De zéro à héros - La crypto-monnaie pourrait connaître une ascension fulgurante en 2023

2022 n'a pas été la meilleure année pour les crypto-monnaies. D'accord, n'y allons pas par quatre chemins. L'année dernière a été l'une des plus difficiles pour le marché des crypto-monnaies. Récessions calamiteuses, inflation élevée, troubles politiques ; de nombreux facteurs ont créé des vagues de ravages sur les marchés & ; économies, qui ont vu le prix des principales crypto-monnaies plonger sans relâche.

La valeur de marché et l'activité commerciale de Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) et d'autres crypto-monnaies populaires, y compris les stablecoins, ont chuté de manière agressive, dévalorisant les principaux acteurs du monde de la crypto-monnaie. Pourtant, les prix et l'activité se sont redressés de manière impressionnante en 2023.

La nouvelle année pourrait tout aussi bien représenter une année de champion pour la crypto, car les marchés ont commencé à se revitaliser dans le cadre d'une volonté croissante des commerçants, des entreprises et des nations de dépenser et d'investir. Le chemin de la reprise pourrait être long et cahoteux, mais inévitable comme le prédisent la plupart des observateurs.

L'inflation mondiale et les tensions macropolitiques ont pesé sur la demande d'actifs traditionnels tels que les actions, les obligations et les métaux précieux, ainsi que sur les crypto-monnaies et autres actifs numériques. Parallèlement au dynamisme et à l'évolution des besoins dans le domaine des crypto-monnaies, certaines tendances pourraient s'imposer au cours de la nouvelle année.

Au milieu de l'augmentation des piratages et d'autres formes d'atteintes à la cybersécurité, une réglementation accrue devrait être mise en œuvre dans le monde des crypto-monnaies, dans le but de protéger les fonds et les données des négociants en crypto-monnaies. Cela peut prendre la forme d'un examen plus approfondi de la vérification de l'identité, qui peut renforcer l'efficacité des cadres réglementaires mis en place.

Plus de 2.1 milliard de dollars de crypto-actifs ont été volés en 2022, et d'autres mesures juridiques telles que l'adoption de nouvelles lois qui s'attaquent au blanchiment d'argent et nécessitent des rapports d'entreprise précis & ; récurrents peuvent assurer une meilleure protection des consommateurs.

Une autre tendance imminente serait la montée des monnaies numériques des banques centrales, plus communément connues sous le nom de CBDC. La mise en œuvre de monnaies numériques contrôlées par le gouvernement à l'échelle nationale renforcera la protection contre les cyberattaques, au détriment de l'anonymat et de la confidentialité pour le commerçant crypto quotidien.

Trois pays ont déjà développé des CBDC pour une utilisation réglementée dans leurs économies nationales ; les Bahamas ont été les premiers, suivis par le Nigeria et la Jamaïque, qui sont favorables à la crypto-monnaie. Des pays du monde entier, dont la Chine, le Japon et les Émirats arabes unis (EAU), redoublent également d'efforts en matière de recherche et de développement pour trouver des moyens efficaces d'adopter et d'utiliser les CBDC dans les activités quotidiennes.

Aujourd'hui, ces deux tendances visent à atteindre un objectif général : la centralisation. Parallèlement, la décentralisation sous ses diverses formes est en hausse depuis le début de l'adoption des crypto-monnaies.

La finance décentralisée ou DeFi est l'épine dorsale des crypto-monnaies, et peut le rester pour de nombreux commerçants et investisseurs qui cherchent à acheter, vendre, stocker et dépenser des crypto-monnaies par le biais de mécanismes qui soutiennent des transactions rapides avec des niveaux élevés d'anonymat.

Dans la mesure où de nombreuses sociétés, protocoles et projets investissent des milliards de dollars dans le développement de la nouvelle version d'Internet, le Web3, les capacités du DeFi pourraient augmenter dans les années à venir. Alors que les deux s'efforcent d'atteindre des objectifs différents & ; résultats, il pourrait y avoir des augmentations de la centralisation et de la décentralisation en même temps, mais un véritable test de temps serait de voir lequel des deux ajoutera plus de valeur.

Alors que l'activité des crypto-monnaies devrait se redresser à moyen terme, étant donné le refroidissement de l'inflation mondiale, une tendance à venir peut être que plus d'investissements dans les stablecoins se produiront.

Les stablecoins comme l'USDC et l'USDT représentent une partie intégrante du portefeuille de chaque crypto-commerçant, car ils sont essentiels pour la conversion des crypto-actifs en actifs numériques libellés en fiats qui peuvent ensuite être transformés en monnaies locales.

Sans stablecoins, il sera de plus en plus difficile pour les investisseurs de réaliser leurs gains, et l'importance des principaux stablecoins devrait croître dans le nouveau chapitre dans lequel la crypto entre. Cependant, tous les actifs numériques ne verront pas forcément le bon côté des choses, ce qui nous amène à l'éternelle énigme des jetons non fongibles, ou NFT en bref.

Les NFT ont été le sujet le plus brûlant à un moment donné. Du premier trimestre 2020 au premier trimestre 2021, les ventes de NFT, qu'il s'agisse d'images & ; de vidéos ou d'objets en jeu, ont explosé de 131 fois, ce qui représente un chiffre d'affaires de 2 milliards de dollars. Les actifs numériques des fanatiques et des collectionneurs de crypto-monnaies n'ont toutefois pas connu que du soleil et des arcs-en-ciel.

Le marché des NFT a subi un coup dur en 2022. Le volume de NFT échangé par semaine a été réduit de plus de 80 % par rapport à ses plus hauts de l'année enregistrés à la mi-mai 2022, mais l'activité est restée remarquablement stable au cours du premier semestre 2022, avant de diminuer de façon impressionnante au cours des derniers mois de l'année.

Enfin, les NFT sont passées d'un actif attractif à un actif considéré comme une nuisance dans des conditions de marché difficiles qui ont renforcé le pessimisme et le scepticisme à l'égard des NFT. L'énigme des NFT reste d'actualité, car le volume d'échange des NFT a été quelque peu stable en 2023 au milieu de la reprise haussière des principales cryptocurrencies.

Selon NFTNDX.IO, l'activité quotidienne des transferts authentifiés de NFT a grimpé en 2023 à des niveaux jamais atteints depuis la mi-2022, montrant de grands signes de croissance depuis la fin de l'année dernière. Des entreprises géantes comme Amazon et eBay se sont également intéressées aux NFT, ce qui pourrait indiquer que les NFT sont là pour durer.

La crypto-monnaie pourrait monter en flèche en 2023, mais avant d'investir dans les crypto-monnaies, il est toujours conseillé de surveiller les conditions de marché en vigueur d'un point de vue micro et macro, de comprendre les risques du commerce de la crypto-monnaie et de se tenir informé des dernières révélations.

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Ali Daylami

Responsable de l'analyse des données chez BITmarkets

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