BITmarkets випустив новий посібник, який допоможе користувачам розпізнавати криптовалютні шахрайства

Штучний інтелект може зробити шахрайське повідомлення звучним, скопіювати знайомий голос і навіть створити переконливий відеодзвінок. Спираючись на багаторічний досвід роботи на світових ринках та супроводу десятків тисяч клієнтів, BITmarkets ділиться практичними порадами, які допоможуть користувачам розпізнавати шахрайські спроби та не стати їх жертвами.

Повідомлення про нібито зламаний обліковий запис може здаватися надісланим від імені платформи, банку, державного органу або навіть когось із ваших знайомих. Відправник може використовувати ваше ім’я, посилатися на реальні дані облікового запису та спілкуватися вашою мовою без орфографічних помилок, які раніше асоціювалися з онлайн-шахрайством. Жодна з цих деталей не доводить, що контакт є справжнім.

Масштаби загрози зростають. Згідно з Звіту Chainalysis про криптовалютні злочини за 2026 рік, адреси, пов’язані з криптовалютними шахрайствами, отримали щонайменше 14 млрд доларів США протягом 2025 року. Chainalysis очікує, що ця цифра перевищить 17 млрд доларів США у міру виявлення нових незаконних адрес. Кількість шахрайських схем із підробкою особи зросла більш ніж на 1 400 % порівняно з 2024 роком.

Те саме дослідження виявило, що шахрайські операції з очевидними ланцюговими зв’язками з постачальниками штучного інтелекту приносили в середньому 3,2 млн доларів США за операцію, порівняно з 719 000 доларів США за операції без таких зв’язків. Це приблизно в 4,5 рази більший дохід на одну шахрайську операцію. Це порівняння не охоплює всі випадки шахрайства з використанням ШІ, але воно показує, як ШІ може допомогти організованим шахрайським мережам діяти ефективніше та в більших масштабах.

Чому фальшиву службу підтримки важче розпізнати

Природна мова: Генеративний ШІ може створювати чіткі, переконливі електронні листи та повідомлення в чаті багатьма мовами, усуваючи очевидні орфографічні та граматичні помилки.

Клоновані голоси та підроблені відео: Знайомий голос або обличчя під час дзвінка більше не є надійним доказом особи. Аудіо можна клонувати, а відео в режимі реального часу — змінювати або генерувати.

Особистий контекст: Інформація, отримана внаслідок витоків даних, з публічних профілів у соціальних мережах та попередніх повідомлень, може використовуватися для того, щоб фальшиве звернення звучало конкретно та переконливо.

Одночасне ведення кількох розмов: Автоматизація дозволяє одній операції підтримувати одночасно багато персоналізованих розмов, збільшуючи кількість потенційних жертв, на яких вона може націлюватися.

Тому найбезпечніше правило просте: перевіряйте канал зв’язку, а не довіряйте голосу, фотографії профілю чи інформації, яку відправник знає про вас.

Перевіряйте кожен несподіваний контакт самостійно

BITmarkets радить користувачам припиняти будь-яку несподівану розмову про безпеку облікового запису, виведення коштів або перекази та самостійно ініціювати новий контакт. Введіть bitmarkets.com у браузері або скористайтеся офіційною закладкою, яку ви створили раніше. Не переходьте за посиланням, не дзвоніть за номером телефону та не користуйтеся профілем, наданим особою, яка зв’язалася з вами.

Звернутися до служби підтримки клієнтів BITmarkets можна за адресою support@bitmarkets.com або через офіційну службу підтримки BITmarkets. Якщо ви не впевнені, чи є повідомлення справжнім, перевірте його через один із цих каналів, перш ніж вживати будь-яких дій.

Перелік заходів безпеки

Один тривожний сигнал не є автоматичним доказом шахрайства, але це достатня причина, щоб зупинитися та самостійно перевірити запит.

1. Перевірте контактну інформацію

- Незапрошене звернення: Чи ця особа зв’язалася з вами першою щодо проблеми, про яку ви ніколи не повідомляли?

- Схожі деталі: Чи адреса електронної пошти, веб-сайт, ім’я облікового запису або нік у соціальних мережах дещо відрізняються від офіційних?

- Публічний запит про допомогу: Чи пропозиція допомоги надійшла після того, як ви публічно повідомили, що вам потрібна підтримка? Шахраї відстежують коментарі та відповіді в пошуках потенційних жертв.

- Зміна каналу спілкування: Чи вас просять продовжити спілкування у WhatsApp, Telegram або іншому сервісі приватних повідомлень?

2. Перевірте запит

- Реквізити або коди: Чи просять у вас пароль, код двофакторної автентифікації, SMS-код, фразу-насіння або приватний ключ?

- Доступ до вашого пристрою: Чи просить вас ця особа встановити програмне забезпечення для віддаленого доступу, надати спільний доступ до екрана або затвердити несподіване входження в систему?

- Так званий «безпечний гаманець»: Чи вам кажуть переказати кошти на «безпечний», «верифікаційний» або «гаманець для відновлення»? Це поширена тактика видавання себе за іншу особу.

- Оплата перед отриманням доступу: Чи просять вас сплатити комісію, податок або внесок, щоб розблокувати рахунок, дозволити зняття коштів або повернути вже втрачені кошти?

- Вхід за наданим посиланням: Чи вас перенаправляють на вхід через посилання в електронному листі, повідомленні, рекламі чи результатах пошуку, замість того, щоб самостійно перейти на офіційний сайт?

3. Перевірте, чи на вас чинять тиск

- Негайний термін: Чи вам кажуть, що у вас є лише хвилини або години, щоб запобігти втраті, закриттю рахунку або судовому переслідуванню?

- Таємність: Чи вам наказують не звертатися до BITmarkets, вашого банку, поліції або когось, кому ви довіряєте?

- Гарантований результат: Чи обіцяє хтось гарантований прибуток, подарунок, подвоєння депозиту або певне повернення вкраденої криптовалюти?

- Знайоме обличчя чи голос: Чи просить родич, колега, публічна особа або нібито представник BITmarkets про терміновий переказ коштів? Зателефонуйте цій особі або організації, скориставшись контактними даними, яким ви вже довіряєте.

Що робити, якщо контакт здається підозрілим

1. Зупиніться. Не натискайте на посилання, не відкривайте вкладення, не діліться інформацією, не підтверджуйте вхід у систему та не надсилайте кошти.

2. Припиніть розмову. Вам не потрібно пояснювати причину чи продовжувати спілкування з відправником.

3. Перевірте самостійно. Самостійно відкрийте офіційний веб-сайт BITmarkets і зверніться до служби підтримки через Support Desk або support@bitmarkets.com.

4. Повідомте про профіль або повідомлення. Скористайтеся інструментами повідомлення про порушення в електронній пошті, месенджері або соціальній мережі, де з’явився цей контакт.

Якщо ви вже надали інформацію або переказали кошти

Дійте швидко, але не приймайте допомогу від тих, хто несподівано зв’язується з вами та обіцяє повернути кошти за певну плату. Шахрайські схеми з повернення коштів часто націлені на людей, які вже втратили гроші.

- Зверніться до служби підтримки BITmarkets: Поясніть, що сталося, та надайте відповідні реквізити рахунку через офіційний канал.

- Захистіть свої облікові записи: Змініть паролі для BITmarkets та пов’язаного облікового запису електронної пошти. Використовуйте унікальні паролі та увімкніть або скиньте налаштування двофакторної автентифікації.

- Перегляньте активність облікового запису: Перевірте останні входи та активність облікового запису. BITmarkets зазначає, що у разі підозри на несанкціонований доступ користувачі можуть тимчасово заблокувати обліковий запис через налаштування безпеки.

- Захистіть пристрій: Якщо ви встановили програмне забезпечення для віддаленого доступу, відключіть пристрій від Інтернету, видаліть це програмне забезпечення та перевірте пристрій, перш ніж знову використовувати його для роботи з фінансовими обліковими записами.

- Збережіть докази: Збережіть скріншоти, заголовки електронних листів, номери телефонів, посилання на профілі, адреси гаманців та ідентифікатори транзакцій.

- Повідомте про інцидент: Зверніться до поліції або національної служби з питань кіберзлочинності у вашій країні. Якщо кошти були переказані з іншої фінансової платформи, негайно повідомте про це й її оператора.

Захистіть свій обліковий запис до виникнення інциденту

- Використовуйте двофакторну автентифікацію. BITmarkets підтримує додатки-автентифікатори та SMS-верифікацію. Додаток-аутентифікатор знижує ризик атак типу «SIM-swapping».

- Використовуйте унікальні паролі. Створіть окремі надійні паролі для BITmarkets та вашого електронного поштового облікового запису, бажано зберігаючи їх у надійному менеджері паролів.

- Відкривайте офіційний сайт безпосередньо: Додайте bitmarkets.com до закладок та уникайте входу через посилання в повідомленнях, рекламі або небажаних електронних листах.

- Переглядайте останню активність: Регулярно перевіряйте входи в обліковий запис та налаштування безпеки й ніколи не підтверджуйте запити на автентифікацію, які ви не ініціювали.

- Обмежте публічну інформацію: Публікація деталей про активи, прибутки чи торговельну діяльність може зробити обліковий запис більш привабливим для шахраїв, які видають себе за інших.

- Домовтеся про сімейне кодове слово: Приватна фраза може допомогти родичам перевірити, чи дзвінок є справді терміновим, якщо голос, можливо, було скопійовано.

Джерела та додаткова інформація

Звіт Chainalysis про криптовалютні злочини за 2026 рік щодо шахрайства | Служба підтримки BITmarkets | Контактна інформація та інформація щодо безпеки BITmarkets

Ця стаття має виключно освітній характер і не є фінансовою, інвестиційною, юридичною чи іншою професійною порадою.