Set Protocol é um protocolo não custodial baseado em Ethereum que permite a criação, manutenção e negociação de Sets, tokens ERC20 que representam um portfólio ou cesta de ativos subjacentes. Cada conjunto gere e reequilibra a sua carteira numa base regular, de acordo com uma estratégia especificada no seu contrato inteligente. O Set Protocol foi revelado em novembro de 2017, e o TokenSets, seu primeiro aplicativo voltado para o usuário, foi lançado em abril de 2019. DAI, ETH, WBTC, USDC, cUSDC e LINK são atualmente suportados pelo TokenSets.
O TokenSets fornece dois tipos de conjuntos: conjuntos de negociação social com métodos negociados por humanos e conjuntos de robôs com técnicas codificadas, como negociação de tendências, limites de faixa e conjuntos de compra e manutenção. Cada conjunto tem os seus próprios critérios para reequilibrar o peso da sua carteira de activos. Quando as condições de reequilíbrio de um Conjunto são satisfeitas, inicia-se um período de carência que permite aos titulares optarem por sair antes do reequilíbrio. Após o período de carência, a transferência do TokenSet é interrompida até que o reequilíbrio seja realizado usando um procedimento de leilão holandês modificado.
O Protocolo Set destina-se a permitir que os consumidores obtenham exposição a vários ativos tokenizados por meio de um veículo único e fácil, pagando apenas uma taxa de transação Ethereum, eliminando as taxas associadas à aquisição de vários tokens individualmente. O Set oferece, então, uma experiência de administração sem intervenção manual para a carteira de criptomoedas de um utilizador. Foi concebido para indivíduos que não querem seguir continuamente os desenvolvimentos das criptomoedas ou preocupar-se em reequilibrar manualmente a sua carteira. Sua técnica de cesta também oferece aos clientes tranquilidade que, de outra forma, poderiam se preocupar com chances perdidas - ou volatilidade de preços - se eles apenas mantivessem tokens individuais.
Para começar, use o aplicativo da web TokenSets para vincular sua carteira Ethereum ao Set Protocol e financiá-lo com uma criptomoeda compatível, como éter (ETH). Os fundos que colocar em qualquer Conjunto específico implementarão automaticamente o plano de carteira desse Conjunto. Quando vender o seu Conjunto, receberá o seu depósito original de volta, mais ou menos quaisquer lucros ou perdas sofridos por todo o Conjunto de tokens ERC-20 que escolheu inicialmente. Os conjuntos simplificam a compra de cestas de tokens, e o processo de formação de um conjunto é igualmente simples. O TokenSets permite que qualquer pessoa construa um conjunto numa questão de minutos. O construtor do Conjunto pode definir o preço do seu token de Conjunto e uma taxa de transmissão - uma taxa anual dependente do valor global de mercado do Conjunto - como incentivo para criar um Conjunto. O Set Protocol, por outro lado, não cobra nenhuma taxa. O autor do conjunto paga apenas taxas de rede Ethereum para cobrir as despesas de criação de contratos inteligentes necessários para publicar o conjunto como um token ERC-20.
Apenas tokens que atendem ao rigoroso DeFi Pulse podem ser adicionados. Alguns dos requisitos são:
- Ser acessível através da blockchain Ethereum
- Estar ligado a protocolos DeFi ou dApps
- Ter pelo menos 180 dias de idade.
- Ter uma taxa de utilização elevada
- Ter activos líquidos suficientes
- Pelo menos 5% da oferta de cinco anos deve estar em circulação
- Falta de mecanismos de bloqueio de estacas