия с методи, управлявани от хора, и роботизирани набори с твърдо кодирани техники, като търговия по тренд, в ограничен диапазон и набори за покупка и задържане. Всеки набор има свои собствени критерии за пребалансиране на тежестта на портфейла си от активи. Когато условията за пребалансиране на даден набор бъдат изпълнени, започва гратисен период, който позволява на притежателите да се откажат преди пребалансирането. След гратисния период прехвърлянето на TokenSet се спира, докато пребалансирането не бъде извършено чрез модифицирана процедура на холандски аукцион.
Set Protocol има за цел да позволи на потребителите да получат експозиция към няколко токенизирани активи чрез един-единствен, лесен инструмент, като плащат само една такса за транзакция в Ethereum, което елиминира таксите, свързани с придобиването на множество токени поотделно. Set предлага значително по-лесно управление на портфейла с криптовалути на потребителя. Той е предназначен за лица, които не желаят постоянно да следят развитието на криптовалутите или да се притесняват за ръчното пребалансиране на портфейла си. Техниката с кошницата също така дава спокойствие на клиентите, които иначе биха се притеснявали от пропуснати възможности — или ценова волатилност — ако просто държаха отделни токени.
За да започнете, използвайте уеб приложението TokenSets, за да свържете портфейла си в Ethereum с Set Protocol и да го захраните с съвместима криптовалута, като например ether (ETH). Средствата, които вложите в даден Set, автоматично ще приложат портфейлния план на този Set. Когато продадете своя Set, ще получите обратно първоначалния си депозит, плюс или минус евентуалните печалби или загуби, понесени от целия Set от ERC-20 токени, които сте избрали първоначално. Sets улесняват закупуването на кошници с токени, а процесът на формиране на Set е също толкова прост. TokenSets позволява на всеки да създаде Set за броени минути. Създателят на Set може да определи цената на токена на своя Set и такса за стрийминг – годишна такса, зависеща от общата пазарна стойност на Set – като стимул за създаване на Set. Set Protocol, от друга страна, не събира никакви такси. Авторът на Set плаща единствено таксите на мрежата Ethereum, за да покрие разходите за създаване на смарт договори, необходими за публикуване на Set като токен ERC-20.
Могат да се добавят само токени, които отговарят на строгите изисквания на DeFi Pulse. Някои от изискванията са:
- Да са достъпни чрез блокчейна на Ethereum
- Да е свързан с DeFi протоколи или dApps
- Да е на възраст поне 180 дни.
- Да има висока степен на използване
- Да разполага с достатъчно ликвидни активи
- Най-малко 5% от петгодишния запас трябва да бъде в обращение
- Липса на механизми за блокиране на стейкинга