Какво представлява прането на пари

Целта на значителна част от незаконните престъпления е да се спечелят пари за лицето или групата, които извършват деянието. Изпирането на пари е обработката на незаконни приходи с цел прикриване на техния незаконен произход. Тази процедура е от решаващо значение, тъй като позволява на престъпника да се наслаждава на печалбите, без да застрашава техния източник.

Незаконната продажба на оръжие, контрабандата и операциите на организираната престъпност, като например трафик на наркотици и кръгове за проституция, могат да донесат огромни суми пари. Разхищенията, търговията с вътрешна информация, подкупите и схемите за компютърни измами също могат да доведат до огромни печалби, което създава стимул за "узаконяване" на незаконно придобитите приходи чрез изпиране на пари.

Когато незаконна операция генерира значителни приходи, участващото в нея лице или група трябва да намери начин да държи парите под контрол, без да привлича вниманието към основното действие или към участващите лица. Престъпниците правят това, като прикриват източника, променят формата или преместват парите на място, където е по-малко вероятно да привлекат вниманието.

В отговор на нарастващата загриженост за изпирането на пари, на срещата на върха на Г-7 в Париж през 1989 г. се създава Специалната група за финансови действия по изпирането на пари (FATF), която да разработи координиран международен отговор. Една от първоначалните цели на FATF е да създаде 40 препоръки, очертаващи стъпките, които националните правителства трябва да следват, за да приемат успешни програми за борба с изпирането на пари.

Прачката вкарва незаконното си богатство във финансовата система на началния - или пласментния - етап на изпирането на пари. Това може да се осъществи чрез разделяне на големи количества пари в брой на по-малки суми, които след това се внасят директно в банкова сметка, или чрез закупуване на серия от парични инструменти (чекове, парични преводи и др.), които впоследствие се събират и прехвърлят в сметки на друго място.

Вторият - или етапът на наслояване - настъпва, след като парите са влезли във финансовата система. По време на този етап перачът преобразува или премества паричните средства, за да ги отдели от техния източник. Паричните средства могат да бъдат пренасочени чрез покупко-продажба на финансови активи или перачът може просто да ги прехвърли чрез поредица от сметки в различни банки по света. Използването на широко разпръснати сметки за изпиране на пари е особено разпространено в държави, които отказват да сътрудничат на разследванията за борба с изпирането на пари. В други случаи перачът може да прикрие преводите като плащания за продукти или услуги, като им придаде вид на законни.

След като успешно обработи незаконните си доходи през първите два етапа, перачът преминава към третия етап - интегриране, при който парите се въвеждат отново в законната икономика. Изпирачът на пари може да реши да ги инвестира в недвижими имоти, луксозни предмети или бизнес начинания.