Índia endurece requisitos de KYC para usuários de criptomoedas

A Unidade de Inteligência Financeira da Índia, que supervisiona as normas contra a lavagem de dinheiro e de conhecimento do cliente, introduziu requisitos mais rigorosos para a adesão a plataformas de criptomoedas. Conforme noticiado pelo The Times of India, as bolsas regulamentadas devem agora verificar os utilizadores através de fotos selfie ao vivo e verificações de localização.

Essas selfies são analisadas com um software que rastreia os movimentos dos olhos e da cabeça, uma medida destinada a impedir que deepfakes gerados por IA escapem dos controles KYC. As plataformas também são obrigadas a registrar a geolocalização e o endereço IP do usuário no momento da inscrição, juntamente com a hora exata em que a conta foi criada. As contas bancárias devem ser confirmadas por meio de uma pequena transferência de teste, e os usuários devem fornecer um documento de identidade com foto emitido pelo governo, bem como endereços de e-mail e números de celular verificados antes de abrir uma conta.

As regras atualizadas refletem a postura cada vez mais firme da Índia em relação aos ativos digitais em um mercado com mais de 1,4 bilhão de pessoas, onde uma adoção mais ampla de criptomoedas poderia expandir significativamente a participação em atividades na cadeia.

Autoridades fiscais intensificam fiscalização das criptomoedas

Ao mesmo tempo, funcionários do Departamento de Imposto de Renda da Índia disseram aos legisladores que as criptomoedas e as finanças descentralizadas dificultam a arrecadação de impostos. Eles argumentaram que as bolsas descentralizadas, as carteiras anônimas e a natureza transfronteiriça das transações com criptomoedas enfraquecem as ferramentas tradicionais de fiscalização, enquanto os diferentes regimes tributários entre jurisdições complicam ainda mais a supervisão.

De acordo com a Lei do Imposto de Renda da Índia, os lucros das negociações com criptomoedas são tributados a uma alíquota fixa de 30%, e apenas o preço de compra original pode ser deduzido. As perdas de outras transações com criptomoedas não podem ser usadas para compensar os ganhos, limitando a capacidade dos negociantes de reduzir sua carga tributária. Fontes: https://timesofindia.indiatimes.com/business/india-business/crypto-rules-tightened-live-selfies-geo-tagging-mandatory-for-users-fiu-rolls-out-tougher-kyc-norms/articleshow/126465571.cms">https://timesofindia.indiatimes.com/business/india-business/crypto-rules-tightened-live-selfies-geo-tagging-mandatory-for-users-fiu-rolls-out-tougher-kyc-norms/articleshow/126465571.cms

https://cointelegraph.com/news/india-tighten-kyc-crypto-user-onboarding

https://x.com/Param_eth/status/1913615218607067473