Thajsko spojuje zlato a kryptoměny pod jeden dohled

Thajsko spouští novou ofenzivu proti takzvaným „šedým penězům“ – kapitálu pocházejícímu z nelegálních či pololegálních zdrojů, který se pohybuje mimo tradiční bankovní systém. Vláda se rozhodla uzavřít mezery v regulaci tím, že pod jednotný dohled poprvé spojí trh s fyzickým zlatem a digitální aktiva včetně kryptoměn.

Podle místních médií stojí za iniciativou přímo premiér Anutin Charnvirakul. Cílem je omezit praní špinavých peněz a sledovat podezřelé finanční toky napříč „analogovým“ i digitálním světem v rámci státu Thajsko.

„Dnes neřešíme jen moderní digitální hrozby, ale i tradiční finanční kriminalitu. Musíme fungovat jako jedna integrovaná síla, která ochrání veřejný zájem a integritu finančního systému,“ uvedl premiér na jednání na ministerstvu financí.

Jeden systém pro zlato i krypto

Podle deníku The Nation se opatření zaměřují na oblasti, které dlouhodobě využívají kriminální sítě k přesunu a uchovávání hodnoty mimo banky – především zlaté slitky, online platformy pro obchod se zlatem a kryptoměny.

Klíčovým prvkem nové strategie má být vznik národního datového centra, které umožní v reálném čase sledovat hrozby, vytvářet rizikové profily podezřelých transakcí a propojovat data napříč tradičními i digitálními aktivy. Vláda tím reaguje na neustále se vyvíjející metody finanční kriminality, které dnes běžně kombinují fyzické komodity a moderní technologie.

Zlato pod přísnějším dohledem

V oblasti fyzického zlata dostal thajský Úřad pro boj proti praní špinavých peněz za úkol snížit hranici povinného hlášení nákupů. Dnes se tato povinnost vztahuje pouze na transakce nad 2 miliony thajských bahtů, tedy zhruba 63 tisíc dolarů.

Podle úřadů ale pachatelé záměrně rozdělují nákupy do menších částek, aby se vyhnuli kontrole. Regulátoři proto zvažují snížení limitu, přísnější audity pro online platformy se zlatem i zavedení nových daní pro tento sektor. Cílem je zabránit tomu, aby se zlato stávalo anonymním úložištěm hodnoty mimo dosah státu.

Kryptoměny a přísnější Travel Rule

V digitálním světě vláda nařídila thajské Komisi pro cenné papíry, aby důsledně vymáhala takzvané Travel Rule – globální standard v oblasti boje proti praní peněz. Ten ukládá licencovaným kryptoslužbám povinnost shromažďovat identifikační údaje o odesílateli i příjemci transakcí a tyto informace přenášet spolu s převodem, zejména u pohybů mezi peněženkami zprostředkovanými burzami.

Z dostupných informací nevyplývá, že by Thajsko plánovalo zakázat vlastní self-custody peněženky. Povinnosti se vztahují na regulované prostředníky – burzy a poskytovatele úschovných peněženek. Přesto může mít přísnější vymáhání nepřímý dopad i na běžné uživatele.

Kryptoměny jako běžná součást systému

Thajsko patří v jihovýchodní Asii k zemím s nejstrukturovanějším přístupem ke kryptoměnám. Aktuální tažení proti „šedým penězům“ ale znamená další posun: kryptoměny jsou postaveny na stejnou úroveň jako zlato.

Nejde už o exotickou technologii na okraji regulace, ale o běžný finanční kanál, který má podléhat stejnému datovému a kontrolnímu režimu jako tradiční aktiva.

Zdroje:

https://www.nationthailand.com/news/policy/40060994

https://www.pattayamail.com/thailandnews/thai-pm-orders-tighter-oversight-of-gold-and-digital-asset-transactions-to-close-financial-loopholes-532051?utm_source=chatgpt.com

https://www.bakermckenzie.com/en/insight/publications/guides/guide-to-cryptocurrency-in-thailand