Metodi di trading a lungo termine

Quando si gioca a lungo termine, si incarna la virtù della pazienza in mezzo alla selvaggia volatilità del mondo delle criptovalute. Dalla mediazione del costo del dollaro all'investimento in somme forfettarie, i metodi di trading a lungo termine in cripto si sono dimostrati piuttosto redditizi negli ultimi due anni rialzisti.

Di solito, i trader che incorporano metodi di trading a lungo termine adottano strategie disciplinate che realizzano rendimenti periodicamente costanti sui loro investimenti nel corso di più anni, o godono di guadagni significativi dopo un periodo di tempo considerevole.

Per generare profitti, tali strategie dipendono dai fondamentali che guidano il valore intrinseco di un'attività o di un gruppo di attività, come le condizioni di mercato in miglioramento che una criptovaluta chiama casa, o il movimento tecnico del prezzo di un titolo, come il punto di prezzo di una criptovaluta rispetto al suo intervallo annuale, che segna un punto di ingresso interessante per l'acquisto.

È più appropriato etichettare questi trader come investitori, dal momento che il loro comportamento è abbastanza simile a quello di chi investe in attività finanziarie tradizionali come azioni o immobili. Ma proprio come i trader a breve termine, anche i trader a lungo termine si occupano di tempificare le loro mosse nei momenti più opportuni per capitalizzare le oscillazioni di prezzo degli asset o la crescita lenta e costante del prezzo di un asset.

I metodi di trading a lungo termine più utilizzati in cripto sono l'HODLing, lo staking, il dollar-cost averaging e il lump sum investing. Sebbene tutti questi metodi adottino percezioni simili del mercato e mirino all'obiettivo unico di ottenere profitti dolci, differiscono leggermente nell'approccio.

Esploriamo ogni metodo in dettaglio.

HODLing

Non ci si può definire investitori in criptovalute se non si è fatto HODLing. Seguendo un approccio simile a quello dell'accumulo, l'HODLing consiste nell'acquistare una criptovaluta e nel mantenerla per un periodo di tempo che di solito va da uno a tre anni.

Acronimo di "hold on for dear life", l'HODLing è stato molto diffuso tra i trader di criptovalute e può essere una strategia piuttosto efficace per i novizi che acquistano un asset (magari quando scende di valore) e lo tengono in un portafoglio senza fare nulla, mentre gli appassionati passano il tempo a fare ricerche sul potenziale dell'asset e hanno forti motivazioni per tenerlo.

Per esempio, l'appassionata di criptovalute Maria passa ore a fare ricerche & ad analizzare il Bitcoin per poi scoprire che il suo prezzo è sottovalutato. Così, acquista alcuni Bitcoin e li tiene per tutto il tempo necessario, in mezzo alla selvaggia volatilità del mercato, prima di incassare al momento giusto.

Staking

Il processo di staking è simile a quello dell'HODLing, nel senso che si acquistano criptovalute e si tengono in un portafoglio, ma ciò che rende diverso lo staking è che tali monete vengono date in pegno alla rete madre, il che significa che vengono utilizzate per convalidare le transazioni o per finanziare i progetti del team che sta dietro alla criptovaluta.

I benefici dello staking sono molto simili ai dividendi azionari, in quanto coloro che si impegnano nello staking realizzano ricompense sotto forma di monete aggiuntive o interessi. Per fare un semplice esempio, Cardano impiega un modello di proof-of-stake (PoS) che consente di effettuare lo staking, spingendo i trader ad acquistare & detenere i token ADA e che genera un reddito passivo in rendimenti che possono superare il 10% su base annua.

Dollar-cost Averaging

Che si fa di musica classica. Il Dollar Cost Averaging è un metodo di trading che esiste da decenni, molto prima della nascita delle criptovalute. Questo metodo si basa sull'investimento periodico di fondi in determinate attività, indipendentemente dal sentimento del mercato o dal prezzo dell'attività.

Il modo in cui il dollar-cost averaging funziona è attraverso il meccanismo di investimenti ricorrenti e di piccola entità che compensano i picchi, i ribassi e la volatilità a breve termine. La media del costo del dollaro è un approccio interessante per i principianti delle criptovalute e anche per i fanatici, poiché non tiene conto delle volatilità temporanee dei prezzi e non richiede un monitoraggio frequente.

Una persona investirebbe regolarmente ogni mese 1.000 dollari, ad esempio, in Ethereum, date le sue brillanti prospettive future, per poi riscattare il rendimento dell'investimento diversi anni dopo.

Lump Sum Investing

Questo metodo fa quello che dice l'etichetta. Invece di investire regolarmente piccole somme di denaro, come si farebbe con il dollar-cost averaging, l'investimento a forfait comporta l'investimento di grandi quantità di denaro in un'attività specifica in un'unica soluzione. In altre parole, si mettono tutte le uova in un paniere.

Tipicamente, gli investitori in somme forfettarie cercano di cogliere i momenti di ribasso o i punti di prezzo più bassi di un'attività, e iniettano una quantità significativa di capitale per acquistare questa attività a prezzi molto interessanti. Questo per generare rendimenti significativi, dato che i buoni punti di acquisto sono generalmente seguiti da picchi di prezzo che possono generare guadagni consistenti.

L'investimento in capitale è un vantaggio dubbio, tuttavia, l'investimento in capitale è il metodo più rischioso tra i vari, poiché comporta il rischio imminente di crolli dei prezzi o di un'errata tempistica di acquisto.

Benefici del trading a lungo termine

Come qualsiasi altra attività, anche il trading a lungo termine presenta vantaggi e svantaggi:

- Riduce la necessità di tenersi costantemente al passo con l'azione dei prezzi

- Genera rendimenti consistenti, periodici con una strategia di successo

- Non è influenzato da decisioni emotive che possono essere impulsive

Gli svantaggi del trading a lungo termine

- Non è per i cuori teneri che non possono sopportare molteplici ribassi di mercato

- Generalmente genera rendimenti inferiori rispetto agli investimenti a breve termine

- Può portare a perdite ingenti se non si mettono in atto piani di uscita

Regole di base

Prima di intraprendere il vostro viaggio di investimento, prendete a cuore queste quattro regole:

1- Niente leva finanziaria

Incorporare la leva finanziaria nella vostra strategia di trading a lungo termine può provocare catastrofi se il prezzo delle attività crolla. È meglio stare alla larga dalla leva finanziaria se si ha intenzione di operare a lungo termine, poiché i propri investimenti saranno soggetti a molti alti e bassi nel corso degli anni; non si vuole perdere il proprio capitale dopo anni di pazienza a causa di un mercato orso violento.

2- Non fare trading sulle emozioni

Un'altra regola è quella di non preoccuparsi delle piccole cose. I mercati delle criptovalute sono volatili e le criptovalute subiscono regolarmente rialzi e crolli. Se non riuscite a resistere alla tentazione di fare cassa quando le cose non vanno come vorreste, gli investimenti a lungo termine potrebbero non fare al caso vostro. Ricordate: le cose belle arrivano a chi aspetta!

3- La diversificazione non fa male

Gli approcci agli investimenti a lungo termine, come gli investimenti in capitale, consistono nel mettere le uova in un unico paniere, il che potrebbe non essere una grande idea. Diversificare i propri fondi in attività selezionate può proteggere il portafoglio dall'inflazione e dalle flessioni del mercato, garantendo così una ricchezza a lungo termine.

Riepilogo

In poche parole, i metodi di trading a lungo termine riguardano i guadagni incrementali che i trader/investitori realizzano dopo aver esercitato le loro strategie in modo coerente e conciso. Il trading a lungo termine può promettere rendimenti ricorrenti e periodici, tanto da poter essere considerato un modo per generare reddito passivo.

Tuttavia, proprio come qualsiasi altra impresa di investimento, gli approcci al trading a lungo termine comportano rischi associati, come la possibilità di perdere il capitale a causa di un uso improprio della leva finanziaria, di decisioni impulsive alimentate dalle emozioni o semplicemente dell'adozione di una strategia debole.

Prima di investire o fare trading in criptovalute, è sempre meglio studiare bene le attività in cui si desidera investire, conoscere i rischi associati a tali attività e attuare piani di uscita lungo il percorso se le cose non vanno nel verso giusto.

Esplora la BITmarkets academy per saperne di più sul mondo in continua evoluzione delle criptovalute e per rimanere aggiornato sulle ultime rivelazioni del mercato.