Nový evropský úřad pro boj proti praní špinavých peněz (AMLA) varoval, že trh s kryptoaktivy představuje jedno z největších rizik praní peněz. Předsedkyně AMLA Bruna Szego proto zdůraznila, že dohled nad kryptotrhem je jasnou prioritou, jelikož je „významně vystaven riziku praní peněz a financování terorismu“.

EU regulace kryptoměn a riziko praní peněz

Szego vyzvala k vytvoření jednotného rámce pravidel pro kryptoměnový trh na úrovni Evropské unie. „Náš trh je poměrně roztříštěný a mnoho poskytovatelů služeb s kryptoaktivy se zde snaží získat licenci,“ uvedla v rozhovoru pro britský deník Financial Times. [1]

Podle Szego jsou rizika u kryptoaktiv vyšší kvůli jejich přeshraniční povaze, anonymitě a rychlosti převodů. AMLA signalizovala svůj záměr zaměřit se na kryptoaktiva varováním před rizikem „nesouladných kontrol“ mezi jednotlivými národními regulátory v EU.

Szego zdůraznila, že regulátoři musí pečlivě zkoumat skutečné vlastníky poskytovatelů služeb s kryptoaktivy – tedy zjistit, kdo jsou jejich akcionáři a kde sídlí. „Musíme mít jistotu, že vlastníci nejsou zapojeni do praní peněz nebo financování terorismu,“ dodala.

AMLA posiluje dohled a rozšiřuje kapacity

Předsedkyně AMLA také uvedla, že úřad v roce 2028 převezme přímý dohled nad přibližně 40 největšími a potenciálně nejrizikovějšími finančními institucemi v EU. „Někteří poskytovatelé služeb s kryptoaktivy se pravděpodobně zařadí mezi prvních 40 institucí, na které budeme přímo dohlížet,“ vysvětlila.

AMLA tento týden varovala, že protože licencování kryptospolečností v EU provádí 27 národních orgánů, hrozí riziko rozdílného uplatňování regulačních standardů. Úřad se proto zavázal využívat své pravomoci k dohledu nad národními orgány tak, aby povolení získaly pouze ty kryptofirmy, které mají od začátku účinné systémy dodržování předpisů.

Szego dále zdůraznila, že je klíčové, aby kryptospolečnosti zaměstnávaly pracovníky, kteří rozumí principům boje proti praní peněz a financování terorismu.

Úřad sídlí ve Frankfurtu nad Mohanem, kde zaměstnává zatím jen 30 pracovníků, ale plánuje rychlou expanzi: do konce letošního roku by tak měl mít alespoň 120 zaměstnanců, do konce roku 2026 pak 240 a v roce 2028, kdy zahájí přímý dohled, 430. „Najmutí jednoho člověka trvá šest až devět měsíců,“ uzavřela Szego.

Zdroje:

[1] https://www.ft.com/content/84a4d927-3597-4c51-b8c9-86215f682eda