Indie zaostrzają wymagania dotyczące identyfikacji użytkowników kryptowalut

Indyjska jednostka wywiadu finansowego, która nadzoruje standardy przeciwdziałania praniu pieniędzy i „poznaj swojego klienta”, wprowadziła bardziej rygorystyczne wymagania dotyczące rejestracji użytkowników platform kryptowalutowych. Jak donosi The Times of India, regulowane giełdy muszą teraz weryfikować użytkowników za pomocą zdjęć selfie na żywo i kontroli lokalizacji.

Selfie są sprawdzane za pomocą oprogramowania, które śledzi ruchy oczu i głowy. Jest to środek mający na celu zapobieganie przechodzeniu przez kontrole KYC deepfake'ów generowanych przez sztuczną inteligencję. Platformy są również zobowiązane do rejestrowania geolokalizacji użytkownika i adresu IP podczas rejestracji, wraz z dokładną godziną utworzenia konta. Konta bankowe muszą zostać potwierdzone poprzez niewielki przelew testowy, a użytkownicy muszą przed otwarciem konta przedstawić dodatkowy dokument tożsamości ze zdjęciem wydany przez organ rządowy, a także zweryfikowane adresy e-mail i numery telefonów komórkowych.

Zaktualizowane przepisy odzwierciedlają coraz bardziej zdecydowane stanowisko Indii w sprawie aktywów cyfrowych na rynku liczącym ponad 1,4 miliarda ludzi, gdzie szersze przyjęcie kryptowalut może znacznie zwiększyć udział w aktywności w łańcuchu bloków.

Organy podatkowe zwiększają kontrolę kryptowalut

Jednocześnie urzędnicy indyjskiego departamentu podatku dochodowego poinformowali prawodawców, że kryptowaluty i zdecentralizowane finanse utrudniają pobór podatków. Twierdzili oni, że zdecentralizowane giełdy, anonimowe portfele i transgraniczny charakter transakcji kryptowalutowych osłabiają tradycyjne narzędzia egzekwowania prawa, a zróżnicowane systemy podatkowe w poszczególnych jurysdykcjach dodatkowo komplikują nadzór.

Zgodnie z indyjską ustawą o podatku dochodowym zyski z transakcji kryptowalutowych są opodatkowane stałą stawką 30%, a odliczyć można tylko pierwotną cenę zakupu. Straty z innych transakcji kryptowalutowych nie mogą być wykorzystane do wyrównania zysków, co ogranicza możliwość zmniejszenia obciążenia podatkowego przez inwestorów. Źródła: https://timesofindia.indiatimes.com/business/india-business/crypto-rules-tightened-live-selfies-geo-tagging-mandatory-for-users-fiu-rolls-out-tougher-kyc-norms/articleshow/126465571.cms">https://timesofindia.indiatimes.com/business/india-business/crypto-rules-tightened-live-selfies-geo-tagging-mandatory-for-users-fiu-rolls-out-tougher-kyc-norms/articleshow/126465571.cms

https://cointelegraph.com/news/india-tighten-kyc-crypto-user-onboarding

https://x.com/Param_eth/status/1913615218607067473