Посібник зі створення збалансованого криптопортфеля

Починаючи свою подорож у світ криптовалют, ви можете зіткнутися з проблемою вибору цифрових монет, якими хотіли б володіти. Скільки інвестувати? А ще важливіше — у що саме інвестувати? Відповідь — диверсифікація.

Концепція диверсифікації та збалансування інвестиційного портфеля існує вже десятиліттями, і формування збалансованого криптопортфеля базується на тих самих принципах, що й у випадку з традиційним пакетом активів.

Управління портфелем вигідне для інвесторів, оскільки знижує загальний ризик. Не кладіть всі яйця в один кошик, як то кажуть, оскільки наслідки можуть бути згубними, якщо справи підуть не так, як ви планували. Саме тому інвестори та трейдери з роками навчилися включати в свої інвестиційні портфелі активи різних класів, щоб втрати в одному активі могли компенсуватися зростанням іншого.

Створення збалансованого криптопортфеля може захистити інвесторів від інфляції, волатильності ринку та дезінформації. Провівши дослідження, ви можете вибрати монети, якими бажаєте володіти, виходячи з потенціалу зростання та стабільності, небажання ризикувати та ретельного планування.

Диверсифікація криптопортфеля має свої плюси та мінуси, і в кінцевому рахунку саме інвестор, трейдер або HODLer вирішує, чи розподіляти кошти між різними активами, чи зосередити їх на кількох.

Що таке криптопортфель?

Зазвичай традиційний портфель складається з набору активів, що належать до певних категорій, або, іншими словами, класів активів. Деякі з найпопулярніших класів активів — це акції, фіксований дохід, такий як облігації, нерухомість, дорогоцінні метали, наприклад золото, і цей список можна продовжувати. Криптовалюти, з іншого боку, технічно вважаються одним класом активів.

Це цифрові монети, які купують, продають, ставлять на стейкінг і навіть роздають у сучасну епоху децентралізованих фінансів. Це не означає, що у світі криптовалют неможливо диверсифікувати портфель. Не всі монети мають однакові сценарії використання, призначення, ліквідність і навіть потенціал. Світ криптовалют еволюціонував від епохи зародження біткойна до майбутнього фінансового хабу.

Традиційний криптопортфель складатиметься з різних типів цифрових монет і токенів, включаючи стейблкоіни, платіжні монети, токени безпеки та інші токени, які переважно служать для утилітарних або управлінських цілей.

Чим вони відрізняються?

Типи криптовалют

З моменту створення біткойна у 2009 році таємничою особою/групою під псевдонімом Сатоші Накатомо, світу знадобилося шість років, щоб прийняти ідеологію децентралізованих фінансів, яка обіцяє швидкі та ефективні транзакції з найвищим рівнем анонімності.

Ось основні типи криптовалют, що циркулюють на ринку:

Стейблкоіни

Стейблкоін — це криптовалюта, розроблена для забезпечення відносно стабільної вартості, і її ціна зазвичай прив’язана до відомого базового активу. Вартість таких активів, як фіатні гроші або товари, що торгуються на біржах, визнана у всьому світі, тому вартість стейблкоінів повинна визначатися динамікою цін на базовий актив, а не іншими зовнішніми факторами.

Серед найпопулярніших стейблкоінів — TrueUSD, який, за повідомленнями, є першим регульованим стейблкоіном, забезпеченим доларом США, а також інші, що пішли за ним, такі як USDCoin або USDC та надійний Tether. Деякі стейблкоіни прив'язані до ціни інших товарів, таких як золото. PAX Gold відстежує вартість однієї тройської унції золотого злитка London Good Delivery.

Стейблкоіни є притулком для трейдерів, які прагнуть захиститися від високої волатильності ринку та інфляції або зберегти вартість своїх важко зароблених заощаджень у монетах, прив'язаних до централізованих активів.

Платіжні монети

Протягом усієї історії криптовалют більшість проєктів були націлені на те, щоб надати засоби для переказу коштів з одного гаманця в інший, незалежно від того, чи йдеться про власні гаманці, чи про гаманці двох різних суб’єктів. Біткойн, найперша з усіх криптовалют, є найвідомішою платіжною монетою.

Біткойн використовується не тільки для переказу/зберігання грошей у криптосфері, але й був прийнятий такими гігантами, як Microsoft, AT&T, Burger King, Twitch та ExpressVPN. Інші платіжні монети включають Ripple (XRP), Litecoin (LTC) та собачку Dogecoin (DOGE).

Утилітарні токени

Як правило, утилітарні токени представляють певний продукт, послугу або мету. Такі токени служать для конкретного випадку використання в рамках певної екосистеми. Прикладом утилітарного токена є Filecoin — піонер у сфері хмарного зберігання даних, який пропонує платформу, де користувачі можуть здавати в оренду простір на жорсткому диску за допомогою механізму peer-to-peer.

FIL — це утилітарний токен, випущений Filecoin, який можна використовувати для отримання доступу до мережі платформи та простору для зберігання даних. Чим більше їх у вас, тим більше місця для зберігання ви отримуєте.

Різні утилітарні токени служать різним цілям, і ті, що мають високий рівень використання, можуть представляти цінний актив з високим потенціалом зростання, тому додавання їх до вашого криптопортфеля може обіцяти більшу прибутковість у довгостроковій перспективі.

Токени цінні папери

Найкращий спосіб визначити токен цінних паперів — це зрозуміти традиційні фінансові цінні папери, такі як нерухомість та акції. Токени безпеки можуть бути різними, включаючи державні облігації або акції певної компанії, які були оцифровані або, іншими словами, вбудовані в технологію блокчейну.

Токени безпеки суворо регулюються юрисдикціями, які також регулюють традиційні фінансові цінні папери, і вони проходять суворий юридичний процес, перш ніж їх акредитують та випускають. Наявність у вашому криптопортфелі декількох токенів безпеки, таких як Exodus (EXIT), може забезпечити певну безпеку (гра слів) вашому капіталу, оскільки ці активи є цілком легітимними.

Токени управління

Коли ви стаєте частиною певної спільноти, зазвичай децентралізованої, ваша вага голосу визначатиметься тим, наскільки ви зробили внесок у цю спільноту чи проєкт. Власники токенів управління можуть впливати на найважливіші рішення проекту та його майбутні починання, такі як додавання нових функцій або розподіл дивідендів серед акціонерів.

Маючи у своєму портфелі достатню кількість токенів управління, таких як SushiSwap або Compound, ви зможете чинити реальний вплив не тільки на проекти, в яких берете участь, але й, у свою чергу, на вартість вашого гаманця.

Як збалансувати криптопортфель?

Криптопортфель складається з цифрових валют, токенів або NFT, що зберігаються в одному або декількох гаманцях. Це інвестиційний портфель минулого, але замість банківського рахунку для заощаджень, торгового рахунку для акцій тощо, криптовалютні портфелі об'єднують усі цифрові активи в один або кілька веб-гаманців.

Враховуйте ці 3 рекомендації під час формування диверсифікованого криптопортфеля:

1. Проведіть власне дослідження. Хоча поради чи рекомендації інших можуть бути цінними, важливо повністю усвідомлювати, у що ви інвестуєте, на якому етапі перебувають проекти та які перспективи зростання, щоб уникнути дезінформації чи помилкових суджень.

2. Враховуйте фактор ризику. Трейдери та інвестори відрізняються за рівнем толерантності до ризику. Деякі віддають перевагу можливостям з низьким ризиком і низькою прибутковістю, тоді як інші шукають щось більш авантюрне та прибуткове, зважаючи на вищий рівень ризику. Збалансуйте свій портфель активами з різним співвідношенням ризику та прибутковості, яке вам підходить.

3. Переглядайте, перебалансовуйте, чекайте, повторюйте. Час від часу, особливо якщо ви не отримуєте очікуваного прибутку, переглядайте свій криптопортфель і, за необхідності, перебалансуйте його за допомогою інших активів. Потім наберіться терпіння, щоб з’ясувати, чи окупилася зміна стратегії. Незалежно від того, чи окупилася вона, продовжуйте повторювати цей періодичний процес, виходячи зі своїх цілей.

Збалансувати чи не збалансувати.

Збалансувати, так?

Диверсифікація портфеля застосовується підприємцями, компаніями та державами з тих пір, як активи або товари стали мати певну грошову цінність. Сучасна ідеологія диверсифікації фінансового портфеля бере свій початок у 1970-х роках і просто зосереджувалася на поділі вашого портфеля на дві частини: довгострокові та короткострокові інвестиції.

Головним аргументом на користь збалансування криптопортфеля є те, що це захищає від загального ризику та волатильності. Наприклад, якщо вартість утилітарного токена різко впала через негативні відгуки користувачів, тоді як NFT стали надзвичайно популярними, ви можете хеджувати збитки від одного активу, інвестуючи в його протилежність.

Або, у разі волатильності ринку, можна перевести свої кошти у стейблкоіни, які історично залишалися стабільними в періоди ринкової нестабільності. Проте у диверсифікованому криптопортфелі є й деякі недоліки.

Зачекайте. Не для балансу?

Маючи диверсифікований криптопортфель, вам доведеться приділяти більше часу, енергії та зусиль, щоб бути в курсі останніх новин щодо ваших активів. Якщо у вашому гаманці знаходяться токени Audius, Ripple, Axie Infinity, Solana та Polygon, вам доведеться бути в курсі того, що відбувається як на передньому плані, так і за лаштунками кожного проекту.

Широко диверсифіковані портфелі також зазвичай приносять середню прибутковість у порівнянні з прибутками від концентрованих портфелів, оскільки портфелі з великою кількістю активів відображають більшу частину ринку, де буде більше як тих, хто програє, так і тих, хто виграє.

Підсумок

Менше грошей — менше проблем. Або, в даному випадку, менше активів — менше клопоту. Важливо диверсифікувати до певної міри, особливо якщо ви новачок у криптовалютах або просто в інвестуванні загалом. Навіть якщо ви експерт, дуже важливо не тримати всі кошти в одному місці, бо якщо щось піде не так, це може стати катастрофою для ваших доходів.

Диверсифікація портфеля у світі криптовалют не надто відрізняється від традиційного розподілу активів. Збалансування вашого криптовалютного портфеля ефективним та продуманим чином є ключем до фінансового процвітання.

Перед тим, як робити будь-які кроки, пов'язані з вашими грошима, надзвичайно важливо врахувати ваші особисті фінансові цілі та толерантність до ризику. Управління грошима — це те, що забезпечує виживання трейдерів та інвесторів, сприяючи зростанню їхнього капіталу та більшим прибуткам у майбутньому.