Таїланд запроваджує правило щодо криптовалют для подорожей

Таїланд посилює нагляд за переказами криптовалют, зокрема за транзакціями, що здійснюються за допомогою гаманців із самостійним зберіганням, у рамках приведення своєї нормативно-правової бази у відповідність до міжнародних стандартів боротьби з відмиванням грошей (AML).

Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) Таїланду запровадила нові вимоги «правила подорожі», згідно з якими оператори цифрових активів повинні збирати інформацію про сторони, що беруть участь у криптовалютних переказах. Ці норми мають набути чинності 27 лютого 2027 року, що дає компаніям, які працюють з цифровими активами, майже шість місяців на створення систем, необхідних для передачі, отримання та моніторингу інформації про транзакції.

Цей крок Таїланду є частиною ширших міжнародних зусиль, спрямованих на підвищення прозорості криптовалютних переказів. За даними Групи з фінансових заходів проти відмивання грошей (FATF), станом на 2026 рік 83% опитаних юрисдикцій прийняли законодавство щодо «правила подорожі».

Гаманці з самостійним зберіганням стикаються з новими вимогами щодо верифікації

Згідно з новою системою, тайські оператори цифрових активів будуть зобов’язані перевіряти право власності або контроль над гаманцями, що розміщуються на власних серверах (або з самостійним зберіганням), коли клієнти переказують криптовалюту на такі гаманці або отримують з них активи. На відміну від гаманців, що управляються централізованими біржами або іншими зберігачами, гаманці з самостійним зберіганням дають користувачам можливість безпосередньо контролювати приватні ключі, які забезпечують доступ до їхніх цифрових активів.

Оператори також будуть зобов’язані зберігати інформацію, пов’язану з кожною транзакцією з цифровими активами, щонайменше п’ять років і надавати ці записи для перевірки регуляторними органами на запит. Ці заходи покладають на криптобізнеси більшу відповідальність за ідентифікацію сторін, залучених до переказів, включаючи транзакції між їхніми платформами та самоуправними гаманцями.

Порнанонг Будсаратрагун, генеральний секретар Комісії з цінних паперів Таїланду (SEC), зазначила, що ці правила мають на меті «зменшити ризик використання операторів цифрових активів для відмивання грошей та фінансування тероризму».

Таїланд остаточно затвердив рамки «правила подорожей»

Ці правила були прийняті після двох раундів громадських консультацій, що відбулися на початку цього року. Спочатку SEC представила запропоновані принципи в березні, а в червні опублікувала проект повідомлення, при цьому регулятор повідомив, що більшість зацікавлених сторін підтримала ці пропозиції. Остаточні вимоги «Travel Rule» є ще одним кроком у зусиллях Таїланду щодо встановлення чіткішого нагляду за зростаючим сектором цифрових активів у країні.

Таїланд розширює свою загальну регуляторну базу щодо криптовалют

Впровадження «правила подорожей» відбувається на тлі того, як таїландські регулятори також розглядають можливість розширення доступу до інших регульованих криптовалютних продуктів. SEC запропонувала дозволити посередникам надавати роздрібним інвесторам доступ до певних криптовалютних деривативів, що торгуються на регульованих закордонних біржах.

Раніше регулятор також оприлюднив проекти нормативних актів щодо спотових біткойнів та Ефір біржові фонди (ETF), одночасно збираючи відгуки щодо вимог до іноземних зберігачів цифрових активів, якими користуються інвестиційні фонди з криптовалютними позиціями.

Джерела:

https://www.sec.or.th/EN/Pages/News_Detail.aspx?SECID=13277&NewsNo=179&NewsYear=2026&Lang=EN

https://cointelegraph.com/news/thailand-crypto-travel-rule-self-custodial-wallet-checks