Вкладені біржі виступають посередниками у торгівлі біткойнами, але їхні клієнти про це не знають. Вкладена біржа має рахунки на деяких з найбільших криптовалютних платформ і дозволяє своїм клієнтам здійснювати операції з цими рахунками через свій сервіс.
Багаторівнева біржа працює за базовими принципами. Вона реєструє рахунок на офіційній платформі, часто на такій відомій, як Binance, а потім відображає дії своїх користувачів, при цьому залишаючи собі комісію. Платформа в цьому випадку називається хостом.
Наприклад, припустимо, у вас є рахунок на вкладеній біржі, і ви хочете обміняти трохи Ethereum на Solana. Ви робите запит, і вкладена біржа використовує частину вашого Ethereum, щоб отримати Solana на хост-платформі. Ви б не мали уявлення, що відбувалося у фоновому режимі весь цей час. Однак, якщо придивитися уважно, ви помітите, що біржа робить усе можливе, щоб приховати походження цих криптовалют. Це одна з найочевидніших тривожних ознак, про яку користувачі повинні пам’ятати завжди.
Мета вкладених бірж — уникнути перевірок особи. Це не те саме, що анонімність децентралізованих бірж. DEX не вимагають персональних даних, а замість цього використовують смарт-контракти для захисту кожної транзакції. Отже, хоча ви ніколи не знаєте, з ким маєте справу, ніхто не може обійти блокчейн та його записи. Вкладені біржі не переймаються тим, хто їхні користувачі та які їхні цілі. Більшість процедур верифікації виглядають випадковими і іноді проводяться поспіхом; деякі взагалі не турбуються про їх проведення.
Незважаючи на свою безпеку, KYC залишається клопотом для багатьох криптотрейдерів. Багато з нас все ще вагаються надавати стільки інформації про себе. Можливо, інтернет привчив нас очікувати анонімності настільки, що будь-яке надання даних сприймається як вторгнення в приватне життя. Незалежно від причини, відсутність перевірки залишається привабливою, особливо у сфері криптовалют. Саме тому DEX і є настільки популярним. Якщо вони помітять низький рівень верифікації, багато трейдерів оберуть вкладену біржу, не проводячи додаткового дослідження. Вони не усвідомлюють, що ставлять під загрозу всі свої інвестиції на цій платформі.
Через відсутність безпеки вкладені біржі слугують притулком для відмивачів грошей та шкідливого програмного забезпечення. Відомо, що сюди також потрапляють вкрадені криптовалюти, щоб отримати «чисті» кошти. Той факт, що деякі вкладені біржі надають можливість особистого переказу готівки за криптовалюту, значно спрощує відмивання грошей та вкрадених монет. Ми можемо лише здогадуватися, що відбувається під час таких транзакцій або які наслідки можуть бути, якщо щось піде не так.
Коли ви користуєтеся вкладеною біржею, ви ризикуєте втратити свої гроші різними способами, а також опинитися серед зловмисників у криптовалютній сфері. Оскільки реальний рахунок належить біржі, ваш «рахунок» технічно не існує. Біржа може заблокувати вас з будь-якої причини, і ви нічого не зможете з цим вдіяти.