Trading a pronti di criptovalute vs. trading a margine

Le criptovalute hanno recentemente assistito a una rapida diffusione, godendo di una rapida crescita di consapevolezza e adozione non solo da parte di utenti e istituzioni, ma anche da parte delle banche centrali di ogni angolo del mondo. Di conseguenza, l'attività che circonda le criptovalute, compresa la compravendita online di asset crittografici, è aumentata in modo esponenziale, soprattutto nella trionfale corsa al rialzo del 2021.

Il trading di criptovalute può essere effettuato in diversi modi, ma i metodi più popolari di trading di criptovalute sono lo spot trading e il margin trading. Sebbene entrambi mirino a raggiungere lo stesso obiettivo fondamentale di ottenere profitti dal movimento dei prezzi di mercato, lo spot trading e il margin trading differiscono nel meccanismo e nell'approccio.

Questo significa che alcune strategie sono più adatte allo spot trading piuttosto che al margin trading, e viceversa. Come si decide il metodo di trading? Per rispondere a questa domanda, è meglio capire prima cosa comporta ciascun metodo e i vantaggi e i limiti che lo caratterizzano.

Che cos'è il Crypto Spot Trading?

In sostanza, il trading spot di criptovalute è l'atto di acquistare e vendere criptovalute al prezzo spot per la consegna immediata degli asset criptati. In parole povere, è quando i trader comprano e vendono criptovalute al prezzo di mercato corrente, determinato dalle forze della domanda e dell'offerta, e la consegna degli asset avviene quasi istantaneamente.

Il termine spot è usato per descrivere questo metodo di trading perché tutto avviene sul posto. Il prezzo spot è il prezzo di mercato corrente di un'attività, ed è il prezzo a cui viene eseguita l'operazione. Questo prezzo fluttuante è determinato dalla quantità e dalla frequenza di acquisto e vendita di uno specifico asset crittografico.

Dopo aver selezionato l'asset che il trader desidera acquistare o vendere, il trader esegue un ordine di mercato e viene registrata la data di negoziazione, che racchiude i dettagli della transazione: prezzo, quantità, data e ora. Le attività vengono quindi trasferite al/al trader, e questa data viene definita data di regolamento. Nel regno delle criptovalute, la data di regolamento è tipicamente la stessa della data di negoziazione, ma può variare a seconda delle borse e delle piattaforme.

La condizione generale del trading a pronti è che il trader deve pagare l'intero importo dei fondi necessari per eseguire l'operazione. Per fare un semplice esempio, l'acquisto di un Bitcoin intero al prezzo di 17.000 dollari richiede che nel portafoglio del trader siano disponibili almeno 17.000 dollari.

Benefici del Crypto Spot Trading

- Facilmente comprensibile e adottabile da tutti i trader, dal momento che il trading spot comporta semplicemente l'acquisto o la vendita di criptovalute quotate su una borsa o piattaforma di trading. È la forma più semplice di trading di criptovalute, quindi rappresenta un metodo di trading ideale per i principianti.

- Ideale per le strategie di trading a breve e lungo termine, in quanto il trading di criptovalute a pronti non tiene conto di una specifica data di scadenza del contratto, per cui i trader possono sfruttare le numerose opportunità di mercato che si presentano regolarmente nei mercati a pronti.

- Nessuna leva, nessun problema. I trader spot non devono considerare altre questioni o decisioni come la quantità di leva finanziaria da utilizzare e i rischi associati alle perdite amplificate dalla leva. In questo modo, i trader non rischiano di danneggiare il loro capitale di trading a causa di minuscoli movimenti di prezzo.

Limitazioni del trading spot di criptovalute

- Soggetto a forti fluttuazioni di prezzo in quanto il mercato delle criptovalute è intrinsecamente volatile. Pertanto, i trader spot sono sempre a rischio di perdite o di svalutazione delle partecipazioni del loro portafoglio di investimento.

- Comporta varie commissioni, tra cui le commissioni sui tassi di cambio, le commissioni di deposito e di prelievo e altre spese di negoziazione o meno. Tali commissioni possono accumularsi nel tempo e quindi intaccare i profitti realizzati.

- Genera guadagni limitati poiché non si tiene conto del margine e del meccanismo di leva. Ad esempio, un aumento di 10 dollari del prezzo di un asset genererebbe 10 dollari di profitto per ogni crypto asset posseduto, e questo vale anche per il contrario.

Questo può anche rappresentare una benedizione sotto mentite spoglie, in quanto la leva finanziaria è un'arma a doppio taglio che dovrebbe essere utilizzata con saggezza e che richiederebbe un monitoraggio regolare per evitare battute d'arresto nel raggiungimento degli obiettivi monetari.

Che cos'è il Crypto Margin Trading?

Il margin trading di criptovalute è quando i trader acquistano e vendono asset di criptovalute utilizzando fondi presi in prestito dalla borsa o dalla piattaforma di criptovalute stessa, il che significa che questo tipo di metodo di trading incorpora il meccanismo della leva finanziaria. Contrariamente al trading a pronti, i trader non hanno bisogno di disporre dell'intero ammontare di fondi per eseguire le loro operazioni.

Ad esempio, l'apertura di una posizione di acquisto di un Ethereum del valore di 1.300 dollari non richiede un saldo minimo di 1.300 dollari disponibile nel portafoglio del conto. Utilizzando un fattore di leva di 10x, il trader pagherebbe solo 130 dollari, mentre il resto verrebbe essenzialmente preso in prestito dalla borsa/piattaforma.

Questo importo rimanente è chiamato margine, ed è per questo che questo metodo di trading è chiamato margin trading, poiché i trader utilizzano denaro preso in prestito dalla borsa o dalla piattaforma per acquistare e vendere criptovalute. Per comprendere meglio il trading a margine, è opportuno ricordare alcuni concetti che ne costituiscono il meccanismo.

Il valore del saldo del conto viene definito equity, che è pari al prezzo di mercato corrente, meno l'importo preso in prestito. Quando il patrimonio netto scende al di sotto di una certa soglia, chiamata anche margine richiesto, il trader viene avvisato con una chiamata al margine.

Questa notifica scoraggiante richiede ai trader di riportare il valore del patrimonio netto a livelli sicuri, abbandonando le posizioni e subendo la perdita, riducendo al minimo le dimensioni delle posizioni o depositando più fondi sul conto di trading. Tali misure sono necessarie per evitare la liquidazione, ovvero quando la borsa o la piattaforma di trading vende le attività dei trader per ripristinare i fondi utilizzati per il margine/prestito.

Benefici del Crypto Margin Trading

- Consente di ottenere guadagni molto più consistenti con l'uso della leva finanziaria, in quanto i trader sono molto esposti alle più piccole fluttuazioni di prezzo e la leva finanziaria diventa più efficace con una maggiore volatilità del mercato. Questo può funzionare anche al contrario, quindi i trader devono usare la leva con cautela.

- Richiede meno capitale rispetto al trading a pronti, in quanto gran parte del denaro utilizzato per pagare le operazioni può essere preso in prestito dalla borsa delle criptovalute o dalla piattaforma come margine. Pertanto, l'esecuzione di operazioni di alto valore può essere effettuata anche con investimenti minori.

- Presenta molte opportunità di trading lucrative in quanto il potere d'acquisto dei trader a margine è maggiore di quello dei trader del mercato a pronti. L'uso della leva finanziaria consente di fare molto di più con piccole somme di denaro, aumentando l'efficacia e il potenziale del potere d'acquisto.

Limitazioni del Crypto Margin Trading

- Può comportare perdite molto elevate a causa della leva finanziaria, soprattutto se il livello di leva è alto. Questo perché con la leva finanziaria, le azioni sono molto esposte a piccoli movimenti di prezzo. Questo può essere molto dannoso per il capitale del trader se non vengono messi in atto piani di uscita.

- Può comportare costi aggiuntivi da parte della borsa o della piattaforma, come ad esempio le commissioni addebitate quando si mantengono aperte le posizioni di trading durante la notte, o i costi di interesse aggiuntivi che derivano da operazioni che vanno di traverso.

Riepilogo

Comprare e vendere criptovalute può essere fatto in diversi modi. Il trading a pronti è un metodo semplice per fare trading di criptovalute, in quanto comporta l'acquisto e la vendita di asset di criptovalute in base al prezzo di mercato corrente; un riflesso dell'equilibrio tra la domanda e l'offerta di mercato degli asset.

D'altra parte, il trading a margine di criptovalute è tutto incentrato sul potere della leva finanziaria, il che significa prendere in prestito fondi dalla borsa delle criptovalute o dalla piattaforma per acquistare & vendere criptovalute. I trader a margine sono esposti a rischi maggiori, ma possono realizzare guadagni molto più consistenti utilizzando la leva finanziaria.

Entrambi i metodi hanno i loro pro e contro, ma una regola generale sarebbe quella di considerare i propri obiettivi e scopi di trading prima di selezionare il metodo di trading che si preferisce. Fate sempre le vostre ricerche prima di intraprendere il vostro viaggio in criptovalute, poiché il trading online comporta dei rischi accanto al potenziale di generare immensi guadagni.