Диверсифікація — це стратегія управління ризиками, яку можна застосовувати при торгівлі акціями, CFD або криптовалютами. Її головна мета — знизити інвестиційний ризик. Суть цієї стратегії полягає в тому, що трейдер не вкладає всі свої кошти в один клас активів, а диверсифікує портфель, інвестуючи в різні активи.
У класичній торгівлі або інвестуванні це означало б, що трейдер вкладає свої кошти, призначені для інвестування або торгівлі, наприклад, в акції, індекси та сировинні товари. Якщо хтось вирішує торгувати лише одним класом активів, він може здійснити диверсифікацію, наприклад, інвестуючи кошти в золото, нафту та каву. Коли ми говоримо про торгівлю криптовалютами, логіка та принципи залишаються тими самими. Замість того, щоб вкладати всі гроші в біткойн, можна знизити ризик, інвестувавши однакову суму в біткойн, ефіріум, ріпл тощо. Ідея полягає в тому, що в кінцевому підсумку позитивні результати інвестицій переважать негативні.
Згідно з дослідженнями та математичними моделями, найвищого економічно ефективного рівня зниження ризику досягають завдяки підтримці добре диверсифікованого портфеля з 25–30 різних активів. Інвестування в більшу кількість активів забезпечує більше переваг диверсифікації, хоча й значно повільнішими темпами. Диверсифікація має на меті згладити випадки несистематичного ризику в портфелі, гарантуючи, що позитивні результати одних інвестицій врівноважують негативні результати інших. Диверсифікація окупається лише в тому випадку, якщо цінні папери в портфелі не є повністю корельованими, тобто якщо вони по-різному реагують на ринкові фактори, часто протилежно.
Перевагами диверсифікації є зниження ризику в портфелі, що також означає, що вона певним чином захищає інвестора від волатильності ринку та забезпечує вищі доходи при довгострокових інвестиціях.
Недоліки полягають, насамперед, в обмеженні короткострокових інвестиційних прибутків, а також у тому, що це обходиться інвестору дорожче через транзакційні витрати або комісії. Управління таким типом стратегії також може вимагати більше часу.
Виходячи з наведеної вище інформації, кожен трейдер повинен самостійно вирішити, яку стратегію він хоче обрати і чи відповідає стратегія диверсифікації його цілям та уявленням про торгівлю та інвестування. Однак, якщо вам більше підходять інвестиції з нижчим ризиком, це буде хорошим вибором. Більшість хедж-фондів використовують цю техніку, оскільки вони інвестують у різні класи активів, щоб мінімізувати ризик і, таким чином, захистити інвестиційні кошти своїх клієнтів.