Tailândia reúne ouro e criptomoedas sob um único órgão regulador

A Tailândia está lançando uma nova ofensiva contra o chamado "dinheiro cinza" — capital proveniente de atividades ilegais ou semilegais que opera fora do sistema bancário tradicional. O governo decidiu fechar as lacunas regulatórias, colocando o mercado de ouro físico e ativos digitais, incluindo criptomoedas, sob uma única estrutura de supervisão pela primeira vez. O objetivo é coibir a lavagem de dinheiro e rastrear fluxos financeiros suspeitos tanto no mundo "analógico" quanto no digital. "Hoje, não estamos lidando apenas com ameaças digitais modernas, mas também com crimes financeiros tradicionais. Devemos operar como uma força integrada para proteger o interesse público e a integridade do sistema financeiro", disse o primeiro-ministro durante uma reunião no Ministério das Finanças.

Um sistema para ouro e criptomoedas

De acordo com o jornal The Nation, as medidas se concentram em setores que as redes criminosas há muito tempo utilizam para movimentar e armazenar valores fora do sistema bancário — principalmente barras de ouro, plataformas online de negociação de ouro e criptomoedas.

Um elemento-chave da nova estratégia é a criação de um centro de dados nacional que permitirá o monitoramento de ameaças em tempo real, o desenvolvimento de perfis de risco para transações suspeitas e a integração de dados entre ativos tradicionais e digitais. O governo afirma que a medida responde aos métodos em constante evolução dos crimes financeiros, que combinam cada vez mais commodities físicas com tecnologias modernas.

Ouro sob supervisão mais rigorosa

No mercado físico de ouro, o Gabinete Antilavagem de Dinheiro da Tailândia foi encarregado de reduzir o limite para a comunicação obrigatória de transações. Atualmente, a comunicação é exigida apenas para transações que excedam 2 milhões de baht tailandeses, ou cerca de 63 000 dólares.

As autoridades afirmam que os infratores dividem deliberadamente as compras em valores menores para evitar a detecção. Os reguladores estão, portanto, considerando reduzir o limite de notificação, introduzir auditorias mais rigorosas para plataformas de negociação de ouro online e impor novos impostos ao setor. O objetivo é evitar que o ouro se torne uma reserva de valor anônima fora do alcance do Estado.

Criptomoedas e aplicação mais rigorosa da Regra de Viagem

Na esfera digital, o governo instruiu a Comissão de Valores Mobiliários da Tailândia a aplicar rigorosamente a chamada Regra de Viagem — um padrão global de combate à lavagem de dinheiro. A regra exige que os provedores de serviços de criptomoedas licenciados coletem informações de identificação sobre o remetente e o destinatário das transações e transmitam esses dados junto com a transferência, especialmente para movimentações entre carteiras facilitadas por exchanges.

As informações disponíveis não sugerem que a Tailândia planeje proibir carteiras de autocustódia. As obrigações se aplicam a intermediários regulamentados — exchanges e provedores de carteiras de custódia. Ainda assim, uma aplicação mais rigorosa pode ter efeitos indiretos sobre os usuários comuns. As exchanges podem introduzir uma verificação mais completa, exigir informações adicionais para saques ou tornar mais rígidas as regras para transações de saída para carteiras de autocustódia, a fim de atender aos requisitos de relatório.

Criptomoedas como parte padrão do sistema

A Tailândia está entre os países do Sudeste Asiático com a abordagem mais estruturada em relação às criptomoedas. Anos atrás, ela introduziu uma estrutura regulatória abrangente que colocou as corretoras, corretores e negociantes sob a supervisão do órgão regulador estadual.

Em 2024, as autoridades reprimiram a publicidade de criptomoedas e alertaram as bolsas contra a “glamorização” do investimento. Agora, as empresas devem comprovar a veracidade de suas alegações de marketing. Em 9 de abril deste ano, o país também mirou plataformas P2P estrangeiras e endureceu as medidas contra crimes digitais.

A atual repressão ao "dinheiro cinza", no entanto, marca uma mudança mais profunda. As criptomoedas estão sendo colocadas no mesmo nível do ouro. Elas não são mais tratadas como uma tecnologia exótica à margem da regulamentação, mas como um canal financeiro padrão sujeito ao mesmo regime de supervisão e controle baseado em dados que os ativos tradicionais.

Para os usuários comuns, a mensagem é clara: na Tailândia, as criptomoedas entraram definitivamente no mainstream financeiro — com todos os benefícios e obrigações que isso acarreta.

Fontes:

https://www.nationthailand.com/news/policy/40060994

https://www.pattayamail.com/thailandnews/thai-pm-orders-tighter-oversight-of-gold-and-digital-asset-transactions-to-close-financial-loopholes-532051?utm_source=chatgpt.com

https://www.bakermckenzie.com/en/insight/publications/guides/guide-to-cryptocurrency-in-thailand