Ръководство за изграждане на балансирано крипто портфолио

Когато тръгнете по пътя на криптовалутите, може да се сблъскате с предизвикателството да изберете цифровите монети, които искате да притежавате. Колко да инвестирате? И което е по-важно, да инвестирате в какво точно? Que, диверсификация.

Концепцията за диверсификация & балансиране на инвестиционен портфейл съществува от десетилетия, а изграждането на балансиран крипто портфейл следва същите предпоставки, както при традиционния пакет активи.

Управлението на портфейла е от полза за инвеститорите, тъй като намалява общия риск. Не слагайте всичките си яйца в една кошница, или както се казва, тъй като въздействието може да бъде пагубно, ако нещата не вървят по пътя ви. Поради тази причина инвеститорите & трейдърите са се развили през годините, за да включат активи от различни класове в своите инвестиционни портфейли, така че загубата на един актив може да бъде компенсирана с възхода на друг.

Изграждането на балансиран крипто портфейл може да предпази инвеститорите от инфлация, волатилност на пазара и дезинформация. След като направите проучване, можете да изберете монетите, които желаете да притежавате, въз основа на потенциала за растеж & стабилност, избягване на риска и внимателно планиране.

Но, диверсификацията на крипто портфейла има своите плюсове и минуси и в крайна сметка от инвеститора, търговеца или HODLer зависи да обмисли инициативата за разпределяне на средствата към диференцирани активи или към няколко концентрирани.

Какво е крипто портфейл?

Типично, традиционният портфейл се състои от колекция от активи, които попадат в определени категории, или с други думи, класове активи. Някои от най-популярните класове активи са акции/дялове, фиксиран доход като облигации, недвижими имоти, благородни метали като злато и списъкът може да бъде продължен. Криптовалутите, от друга страна, технически се разглеждат като един клас активи.

Те са цифрови монети, които се купуват, продават, залагат и дори пускат във въздуха в съвременната ера на децентрализираните финанси. Това не означава, че човек не е в състояние да диверсифицира в света на криптовалутите. Не всички монети имат еднакви случаи на употреба, предназначение, ликвидност и дори потенциал. Светът на криптовалутите еволюира от ерата на създаването на Биткойн, за да се превърне в бъдещия център на финансите.

Обикновеният крипто портфейл ще се състои от различни видове цифрови монети и токени, включително стабилни монети, разплащателни монети, токени за сигурност и други токени, които служат предимно за полезни или управленски цели.

Как се различават всеки от тях?

Типове криптовалути

След създаването на Биткойн през 2009 г. от мистериозно лице/група с псевдоним Сатоши Накатомо, на света му бяха необходими шест години, за да приеме идеологията на децентрализираните финанси, която обещава бърз & ефективни транзакции с максимални нива на анонимност.

Ето кои са основните видове криптовалути, които се предлагат на пазара:

Стабилни монети

Стабилната монета е криптовалута, създадена да има относително стабилна стойност, а ценовата им ставка обикновено е обвързана с известен референтен актив. Стойността на тези активи, като фиатни пари или борсово търгувани стоки, е акредитирана в световен мащаб, така че стойността на стабилните монети трябва да се определя от движението на цената на референтния актив, а не от други външни фактори.

Едни от най-популярните стабилни монети са TrueUSD, за който се съобщава, че е първият регулиран стабилен монетник, подкрепен от щатския долар, а други последваха този пример, като USDCoin или USDC и надеждният Tether. Някои стабилни монети са обвързани с цената на други стоки като златото. PAX Gold проследява стойността на една тройунция чисто златно кюлче London Good Delivery.

Стабилните монети представляват убежище за търговците, които се стремят да се предпазят от високата волатилност на пазара и инфлацията или да съхранят стойността на трудно спечелените си спестявания в монети, свързани с централизирани активи.

Платежни монети

През цялата история на криптовалутите повечето проекти са били решени да осигурят някакви средства за прехвърляне на стойност от един портфейл в друг, независимо дали става въпрос за собствени портфейли или с две различни юридически лица. Биткойн, OG монетата на всички тях, е най-разпознаваемата разплащателна монета.

Биткойн не се използва само за прехвърляне/съхранение на пари в криптосферата, но е приет от гиганти като Microsoft, AT&T, Burger King, Twitch и ExpressVPN. Други разплащателни монети включват Ripple (XRP), Litecoin (LTC) и кучешкия Dogecoin (DOGE).

Утилитарни токени

Обикновено утилитарните токени представляват определен продукт, услуга или цел. Такива токени обслужват конкретен случай на употреба в рамките на определена екосистема. Пример за полезен токен е този на Filecoin, който е пионер в облачното пространство за съхранение, който предлага платформа за потребителите да наемат пространство на твърд диск чрез механизъм peer-to-peer.

FIL е полезният токен, издаден от Filecoin, и може да се използва за получаване на достъп до мрежата и пространството за съхранение на платформата. Колкото повече имате, толкова повече място за съхранение получавате.

Различните токени за полезност служат за различни цели, а тези, които имат висока степен на използване, могат да представляват ценен актив с висок потенциал за растеж, така че добавянето им към крипто портфейла ви може да обещае по-голяма възвръщаемост в дългосрочен план.

Сигурност Токени

Най-добрият начин да определим токен за сигурност е като разберем традиционните финансови ценни книжа, като например недвижимите имоти и акциите. Токените за сигурност могат да бъдат много неща, включително държавни облигации или дялово участие в определена компания, които са дигитализирани или, с други думи, вкоренени в блокчейн технологията.

Токените за сигурност са строго регулирани от юрисдикциите, които регулират и традиционните финансови ценни книжа, и преминават през строг правен процес, преди да бъдат акредитирани и емитирани. Притежаването на няколко токена за сигурност като Exodus (EXIT) в криптопортфейла ви може да осигури някакъв вид сигурност (каламбур) на вашия капитал, тъй като тези активи са извън рамките на легитимността.

Токени за управление

Когато станете част от определена общност, обикновено такава, която е децентрализирана, вашето право на глас ще се определя от това колко сте допринесли за тази определена общност или проект. Притежателите на токени за управление могат да влияят върху първостепенните решения на даден проект и неговите бъдещи начинания, като например добавянето на нови функции или намаляването на акционерите чрез дивиденти.

Имате ли в портфейла си достатъчно количество от някои управленски токени като SushiSwap или Compound, можете да окажете легитимно влияние не само върху проектите, в които участвате, но и в замяна на това върху стойността на портфейла си.

 Как да балансираме крипто портфейл?

Крипто портфейлът се състои от цифровите валути, токени или НФТ, които се държат в портфейл или няколко портфейла. Това е инвестиционният портфейл от миналото, но вместо да имате банкова сметка за спестявания, търговска сметка за акции и т.н., криптовалутните портфейли събират всички цифрови активи в един или повече уеб-базирани портфейли.

 Вземете предвид тези 3 насоки, когато изграждате диверсифициран криптопортфейл:

1. Направете собствено проучване. Макар че съветите или препоръките на други хора могат да бъдат ценни, важно е да сте напълно наясно в какво инвестирате, на какъв етап се намират проектите и какви са бъдещите перспективи за растеж, за да избегнете дезинформация или заблуда.

2. Вземете предвид фактора риск. Търговците & инвеститорите се различават по толерантност към риска. Някои предпочитат възможности с нисък риск и ниска възвръщаемост, докато други търсят нещо по-приключенско и доходоносно при по-висока степен на риск. Балансирайте портфолиото си с активи с различно съотношение риск-възвръщаемост, което ви е удобно.

 3. Преразглеждане, ребалансиране, изчакване, повторение. От време на време, и особено ако не генерирате очакваната възвръщаемост, преразглеждайте крипто портфейла си и го ребалансирайте с други активи, ако е необходимо. След това проявете търпение, за да разберете дали промяната на стратегията се е изплатила. Независимо дали се е получило, или не, продължавайте да повтаряте този периодичен процес в зависимост от целите си.

Да балансирате или да не балансирате.

Да балансирате, нали?

Диверсификацията на портфейла е възприета от предприемачи, компании и държави, откакто активите или стоките представляват определена парична стойност. Съвременната идеология на диверсификацията на финансовия портфейл датира от 70-те години на миналия век, като просто се фокусира върху разделянето на портфейла на две страни; дългосрочни и краткосрочни инвестиции.

Основният аргумент за балансиране на крипто портфейла е, че той предпазва от общия риск и волатилност. Ако стойността на полезен токен спадне поради негативни отзиви на потребителите например, докато НФТ станат свидетели на огромен ръст на популярността, можете да хеджирате загубите на единия актив, като инвестирате в неговия аналог.

Или в случай на пазарна нестабилност човек може да прехвърли средствата си в стабилни монети, които в исторически план са били стабилни по време на пазарна нестабилност. И все пак, съществуват някои недостатъци при наличието на диверсифициран криптопортфейл.

Вижте. Да не се балансира?"

Когато имате диверсифициран криптопортфейл, ще трябва да отделяте повече време, енергия и усилия, за да сте в крак с последните разкрития за вашите активи. Ако в портфейла ви се намират токени Audius, Ripple, Axie Infinity, Solana и Polygon, ще трябва да сте в крак с това, което се случва пред и зад кулисите на всеки проект.

Широко диверсифицираните портфейли също така обикновено генерират средна възвръщаемост в сравнение с печалбите на концентрираните портфейли, тъй като портфейлите с много активи ще отразяват по-голяма част от пазара, на който ще има повече губещи или печеливши.

Обобщение

Малко пари, по-малко проблеми. Или в този случай - по-малко активи, по-малко проблеми. Важно е да диверсифицирате до известна степен, особено ако сте нов в цялата тази криптография или просто в инвестирането като цяло. Дори ако човек е експерт, жизненоважно е да не държи всички средства в един център, защото ако нещата се объркат, това може да бъде катастрофа за приходите ви.

Диверсификацията на портфейла в света на криптовалутите не е много по-различна от традиционното разпределение на активите. Балансирането на крипто портфейла ви по ефективен & добре обмислен начин е ключът към финансовия просперитет.

От първостепенно значение е да обмислите личните си парични цели и толерантността си към риск, преди да предприемете каквито и да било стъпки, които включват парите ви. Управлението на парите е това, което осигурява оцеляването на търговците &; инвеститорите, насърчавайки капитала им към по-големи печалби занапред.