A BITmarkets lança um novo guia para ajudar os utilizadores a reconhecer esquemas fraudulentos relacionados com criptomoedas

A IA pode fazer com que uma mensagem fraudulenta pareça fluente, clonar uma voz familiar e até criar uma videochamada convincente. Com base em anos de experiência a operar nos mercados globais e a apoiar dezenas de milhares de clientes, a BITmarkets partilha orientações práticas para ajudar os utilizadores a reconhecer abordagens fraudulentas e a evitar serem vítimas das mesmas.

Uma mensagem sobre uma conta supostamente comprometida pode parecer ter vindo de uma plataforma, de um banco, de uma autoridade pública ou até mesmo de alguém que conhece. O remetente pode usar o seu nome, referir-se a dados reais da conta e comunicar-se na sua língua, sem os erros ortográficos outrora associados à fraude online. Nenhum destes detalhes prova que o contacto seja genuíno.

A dimensão da ameaça está a aumentar. De acordo com o Relatório sobre Crimes Criptográficos da Chainalysis 2026, os endereços associados a esquemas fraudulentos com criptomoedas receberam, pelo menos, 14 mil milhões de dólares durante 2025. A Chainalysis prevê que este valor ultrapasse os 17 mil milhões de dólares à medida que forem identificados mais endereços ilícitos. Os esquemas de suplantação de identidade aumentaram mais de 1 400 % em comparação com 2024.

A mesma investigação revelou que as operações fraudulentas com ligações comprovadas na cadeia de blocos a fornecedores de IA renderam, em média, 3,2 milhões de dólares por operação, em comparação com 719 000 dólares para operações sem essas ligações. Isso representa cerca de 4,5 vezes mais receita por fraude. A comparação não abrange todas as fraudes assistidas por IA, mas mostra como a IA pode ajudar redes organizadas de burlas a operar de forma mais eficiente e em maior escala.

Por que razão o apoio falso é mais difícil de reconhecer

Linguagem natural: A IA generativa consegue produzir e-mails e mensagens de chat claros e convincentes em várias línguas, eliminando sinais óbvios de erros ortográficos e gramaticais.

Vozes clonadas e vídeo manipulado: Uma voz ou um rosto familiar numa chamada já não é prova fiável de identidade. O áudio pode ser clonado e o vídeo em direto pode ser alterado ou gerado.

Contexto pessoal: As informações provenientes de fugas de dados, perfis públicos nas redes sociais e mensagens anteriores podem ser utilizadas para fazer com que uma abordagem falsa pareça específica e credível.

Mais conversas em simultâneo: A automatização permite que uma operação mantenha várias conversas personalizadas em simultâneo, aumentando o número de potenciais vítimas que pode visar.

A regra mais segura é, portanto, simples: verifique o canal em vez de confiar na voz, na foto de perfil ou nas informações que o remetente tem sobre si.

Verifique cada contacto inesperado de forma independente

A BITmarkets aconselha os utilizadores a encerrarem qualquer conversa inesperada sobre segurança da conta, levantamentos ou transferências e a iniciarem eles próprios um novo contacto. Digite bitmarkets.com no navegador ou utilize um marcador oficial que tenha criado anteriormente. Não continue através de um link, número de telefone ou perfil fornecido pela pessoa que o contactou.

O apoio ao cliente da BITmarkets pode ser contactado através de support@bitmarkets.com ou através do Serviço de Apoio Oficial da BITmarkets. Se não tiver a certeza se uma mensagem é genuína, verifique-a através de um destes canais antes de tomar qualquer medida.

Lista de verificação de segurança

Um sinal de alerta não prova automaticamente que se trata de uma fraude, mas é motivo suficiente para parar e verificar o pedido de forma independente.

1. Verifique o contacto

- Contacto não solicitado: A pessoa contactou-o primeiro sobre um problema que nunca comunicou?

- Detalhes semelhantes: O endereço de e-mail, o site, o nome da conta ou o nome de utilizador nas redes sociais são ligeiramente diferentes dos oficiais?

- Pedido de ajuda público: A oferta de assistência surgiu depois de ter publicado publicamente que precisava de apoio? Os fraudadores monitorizam comentários e respostas à procura de alvos potenciais.

- Mudança de canal: Está a ser solicitado que continue no WhatsApp, Telegram ou outro serviço de mensagens privadas?

2. Verifique o pedido

- Credenciais ou códigos: Estão a pedir-lhe uma palavra-passe, um código de autenticação de dois fatores, um código SMS, uma frase-semente ou uma chave privada?

- Acesso ao seu dispositivo: A pessoa quer que instale software de acesso remoto, partilhe o seu ecrã ou aprove um início de sessão inesperado?

- Uma chamada «carteira segura»: Estão a dizer-lhe para transferir fundos para uma carteira segura, de verificação ou de recuperação? Esta é uma tática comum de suplantação de identidade.

- Pagamento antes do acesso: Estão a pedir-lhe que pague uma taxa, imposto ou depósito para desbloquear uma conta, autorizar um levantamento ou recuperar fundos já perdidos?

- Início de sessão através de um link fornecido: Está a ser direcionado para iniciar sessão através de um link num e-mail, mensagem, anúncio ou resultado de pesquisa, em vez de aceder ao site oficial por si próprio?

3. Verifique se está a ser pressionado

- Prazo imediato: Dizem-lhe que tem apenas minutos ou horas para evitar uma perda, o encerramento da conta ou uma ação judicial?

- Sigilo: Dão-lhe instruções para não contactar a BITmarkets, o seu banco, a polícia ou alguém em quem confia?

- Resultado garantido: Alguém está a prometer rendimentos garantidos, um brinde, um depósito duplicado ou a recuperação certa de criptomoedas roubadas?

- Rosto ou voz familiar: Um familiar, colega, figura pública ou suposto representante da BITmarkets está a pedir uma transferência urgente? Ligue de volta à pessoa ou organização real através dos contactos em que já confia.

O que fazer se o contacto parecer suspeito

1. Pare. Não clique em links, não abra anexos, não partilhe informações, não aprove um login nem envie fundos.

2. Encerre a conversa. Não precisa de explicar o motivo nem de continuar a interagir com o remetente.

3. Verifique por si próprio. Aceda ao site oficial da BITmarkets e contacte o apoio ao cliente através do Support Desk ou support@bitmarkets.com.

4. Denuncie o perfil ou a mensagem. Utilize as ferramentas de denúncia disponíveis no e-mail, serviço de mensagens ou rede social onde o contacto surgiu.

Se já tiver partilhado informações ou enviado fundos

Aja rapidamente, mas não aceite ajuda de ninguém que o contacte inesperadamente e prometa recuperar os fundos mediante o pagamento de uma taxa. Os esquemas de recuperação visam frequentemente pessoas que já perderam dinheiro.

- Contacte o apoio ao cliente da BITmarkets: Explique o que aconteceu e forneça os dados relevantes da conta através de um canal oficial.

- Proteja as suas contas: Altere as palavras-passe da BITmarkets e da conta de e-mail associada. Utilize palavras-passe únicas e ative ou redefina a autenticação de dois fatores.

- Analise a atividade da conta: Verifique os inícios de sessão recentes e a atividade da conta. A BITmarkets afirma que os utilizadores podem congelar temporariamente uma conta através das definições de segurança, caso suspeitem de acesso não autorizado.

- Proteja o dispositivo: Se tiver instalado software de acesso remoto, desligue o dispositivo da Internet, remova o software e mande verificar o dispositivo antes de o voltar a utilizar para contas financeiras.

- Guarde as provas: Guarde capturas de ecrã, cabeçalhos de e-mail, números de telefone, links de perfil, endereços de carteira e IDs de transação.

- Denuncie o incidente: Contacte a polícia ou o serviço nacional de denúncia de cibercriminalidade do seu país. Se tiverem sido enviados fundos a partir de outro serviço financeiro, notifique também esse prestador de serviços imediatamente.

Proteja a sua conta antes de ocorrer um incidente

- Utilize a autenticação de dois fatores. A BITmarkets suporta aplicações de autenticação e verificação por SMS. Uma aplicação de autenticação reduz a exposição a ataques de troca de SIM.

- Utilize palavras-passe únicas. Crie palavras-passe fortes e distintas para a BITmarkets e para a sua conta de e-mail, de preferência guardadas num gestor de palavras-passe de confiança.

- Aceda diretamente ao site oficial: Adicione bitmarkets.com aos favoritos e evite iniciar sessão através de links em mensagens, anúncios ou e-mails não solicitados.

- Analise a atividade recente: Verifique regularmente os inícios de sessão na conta e as definições de segurança, e nunca aprove uma solicitação de autenticação que não tenha iniciado.

- Limite as informações públicas: Publicar detalhes sobre os ativos detidos, lucros ou atividade de negociação pode tornar uma conta mais atraente para golpistas que se fazem passar por outras pessoas.

- Combine uma palavra-chave familiar: Uma frase privada pode ajudar os familiares a verificar se uma chamada urgente é legítima, caso a voz tenha sido clonada.

Fontes e leituras adicionais

Relatório da Chainalysis de 2026 sobre crimes relacionados com criptomoedas | Serviço de Apoio ao Cliente da BITmarkets | Informações de contacto e segurança da BITmarkets

Este artigo destina-se apenas a fins educativos e não constitui aconselhamento financeiro, de investimento, jurídico ou outro tipo de aconselhamento profissional.