Схеми «накачування та скидання» існують з самого початку існування ринку цінних паперів. Суть полягає в тому, що коли ціна торгуваного активу є низькою, особа або група осіб купує його. Потім вони починають поширювати позитивну інформацію про цей актив. У більшості випадків ці «хороші новини» є суто маніпулятивними. Ціна активу продовжує зростати, оскільки все більше інвесторів купують його. Як тільки ціна достатньо «накачана», організатор афери продає або «скидає» свою частку іншим трейдерам. Оскільки вони володіють переважною більшістю акцій в обігу, ціна різко падає.
Афери типу «накачай і скинь» — це різновид шахрайства. Автори схеми прагнуть обдурити довірливих інвесторів, спонукаючи їх придбати актив на основі оманливої інформації. Коли ці інвестори купують, «накачувач» продає, тим самим знижуючи ціну. Як наслідок, шахрай заробляє великі гроші, тоді як жертви втрачають значні кошти. На ринку цінних паперів існує низка правил, які роблять це незаконним. Незаконно отримувати гроші або майно шляхом будь-якого неправдивого твердження щодо істотного факту або будь-якого упущення істотної правди.
Ринок криптовалют особливо вразливий до цього, оскільки він не регулюється. Зазвичай операція «pump-and-dump» з криптовалютою починається з того, що організатор створює таємний онлайн-клуб інфлюенсерів. Щоб уникнути стрибків цін, вони координують купівлю цільового криптоактиву. Інфлюенсери публікують інформацію про угоду зі своїми підписниками в соціальних мережах, коли вони готові завищити вартість активу та переконати широку громадськість купити його. Потім організатори планують продаж, наприклад, «дамп», щоб гарантувати, що всім виплатять гроші, а громадські інвестори залишаться з порожніми кишенями.
Той факт, що організаторам не доводиться довго шукати криптоактиви з низьким обсягом торгів, робить криптовалюту особливо вразливою до цієї практики. Вони можуть просто створити їх. Єдина необхідність для створення нової криптовалюти — це деякі базові навички дослідження та програмування.
Криптовалютне шахрайство типу «накачування та скидання» легко виявити. Однак, коли килим висмикують з-під ніг інвесторів у біткойни, вони залишаються з порожніми кишенями. Інвесторам вигідно розпізнавати попереджувальні ознаки можливої схеми «накачування та скидання» до того, як вона відбудеться.
Ретельна підготовка — це перший крок до уникнення схеми «накачування та скидання». Не поспішайте вступати в гру, якщо бачите, що відносно невідому монету просувають незнайомці в Інтернеті. Пошукайте інформацію про токен і прочитайте супровідну технічну документацію. З’ясуйте, хто за цим стоїть і які їхні цілі. Ви повинні робити це для кожної криптовалюти, щоб побачити, чи має вона потенціал до зростання вартості з часом.
Краще уникати токенів, які існують вже давно, але робота над проектом, здається, зупинилася. Якщо ініціатива не має чіткої мети, обіцяє нереалістичні переваги, не має продуманого шляху розвитку або пов'язана з попередніми зловмисниками, — це все тривожні сигнали.
Маніпуляції на ринку існують вже давно. Найбільша така маніпуляція останнім часом відбулася на фондових ринках — Game Stop. Багато роздрібних інвесторів та прихильників компанії Game Stop домовилися на соціальній платформі Reddit, що вони одночасно куплять акції, що й спричинило їх стрімке зростання. Оскільки акції здебільшого були продані в короткій позиції, багато хедж-фондів зазнали значних збитків.